Hvordan DeFi har bidraget til sit eget sammenbrud ved at ignorere sikkerhed og bruge dårlig tokenomics

Tidligt i 2021 drev decentral finans (DeFi) den eksplosive ekspansion af kryptovalutaer, men siden da er værdien af ​​kryptomarkedet kollapset. Globale markeder og udvikleres skødesløshed med hensyn til cybersikkerhed og (nogle gange selvbetjente) inflationære tokenstrukturer har begge spillet en rolle.

For meget DeFi er blevet bygget på tokens skabt ud af den blå luft eller tokens, der låner penge ud til andre tokens til overdrevne renter, med ringe faktisk økonomisk aktivitet til at understøtte de lovede udbytter.

For det andet har der været adskillige sikkerhedsfejl, hacks og udnyttelser af DeFi-kontrakter og broer, og størstedelen af ​​velkendte DeFi-platforme har været offer for en udnyttelse.

Sidst men ikke mindst, DeFi understøttes kun af indbyggede smarte kontraktplatforme og værktøjer på grund af tfraværet af en samlet standard for definition af DeFi-kontrakter. Dette begrænser DeFis potentiale for udvidelse, universel klientsupport og i sidste ende accept.

DeFi er højst sandsynligt kommet for at blive på trods af disse tilbageslag. For at være virkelig nyttig, skal den gennemgå ændringer og fremskridt.

For mange høster, der ikke er bæredygtige og for meget "udmøntning"

Adskillige virksomheder, der lovede afkast, men som ikke blev understøttet af nogen egentlig økonomisk aktivitet, opstod i løbet af DeFi-sommeren 2021. Nogle af udbyttet havde rater så høje som 800 %, og mange af dem blev tilbagebetalt ved at skabe flere af de samme tokens tilfældigt.

I bund og grund producerede denne opsætning et system, der havde brug for et stigende antal nye forbrugere for at skabe efterspørgsel. Kun hvis nye mennesker blev ved med at deltage, kunne udbyttet opretholdes, hvilket er et klassisk træk ved et pyramidespil. Til sidst oplevede en række DeFi-virksomheder (Terra, Voyager, Celsius og 3AC, for at nævne nogle få), der tilbød tokens med høje udbytter katastrofale sammenbrud. DeFis fremtid er sandsynligvis ikke i tokens, der garanterer afkast, der ikke understøttes af faktisk økonomisk aktivitet uden for token-produktion.

Der er ikke givet prioritet til cybersikkerhed

Det enorme antal projekter, der oplevede ekstern eller intern hacking af deres reserver eller brugere, var et andet aspekt af DeFi-sommeren. Eksempler inkluderer Binance Smart Chain, Ronin-netværket, Polygon, Blizzard, Wormhole og Meter Bridge (BSC). For at sige det tydeligt viste nogle af hackene dårlige sikkerhedsprocedurer.

Det tog dage eller uger for nogen at identificere eller afsløre et brud, hvilket resulterede i, at flere projekter mistede en betydelig mængde af deres reserver. Protokoller, der blev kodet til at overføre værdi uden at kontrollere kontosaldi er et andet eksempel. Derudover var der tilfælde, hvor protokollerne blev svækket af programmører, som operatørerne angiveligt hyrede uden at have bekræftet deres legitimationsoplysninger korrekt. Disse triste begivenheder kan tjene som undervisningsmuligheder for nabolaget.

Sammen med mere grundig og omhyggelig undersøgelse og udvikling vil det være fordelagtigt at vende sig til grundlæggende sikkerhedsprocedurer som uafhængig systemovervågning og alarmer. Fremtidige DeFi-projekter, der lykkes, vil være dem, der tager en mere grundlæggende og principiel tilgang til sikkerhed, mens de tager ved lære af problemerne og begivenhederne i DeFis tidlige år.

DeFi bør omdefineres for at finansiere faktisk økonomisk aktivitet

Potentialet for blockchain-teknologi til at udvide den finansielle inklusion af unbanked og underbanked er en af ​​dens roste og forventede fordele. Dette rummer et enormt potentiale for samfundsudvikling og forbedring.

Til dato har det dog været en tabt chance. Ved at designe disse produkter omkring lån, udlån og blanding af krypto-tokens, har DeFi stort set koncentreret sig om finansielle varer til dem, der allerede er medlemmer af krypto-fællesskabet. Ved at adressere målene for de underbankede i den faktiske verden, ville DeFis udvikling blive hjulpet.

"Køb nu, betal senere" (BNPL) DeFi-produkter begynder at dukke op ved at drage fordel af muligheden for at tokenize varer fra den virkelige verden anvender standarder svarende til ERC-721 for ikke-fungible tokens (NFT'er). Nogle af disse produkter er baseret på lån til finansiering af tokeniserede varer fra den virkelige verden, såsom smartphones, der bruges som arbejdsredskaber, og på det seneste, endda realkreditfinansiering.

