Efterforsker viser, hvordan fattige KYC kan styrke kriminelle

Offentlig virksomhedsefterforsker Aurelius Capital Value kaldte Silvergate for at have handlet med Huobi Global, på trods af tidligere bevis for børsens dårlige KYC-håndhævelse.

Aurelius brugte Huobis påståede historie med at lette hvidvaskning af penge og et eksperiment fra 2020, der demonstrerede, hvor let det er at oprette falske konti, til at antyde, at Silvergates kontrolproces var mangelfuld.

KYC Due Diligence hos Silvergate stillet spørgsmålstegn ved

I en Twitter-tråd stillede Aurelius spørgsmålstegn ved Silvergates partnerskab med Huobi Global efter et eksperiment i 2020 af retsmedicinsk firma Cipherblade.

Eksperimentet afslørede, hvor let det er at oprette falske konti ved at indsende photoshoppede berømthedsbilleder som ID-billeder. I 2021 knækkede myndighederne i Thailand og Kina et 124 millioner dollars hvidvasksyndikat, der udnyttede Huobis lemfældige kontrol.

Silvergate Bank blev den foretrukne bank for omkring 1,600 af de mest betydningsfulde kryptofirmaer i 2019. Dens Silvergate Exchange Network har specialiseret sig i at konvertere mellem krypto- og fiat-penge.

Forskere opdagede også bekymrende forbindelser mellem Huobi og darknet-markedspladsen Hydra og kunne ikke forene Silvergates officielle due diligence-proces med de tilsyneladende mangler i Huobis onboarding-proces.

Blev Huobis KYC-proces påvirket af Justin Sun?

Huobis globale rådgivende bestyrelsesmedlem Justin Sun er en nøglefigur i historien. Ifølge Aurelius gik Sun angiveligt sammen med Silvergate Bank for at lancere TRON stablecoin, en cryptocurrency kritikere påpegede havde en tynd teknisk underbygning og ringe værdi. Sun rejste $58 millioner gennem TRON's første mønt tilbud i 2017.

I 2019 kinesiske medier anklagede Sun hvidvaskning af penge, insiderhandel og anden økonomisk kriminalitet. En anden indberette ved Randen påstået, at Sun godkendte et falsk KYC-system kl Poloniex udveksling ombord på nye kunder.

En tidligere Poloniex-medarbejder nævnte, at der kunne oprettes en ny konto med et billede af tegneseriefiguren Daffy Duck.

Sol voldsomt nægtet påstandene og advaret om muligheden for en injuriesag mod leverandører af falske påstande.

 "Vi forbeholder os retten til at søge retsmidler mod de usandheder, der er fremsat af enhver enhed. Vi er repræsenteret af Harder LLP som vores juridiske rådgiver,” bekræftede han.

Dårlig kontrol kan føre til identitetstyveri

Finansielle servicevirksomheder skal overholde KYC-reglerne for at indsamle og verificere kundeoplysninger for at forhindre kriminelle i at åbne konti. 

Derudover skal processen identificere og forhindre sanktionerede personer i ulovligt at åbne konti.

Der er mange grunde til slap kontrol, herunder forskellige grader af håndhævet KYC- og anti-hvidvask-regler i forskellige jurisdiktioner. Uerfarne compliance officerer, der udfører visuelle inspektioner af identificerbare oplysninger, kan også tillade dårlige aktører at smutte ind.

Nogle gange flytter kryptobørser til regioner med mindre byrdefulde reguleringer, som Malta, hvilket kan introducere andre problemer for kunder.

Ifølge Aurelius, Huobi-klienter, der søgte klageadgang mod centralen, kunne kun sende korrespondance til en Seychellernes postkasse, fordi centralen ikke havde nogen fysisk tilstedeværelse der. 

Da mange kryptoinvestorer også bruger udvekslinger til at konvertere mellem fiat til krypto, kan svage KYC-kontroller tillade kriminelle at konvertere stjålet krypto til fiat. 

I sagen om den kinesiske hvidvaskningsbuste, banden indhentede personlige oplysninger fra folk gennem falske jobannoncer. De brugte derefter disse oplysninger til at åbne flere konti på børser for at fungere som kanaler for ulovlige midler.

For Be[In]Cryptos seneste Bitcoin (BTC) analyse, Klik her.