Engel investor Stephen Cole mærket et websted, der leverer søgbare data om Celsius-brugeres tab "en fuldstændig forfærdelig illustration af risiciene ved KYC."
CeFi-långiver Celsius indgav kapitel 11 konkurs den Juli 13, efter likviditetsproblemer udløst af Terra-økosystemets implosion. Det viste sig senere, at firmaet var engageret i handelsstrategier med høj risiko, hvilket resulterede i store tab.
Som en del af sin konkursprocedure indgav firmaet for nylig en 14,000-sides dokument angivelse af kreditoroplysninger, herunder oplysninger om deres brugere. Dokumentet er siden blevet fjernet.
Som reaktion herpå sprængte mange i kryptosamfundet flytningen, og nogle anklagede CeFi-udlåneren for bevidst at narre brugere.
Rammet har udvidet sig til en diskussion omkring rimeligheden af at overholde Kend din kunde-krav (KYC).
amerikanske konkursprocedurer
I henhold til kapitel 11 konkursregler, en "Kreditor Matrix, eller liste over kreditorernes navne og adresser, er påkrævet til offentlig registrering. Retten bruger dette til at sende meddelelser og kravdata til en åben og gennemsigtig konkursproces.
Med hensyn til Celsius-brugere viste dokumentet blandt andet navne, møntmængde og møntværdi. Adresser blev dog redigeret efter selskabets opfordring.
Ikke desto mindre påpegede nogle, at oplysningerne kunne krydshenvises til detaljer fra Ledger-lækket for at identificere og målrette mod specifikke kryptoholdere.
Celsius x Ledger-lækager er fantastiske for alle, der leder efter nemme $5-nøgleangrebsmål
Eksporter 14 sider med navne fra Celsius, og match derefter navne med 250 navne fra Ledger-lækagen
Du har nu et fulde navn, adresse, e-mail, telefonnummer og økonomiske oplysninger på MANGE mennesker
— fbslo (@fbsloXBT) Oktober 7, 2022
I december 2020 var data tilhørende Ledger hardware wallet-kunder lækket til et hackerwebsted. Dataene omfattede navne, postadresser, telefonnumre og e-mails. På det tidspunkt rapporterede nogle ofre at være blevet truet via telefon og e-mail.
Frygt er, at Celsius-brugere kan blive udsat for truslen om vold og røveri efter "doxing" og den efterfølgende udrulning af en søgbar hjemmeside, der viser saldi hos firmaet.
https://t.co/xGOP9tUhIU pic.twitter.com/TYDVMukpbK
- Jesse Peltan (@JessePeltan) Oktober 7, 2022
Hvor nøjagtig er hjemmesiden?
Twitter-bruger @charlestrussel postede et screengrab af de 10 mest betydelige saldi hos Celsius - det viste, at det mest betydelige individuelle tab var $40.7 millioner.
hellige moly pic.twitter.com/Fnao3UY2V7
— chortly (@charlestrussel) Oktober 9, 2022
Interessant nok, ifølge hjemmesiden, tidligere Celsius CEO Alex Mashinsky blev vist som at miste $15,000, en relativt lille sum taget i betragtning af omfanget af tab.
Men @former68w sagde, at efter at have søgt selv, ser det ud til, at hjemmesiden ikke er nøjagtig. Han konkluderede, at enten var de dokumenter, der blev indgivet til retten, svigagtige, eller der var en fejl i sammenstillingen af data på webstedet. En anden forklaring er, at Celsius' optegnelser ikke er opdaterede.
Denne hjemmeside er ikke nøjagtig. Jeg havde en Celsius-konto i 2018. Lukkede kontoen for år siden. Hjemmesiden siger, at jeg har tabt et par hundrede $? Kan ikke være nøjagtig.
Enten indgav Celsius svigagtige dokumenter til retten, eller også brugte webstedsoperatørerne de forkerte data.
— forældet (@former68w) Oktober 9, 2022
Andre har givet udtryk for lignende unøjagtigheder, hvilket rejser tvivl om præcisionen af kreditorudbetalingsprocessen.
Kilde: https://cryptoslate.com/horrendous-kyc-risks-on-show-as-website-detailing-celsius-users-losses-goes-live/