Maple Finance lancerer en udlånspulje på 40 mio. USD, efterhånden som smittefrygten aftager

Maple Finance udråber sin nye institutionelle udlånspulje på $40 millioner som et positivt tegn for industrien i kølvandet på den seneste likviditetskrise.

Puljen — ledet af kryptoinvesteringsselskab Maven 11 - prale af indledende låntagere, herunder Wintermute, Flow Traders og Auros, afslørede virksomheden onsdag.

Det er første gang Flow Traders, større Hollandsk market maker og handelsfirma er hoppet ind i DeFi, fortalte Maple Finance CEO Sid Powell til Blockworks. 

Maple Finance er en markedsplads for kryptokapital. Det tilbyder undersikret udlånsinfrastruktur til institutionelle långivere og virksomhedslåntagere. 

Grundlagt i maj 2021, Maple nåede $1 milliard i lån i de første 10 måneder. Selskabet har nu udstedt mere end 1.5 milliarder dollars i lån, ifølge dets hjemmeside. Samlede indskud er nu omkring $600 millioner. 

Maple aggregater kapital på vegne af store låntagere. I stedet for at en låntager forhandler aftaler og opretholder kontakt med et dusin potentielle långivere, vurderer en enhed (i dette tilfælde Maven 11) låntagers risiko og administrerer en pulje af aktiver med sikkerhed.

Långivere risikerer igen?

Långivere rundt om i branchen er gået med risiko i de seneste måneder som reaktion på markedsnedgangen.

Centraliseret långiver Celsius, f.eks. indledt konkursbehandling sidste måned efter suspendering af hævninger og overførsler i juni. En række andre var dømt af sin eksponering til krypto-hedgefond Three Arrows Capital, som ansøgte om Kapitel 15 konkurs efter at være blevet dømt i likvidation af en domstol i De Britiske Jomfruøer.

Alligevel oplevede Powell fortsat interesse fra låntagere gennem hele perioden. "I løbet af de sidste par måneder var vi i et slags holdemønster," sagde Powell. "Og nu hvor vi har set bekymringerne omkring smitte aftage, var vi i stand til at tage chancen for at begynde at låne ud igen."

Opstart af forældremyndighed med hovedkontor i London qredo vil hjælpe med at lette udlånspuljen med Maven 11 - et investeringsfirma for digitale aktiver, der er grundlagt i Amsterdam. Qredo vil tilbyde en multisig-løsning til at administrere blockchain-adresser for mere sikkerhed og driftseffektivitet.

Den godkendte pulje sikrer en regulatorisk forsvarlig proces, hvor institutionelle långivere skal gennemføre kend-din-kunde og anti-hvidvask-onboarding. Dette vil være Maven 11's tredje udlånspulje på Maple, da den har to andre til en samlet størrelse på omkring $500 millioner. De blev den anden puljedelegerede på DeFi-platformen (decentraliseret finans) i juli 2021.

"Maven så ingen misligholdelser på tværs af nogen af ​​deres puljer, så de klarede sig markant på tværs af alle andre långivere i rummet," sagde Powell. "Det er grunden til, at de er den første førerhus ud af rangorden, der har oprettet denne nye pulje og genoptaget udlånet igen."

Fra starten af ​​juni var der kun sket et misligholdelse af lån på 10 millioner dollars ud af Maples 900 millioner dollars i udestående indskud, ifølge Powell.

Celsius blev den første centraliserede finansinstitution til at implementere sine tjenester på Maple i februar, start med undersikrede lån fra en 30 millioner dollars pulje af indpakket ether (WETH).

I slutningen af ​​juni, på det værste tidspunkt af kryptoøkosystemets seneste likviditetskrise, bemærkede Maple på sin hjemmeside, at "der kan være tilfælde, hvor der er utilstrækkelige kontanter i puljer, og långivere skal vente på låntagers tilbagebetalinger.

Powell sagde, at Celsius' lån "presterer godt", og at selskabet vil fortsætte med at modtage tilbagebetalinger af lån, det lånte ud til låntagere i løbet af de næste par måneder.

Maple er corporate finance, on-chain

Blockchains tilbyder operationel effektivitet til kapitalmarkeder for digitale aktiver såsom Maple, som firmaet håber at kombinere med en brugeroplevelse, der kan hjælpe det med at vokse ud over kryptoindfødte.

Maple er fokuseret på at replikere 3 billioner dollars corporate finance-marked, on-chain. Succes ville betyde, at dens institutionelle puljedelegerede udvidede lån til fintechs, software-as-a-service (SaaS) virksomheder og virksomheder i andre sektorer, alle drevet af smarte kontrakter. 

Platformen havde udelukkende opereret på Ethereum indtil april i år, hvor den udvidet til rivaliserende netværk Solana. 

Det meste af Maples sikkerhed er på Ethereum, med kun 2% af dens samlede værdi låst på Solana, pr. DeFi Lama.

"Du siger almindeligvis inden for krypto, når du først har brugt USDC, at du aldrig rigtig vil vende tilbage til at bruge en bankkonto," sagde Powell. "Jamen det, vi gerne vil vise, er, at når du enten har lånt ind i en af ​​disse puljer eller lånt fra en af ​​disse puljer, vil du aldrig rigtigt gå tilbage og bruge en bank."

Få dagens bedste kryptonyheder og -indsigter leveret til din indbakke hver aften. Tilmeld dig Blockworks' gratis nyhedsbrev nu.