Than Wall Street Journal (WSJ) rapporteret tirsdag, at The New York State Department of Financial Services (NYDFS) har idømt en bøde på onlinemæglerselskabet Robinhoods kryptovalutahandelsafdeling med 30 millioner dollars for påståede overtrædelser af anti-hvidvaskning af penge (AML) og cybersikkerhedsstandarder (2. august).
Før firmaet blev offentliggjort, afslørede Robinhood undersøgelsen i en arkivering til Securities and Exchange Commission, som blev lanceret af NYDFS i marts. T
Ifølge rapporter Robinhood, "undlod at vedligeholde og certificere kompatible programmer til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og cybersikkerhed," som det hedder i New York State finanstilsynsmyndighedens første kryptohåndhævelseshandling. Derudover skal Robinhood hyre en upartisk konsulent til at vurdere dens overholdelse.
Yderligere ifølge rapporten fastslog NYDFS-tilsynseksamen og en efterfølgende håndhævelsesundersøgelse, at Robinhood Crypto havde forårsaget "betydelige fejl", hvilket førte til "mangler i virksomhedens ledelse og tilsyn med dets compliance-programmer", herunder manglende opretholdelse af en kultur med compliance eller allokere ressourcer til programmerne, især da virksomheden ekspanderede hurtigt.
Robinhoods seneste kvartalsrapport afslører, at den i slutningen af marts havde omkring 15.9 millioner månedlige aktive kunder. Ifølge rapporten afslørede selskabet NYDFS-undersøgelsen og betalingen i en arkivering fra Securities and Exchange Commission (SEC) sidste år.
Bankhemmelighedsloven og AML-overholdelsesprogrammet for Robinhood var underbemandet og ude af stand til at skifte hurtigt nok fra dets manuelle transaktionsovervågningssystem, ifølge NYDFS-undersøgelsen. Virksomheden ignorerede også forbrugerbeskyttelsesbestemmelserne ved at undlade at skrive et specifikt telefonnummer til klientklager på sin hjemmeside, ifølge undersøgelsen.
"Vi har gjort betydelige fremskridt med at opbygge brancheførende juridiske, compliance- og cybersikkerhedsprogrammer, og vi vil fortsætte med at prioritere dette arbejde for bedst muligt at betjene vores kunder," sagde Robinhood Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement Cheryl Crumpton i en erklæring tirsdag.
Var denne skrivning nyttig?
Kilde: https://coinpedia.org/news/robinhood-faces-the-wrath-of-nydfs-fined-30-million/