Europa-Parlamentet har stemt for at vedtage en pakke af AML-love, der vil forbedre "due diligence-foranstaltninger og kontrol af kundernes identitet."
Lovforslaget er ikke en del af EU's skelsættende Markets in Crypto Asset (MiCA)-regulering – som blev vedtaget i juni sidste år og bringer en række skræddersyede regler til det digitale aktivrum i Europa – men snarere en bredere indsats for at bremse hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme i blokken.
Den nye lovgivning vil påvirke "crypto asset managers", herunder crypto-asset service providers (CASP'er), såsom centraliserede digitale aktivudvekslinger registreret under MiCA, og forskellige andre enheder, herunder spiltjenester.
Pakken, som blev foreløbigt vedtaget i januar, indeholder flere stykker lovgivning, der kræver, at CASP anvender de samme regler som banker for at verificere deres kunders identitet og data. Specifikt tilføjer det "foranstaltninger til at mindske risici i forhold til transaktioner med selvhostede tegnebøger."
Selvhostede tegnebøger er ikke forbudt, som nogle rygter sagde, men CASP'er bliver nødt til at udføre forbedret due diligence på kunder, der bruger en selv-hostet tegnebog på transaktioner på over €1,000 ($1,072), herunder bekræftelse af identitet, overvågning af transaktioner og anmodning om mere information om afsendere og modtagere.
AML-lovforslaget tændte også grønt for oprettelsen af en ny tilsynsmyndighed - Anti-Money Laundering Authority (AMLA) - som også vil føre tilsyn med sektoren for digitale aktiver. Det vil være
etableret i Frankfurt og vil få til opgave at føre direkte tilsyn med de mest risikable finansielle enheder, gribe ind i tilfælde af tilsynssvigt og fungere som et centralt knudepunkt og mægler for tilsynsmyndigheder.
24. april-pakken er en del af en øget indsats fra EU's side for at bekæmpe sanktionsunddragelse, finansiering af terrorisme og hvidvaskning af penge, som blev givet en ekstra følelse af, at det haster efter afsløringer om Hamas' finansiering gennem digitale aktiver tidligere på året.
Den endelige version af AML-lovforslaget fik en blandet modtagelse fra branchefolk.
Circles EU-strategi- og politikdirektør Patrick Hansen kaldte lovforslaget for et "stort resultat" for den digitale aktivindustri. I en indlæg den X sagde han: "Tidligere versioner af det foreslåede AMLR foreslog en strengere tilgang, der ville have betydet en KYC [kend din kunde] på selvdepotophavsmanden/begunstiget, men også takket være industriens indsats en risikobaseret tilgang med Der blev endelig aftalt forskellige muligheder.”
Med andre ord vil CASP'er være forpligtet til at vurdere risikoen for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme i forbindelse med overførsler af digitale aktiver til og fra selv-hostet tegnebog og træffe foranstaltninger, hvor det er relevant for at "dæmpe risici" - disse foranstaltninger kan omfatte øget due diligence, verifikation identitet og kræver flere oplysninger om destinationen for transaktioner - men CASP'er er ikke forpligtet til at udføre generelle KYC-tjek på alle selv-hostede tegnebogstransaktioner.
Nogle så dog de øgede due diligence- og rapporteringskrav i den endelige version som nok af påbud, selv uden KYC på tværs af linjen.
"Det største tab vil være tabet af privatliv og den relative lethed ved transaktioner, vi har vænnet os til i branchen," sagde Marina Markezic, administrerende direktør for brancheforeningen European Crypto Initiative, ifølge DL News.
AML-lovforslaget mangler stadig at blive formelt vedtaget af Rådet før offentliggørelse i EU's Tidende.
Hold øje med: Det er tid til regulering for at muliggøre blockchain-vækst
Ny til blockchain? Tjek CoinGeeks Blockchain for Beginners sektion, den ultimative ressourceguide for at lære mere om blockchain-teknologi.
Kilde: https://coingeek.com/eu-anti-money-laundering-bill-passes-final-vote/