Nexo betaler $45 mio. i bøder og forlig med amerikanske myndigheder

US Securities and Exchange Commission (SEC) har opkrævet en bøde på 45 millioner dollars til Nexo Capital Inc. SEC forklarer årsagen til bøden i et tweet,

I dag har vi anklaget Nexo Capital Inc. for at undlade at registrere tilbuddet og salget af deres detaillåneprodukt til kryptoaktiver, Earn Interest Product (EIP). For at afregne gebyrer indvilligede Nexo i at betale 22.5 millioner dollars og standse sit uregistrerede tilbud og salg af EIP til amerikanske investorer.

Bøden på 22.5 millioner dollars for at sælge EIP til amerikanske investorer. Ydermere vil bøden på 22 millioner dollar gå gennem afvikling af kravene fra statslige tilsynsmyndigheder. SEC-formanden, Gary Gensler, understreger, at kryptoorganisationer skal overholde deres politikker. Undladelse af at gøre det vil give SEC mulighed for at holde misligholdere ansvarlige. 

Hvad er EIP, og hvorfor bøden?

Fra juni 2020 markedsfører og sælger Nexo sit Earn Interest Product (EIP) i USA. Nexo opererer således, at de låner penge til sine kunder, og renter bliver dens primære indtægtskilde. Nexo bruger denne renteindtægt til at betale renter på sine lån yderligere. Men flere stater i USA hævdede, at Nexos optjening-rentetjeneste ikke er registreret som et værdipapir. 

Som et resultat tog staterne Californien, Oklahoma, Vermont, South Carolina, Kentucky og Maryland virksomheden for retten. De krævede en ophør-og-afstå-ordre på virksomhedens EIP-tjeneste. 

SEC ordre siger, at Nexo brugte sin EIP-tjeneste til at finansiere rentebetalinger og indsprøjte det i sine andre forretninger. Desuden holder SEC Nexo skyldig, fordi deres EIP Security ikke opfylder kravene til en dispensation fra den regulerende myndighed. 

I dag har vi anklaget Nexo Capital Inc. for at undlade at registrere tilbuddet og salget af deres detaillåneprodukt til kryptoaktiver, Earn Interest Product (EIP). For at afregne gebyrer indvilligede Nexo i at betale 22.5 millioner dollars og standse sit uregistrerede tilbud og salg af EIP til amerikanske investorer.

— US Securities and Exchange Commission (@SECGov) Januar 19, 2023

Selvom Nexo går med til at betale bøden og stoppe EIP-tjenesten, har de ikke bekræftet påstandene. Som svar på straffen offentliggjorde Nexo også en forlig-tweet bekræfter, at de er indforstået med et no-admit-no-deny-forlig. 

Nexo har nået en endelig skelsættende beslutning med US Securities and Exchange Commission (SEC), North American Securities Administrators Association (NASAA), bestående af alle 50 amerikanske stater og 3 territorier og statsadvokaten i New York.🧵https://t.co/modjbPsOdV

— Nexo (@Nexo) Januar 19, 2023

Yderligere siger Nexos medstifter Antoni Trenchev,

Vi er tilfredse med denne forenede resolution, som utvetydigt sætter en stopper for alle spekulationer omkring Nexos forhold til USA. Vi kan nu fokusere på det, vi er bedst til – at bygge sømløse finansielle løsninger til vores verdensomspændende publikum.

SEC bliver mere årvågen og streng

Bemærker man nogle af SEC's tidligere handlinger over for kryptovirksomheder, kan man sige, at det strammer løkken. I februar 2022, SEC idømte BlockFi en bøde på 100 millioner dollars for dets uregistrerede værdipapirudbud. BlockFi-bøden fungerede som en advarsel for flere andre kryptofirmaer, der tilbyder lignende produkter. 

A Hjørnestenforskning finder flere sager, hvor SEC holder kryptovirksomheder ansvarlige for deres tjenester, løsninger og handlinger. Over 30 sådanne håndhævelsessager kom under Gary Genslers formandskab i 2022. I lighed med Nexo-sagen, SEC sigtede også Gemini for sin uregistrerede service i form af salg af værdipapirer.

Udvalgt billede fra UnSplash, diagram fra TradingView.com