Op-ed: Myten om kryptovalutakriminalitet

En af de mest ødelæggende myter om krypto er, at de er almindeligt brugt til kriminel brug.

Denne idé er blevet videreført af både politiske beslutningstagere og forretningsfolk, fra JPMorgan CEO Jamie Dimon, der hævdede, at Bitcoin kun var til brug af "kriminelle og nordkoreanere", til præsidenten for Den Europæiske Centralbank, Christine Lagarde, der sagde, at Bitcoin letter "nogle sjove forretninger og nogle interessante og fuldstændig forkastelig hvidvaskningsaktivitet."

Det manifesterer sig også langsomt i den offentlige politik. Bare denne sidste måned annoncerede Biden-administrationen, som en del af en anti-korruptionskampagne, DOJ's planer om at "fokusere specifikt på komplekse efterforskninger og retsforfølgelser af kriminelt misbrug af kryptovaluta" gennem et nyoprettet nationalt håndhævelsesteam for kryptovaluta.

Bevis på det modsatte

Alligevel er dette hysteri omkring denne tro ubegrundet. Faktisk brug af kryptovalutaer til kriminel aktivitet har repræsenteret en lille del af det samlede forbrug.

En rapport fra Elliptics viser, at Bitcoin-transaktioner tegner sig for mindre end 1% af alle digitale transaktioner i 2020, en drastisk reduktion fra 2012, hvor 35-40% af cryptoasset-transaktioner var ulovlige.

En anden 2021 kryptokriminalitetsrapport fra Chainalysis fortæller den samme historie: Kriminel aktivitet af alle kryptovalutatransaktionsvolumener var så lav som 2.1 % (21.4 milliarder USD) i 2019, som efterfølgende faldt i 2020 til 0.34 % (USD 10 milliarder).

Fortællingen om, at krypto tjener de dybeste afkroge af den organiserede kriminalitets verden, fortsætter med at smuldre, når vi nedbryder disse data endnu mere. Størstedelen af ​​kryptoværdien, der blev brugt til "ulovlige midler" var i økonomisk svindel - ikke terrorisme, menneskesmugling eller narkotika.

På trods af al offentlighedens vanvid omkring brugen af ​​krypto til kriminalitet, er det ironiens højdepunkt, at statsudstedte fiat-valutaer holder sig dårligt selv i modsætning hertil. FN anslår, at den årlige hvidvaskning af penge varierer mellem $800 milliarder og $2 billioner. Hvis 10 milliarder dollars i krypto bruges til kriminel aktivitet, betyder det, at der bliver hvidvasket omkring 80 til 200 gange flere penge i fiat end i kryptovalutaer. Bemærk også, at dette kun inkluderer hvidvaskning af penge, hvilket gør den faktiske mængde fiat, der bruges til kriminel aktivitet, langt højere.

Kort sagt, dem, der fastholder denne løgn i lyset af overvældende beviser, er dem selv, der beskæftiger sig med store mængder fiat - centralbankerne og den traditionelle finansverden.

Blockchains giver ikke anonymitet

Hvor stammer denne populære misforståelse fra? Den mest intuitive årsag er nok, at kryptovalutaer ikke udstedes eller reguleres af regeringer. Sammen med den immaterielle karakter af digitale aktiver, der kun findes på internettet, er det forståeligt, hvorfor mange får det indtryk, at de derfor skal være let at udnytte til ikke-lovlige formål.

Alligevel vil enhver, der er bekendt med, hvordan blockchains fungerer, straks vide, at dette er naivt. Den grundlæggende karakter af blockchains (som Bitcoin eller Ethereum) er offentlige. Indeholdt i den offentlige hovedbog er data om tusindvis af indgående transaktioner på daglig basis, som verificeres og afvises af tusindvis af blockchain-validatorer, dvs. minearbejdere. Derfor er hver transaktion i en kryptovaluta knyttet til en wallet-adresse, der er registreret på en offentlig blockchain, hvilket efterlader et synligt spor for enhver at følge, som derefter kan bruges til at udlede personens identitet.