DeFi-produkterne er baseret på det faktiske afkast, der er muligt for sådanne finansielle transaktioner, er sikret af disse virkelige objekter og er i stand til at understøtte en decentraliseret samling af agenter og kunder. Der vil sandsynligvis fortsat være en stigning i antallet af produkter, der er skabt for at imødekomme underbankssamfund og finansielle mål i den virkelige verden.

Opret en repræsentativ standard for DeFi-kontrakter

Væksten kan accelereres betydeligt efter standarder. For eksempel hjalp ERC-20-standarden oprettelsen af ​​fungible tokens ved at gøre dem nemmere at forstå på tværs af mange platforme og applikationer. En bruger kan håndtere ERC-20-tokens med klienter oprettet af virksomheder uden for Ethereum, BSC eller Avalanche, for eksempel, og de kan defineres på enhver af disse platforme.

Sådanne klienter inkluderer for eksempel MetaMask, Brave eller i virkeligheden enhver klient, der implementerer ERC-20-standarden. Dette har gjort det muligt for adskillige fremskridt, herunder brodannelse af tokens mellem platforme. I lighed med dette har ERC-721-standarden fremskyndet udviklingen af ​​ikke-fungible tokens ved at gøre det muligt for brugere at administrere NFT'er på en række forskellige platforme og klienter.

Lignende resultater er sandsynligvis mulige med en standard for beskrivelse af decentral finansiering for slutbrugere. En fordel er, at det vil gøre det muligt for forskellige udviklingsteams og projekter at repræsentere DeFi-produkter på en ensartet måde, hvilket ville eliminere en masse ad hoc-kodning og fortolkning af DeFi-kontrakter og -mål. Brugere vil være i stand til at administrere deres DeFi-udstyr ved hjælp af en række forskellige klienter og browsere, der er kompatible. Ud over potentielt at tillade portabilitet af DeFi-produkter på tværs af platforme, ville dette også involvere automatisk tilbagebetaling for DeFi-lån eller kreditlinjer.

Etabler en standard for DeFi-kontrakter

En DeFi-standard ville uundgåeligt skulle være omfattende nok til at definere adskillige DeFi-produkttyper. Dette vil omfatte DeFi-lån, kreditlinjer, BNPL-kontrakter, sikrede og usikrede DeFi-lån og endda de meget brugte kryptoafkastprodukter i øjeblikket.

Denne standards definition gør det muligt at bruge den til enhver DeFi-kontrakt. Det er baseret på en forenklet version af DeFi, der har tre hovedkomponenter: en låne- eller aktivleverandør, en låntager og en mulig tilbagebetalingsordning. En BNPL-kontrakt vil f.eks. kunne sammenlignes med et sikret lån, idet den vil omfatte hovedstol, sikkerhed, længde og vilkår, men renten vil normalt være 0 %. Som helhed vil standarden skitsere sådanne omfattende og altomfattende metoder til vellykket definition af DeFi-kontrakter. Ved at have en ensartet form, som følges af alle brugere af standarden, vil det være muligt at gøre eksisterende DeFi og traditionelle finansieringskontrakter mere bærbare, teoretisk overførbare og let handles som sikkerheder.

Fremtidsplaner for DeFi

Aktiver skal have en vis nytte. De skal også tilbyde incitamenter til folk, der bruger dem. Disse strukturer har været en central drivkraft for vækst og udvikling i menneskelige samfund, når de korrekt matcher dem med finansiering med dem, der har brug for finansiering (som også er i stand til at bruge ressourcer effektivt og betale ressourceleverandører tilbage).

Disse strukturer driver virksomheder og små virksomheder, finansierer handel, realkreditlån og boligbehov, og de påvirker alle aspekter af enhver økonomi. Flere mennesker har en tendens til at blive løftet ud af fattigdom i samfund, der har udviklet mere effektive metoder til at finde låntagere med lavere misligholdelsesrater, ved at bruge kreditscoring og andre algoritmiske teknikker, herunder endda AI.

Decentraliseret finansiering rummer potentialet til at nå millioner af mennesker, som i øjeblikket ikke betjenes af de konventionelle bank- og finanssystemer. Hvis DeFi bevæger sig forbi sine tidlige iterationer, som koncentrerede sig mere om produkter med falske afkast, der ikke blev understøttet af nogen faktisk værdiskabelse fra låntagere og stolede mere på blot at generere ustøttede tokens, vil dette potentiale have en bedre chance for at blive realiseret.

Når det bruges i opbygningen af ​​etiske og velundersøgte kontrakter og produkter, vil udvikling og brug af standarder fungere som en katalysator for DeFis vækst.

Relaterede

Dash 2 Trade – Højt potentiale forsalg

• Aktivt Presale Live Nu – dash2trade.com
• Native Token of Crypto Signals Ecosystem
• KYC verificeret og revideret