Kryptovalutaer er faktisk yderst uegnede til ulovlig brug. Kriminelle ønsker, at deres penge ikke kan spores, hvilket er det, der giver hvidvaskning dets formål. Men den offentlige og decentraliserede karakter af blockchains som Bitcoin er det stik modsatte af det.

Selv det amerikanske justitsministerium erkender selv dette:

"Cryptocurrency ... giver retshåndhævelse et enestående sporingsværktøj: blockchain. Selvom blockchains historiske hovedbog ikke vil vise navnene på parterne til transaktioner, giver den efterforskere rigelig information om hvordan, hvornår og hvor meget kryptovaluta der overføres. Desuden er disse oplysninger offentligt tilgængelige; der kræves ingen stævninger eller kendelser for at opnå det."

Privatlivets mønter

Alligevel kan kritikere yderligere pege på privatlivsorienterede tegnebøger som Wasabi Wallet eller kryptovalutaer som Monero eller ZCash. Sådanne værktøjer og mønter introducerer yderligere mekanismer som nul-viden beviser, engangsbrug stealth-adresser og ringesignaturer, der giver større anonymitet til brugerne ved at lade dem beskytte transaktionsdetaljer og tegnebogsadresserne på både afsendende og modtagende deltagere.

Der er et par punkter at bemærke her. For det første er selve eksistensen af ​​disse post-Bitcoin privatlivsorienterede innovationer den klareste indikation af, at mainstream kryptovalutaer som Bitcoin er upålidelige til enhver form for kriminel brug, der søger at bevare anonymiteten. Hvis Bitcoin var så let at udnytte af kriminelle, ville Monero og Zcash miste sit formål.

En af Bitcoins mangeårige fortalere Roger Ver indrømmede, at Monero har en stor fordel i forhold til bitcoin, når det kommer til privatliv, og at man skal "være virkelig, virkelig forsigtig med, hvordan du bruger bitcoin for at bruge det privat."

For det andet, selvom de teoretisk set er bedre egnet til kriminalitet, er deres brug næsten ubetydelig. Blockchain-analysefirmaer som Elliptic fandt ud af, at andelen af ​​ulovlige Bitcoin, der sendes til sådanne privatlivs-punge med henblik på hvidvaskning af penge, er lav, kun 13 % af alt kriminelt udbytte i 2020 (en stigning på 2 % i 2019).

For at få en idé om, hvor trivielt dette er, lad os antage, at Bitcoins markedsværdi er 1 billion USD. Baseret på Chainalysis blev kun cirka 1 % af alle Bitcoin-transaktioner (USD 10 millioner) brugt til kriminalitet i samme år. At tage 13 % af dette samlede beløb summerer sig til blot 1.3 millioner USD i Bitcoin, der blev ført gennem privatlivs-punge for kriminalitet – blot en lille smule i den globale kriminelle økonomi.

Det er næppe overraskende, at sådanne privatlivsmønter ikke har overgået Bitcoin som det bedste valg til kriminel brug. Sammenlignet med Bitcoins markedsværdi, som ligger i intervallet hundrede milliarder dollar, er Monero og Zcashs markedsværdi langt lavere i intervallet to til tre milliarder. Kriminelle syndikater, hvis operationer involverer flytning af billioner af dollars, vil sandsynligvis undgå disse kryptovalutaer i kraft af deres langt lavere likviditet.

Det er usandsynligt, at anti-krypto-tilhængere snart vil ændre mening baseret på dataene. Gentag en løgn længe nok, og den begynder at blive accepteret som sandhed. Men uanset hvordan man skærer og skærer de tilgængelige data i terninger, understøtter det ikke den historie, de ønsker at fortælle om kryptovalutas brug til kriminel aktivitet.