Signature Bank står over for retssag over involvering i FTX-svindel

Algoritmisk handelsvirksomhed Statistica Capital anlagde et formodet gruppesøgsmål mod den kryptovenlige Signature Bank for dets påståede viden om midler, der blandes mellem konkursramte børser FTX og Alameda Research.

Statistica hævder, at Signature Bank mod deres råd sendte penge beregnet til FTX til Alamedas bankkonti ved hjælp af dets Signet-betalingsnetværk fra juni 2020. Signet, et godkendt blockchain-netværk, muliggør pengeoverførsler døgnet rundt gennem prægning og brænding af ERC- 20 kompatible "signet tokens."

Statistica hævder, at Signature Bank mislykkedes i sin forvaltningspligt

Ifølge Statistica ret arkivering, FTX overførte kundeindskud fra Alameda-konti ved hjælp af et "ikke-lovligt betalingsmiddel" kaldet "e-penge." Mens FTX-kunder kunne bekræfte, at der var tilføjet midler til deres konti, hævder Statistica, at kundemidler ikke havde forladt Alamedas konti. FTX og Sam Bankman-Fried brugte angiveligt kundeindskud til at forlænge lån til Alameda og gik så langt som at tilbyde den konkursramte hedgefond en kreditgrænse på 65 milliarder dollar. 

blanding af FTX-kundemidler med Alamedas penge er kernen i en straffesag mod den tidligere FTX-chef Sam Bankman-Fried, som står over for otte anklager i USA, herunder hvidvaskning af penge og svig. I en separat civil klage har SEC sagsøgt Sam Bankman-Fried for at have misrepræsenteret FTX's forhold til Alameda over for investorer.

Ifølge Statistica behandlede Signature bevidst transaktioner, der overtrådte FTX's vilkår og betingelser og undlod at opfylde sin tillidsrolle over for kunderne.

I går, Binance annoncerede planlægger at suspendere bankoverførsler i USD den 8. februar 2023 af ikke-oplyste årsager. Tidligere, det anmeldes kunder, at Signature Bank kun ville støtte SWIFT-overførsler på $100,000 eller mere mellem sig selv og Binance-kunder, hvilket giver tro på spekulationer om, at suspensioner var relateret til Signature Bank.

Centraliserede udvekslinger tilbage med færre muligheder for at udfylde kritisk rolle

Jorden krymper langsomt under fødderne på verdens mest centraliserede børser, efterhånden som banker skræmt af regulatoriske advarsler og kryptokollaps prøver at tage afstand fra industrien. Centraliserede udvekslinger fungerer som afgørende fiat-til-krypto on-ramps for kryptohandlere og investorer. Masseudvandringen af ​​bankpartnere kan påvirke børsernes evne til at overleve igangværende markedsstress.

Signature Bank meddelte i begyndelsen af ​​december 2022, at den ville skære sine krypto-relaterede indskud med $8-$10 milliarder, hvor dens administrerende direktør understregede, at "vi ikke bare er en kryptobank." Det lånte senere $3.8 milliarder fra Federal Home Loan Banks.

Sidste år Provident Bancorp, en bank i Massachusetts, solgte værdiforringede lån til kryptominearbejdere for at reducere sin digitale aktivportefølje med 50 %. I 4. kvartal 2022 reducerede selskabet lån støttet af minerigge med 40 % sammenlignet med 3. kvartal og forventer at fortsætte med at reducere sin kryptoportefølje i 2023.

New York-baserede Metropolitan Bank annoncerede det ville lukke sin kryptovertikal den 9. januar 2023 på grund af "væsentlige ændringer i det regulatoriske miljø." Metropolitan var nødt til at returnere penge til kunderne hos Voyager Digital, en canadisk kryptomæglervirksomhed, der indgav en konkursbegæring sidste år. 

Silvergate vil være den sidste, der står, men er det godt for krypto?

Amerikanske anklagere har lanceret en undersøgelse ind i den rolle, som den kryptovenlige Silvergate Bank spillede i FTX-svindlen. Silvergate muliggjorde angiveligt store pengeoverførsler på tværs af Silvergate Exchange Network uden tilstrækkelig overvågning. I 2017 udviklede Silvergate Capital Silvergate Exchange Network for at tillade fiat-crypto-overførsler mellem kryptofirmaer og investorer, forudsat at begge gjorde forretninger med Silvergate. 

Silvergate overlevede for nylig et løb på 8.1 milliarder dollars på indskudshævninger ved at sælge værdipapirer og derivater og lånte 10 milliarder dollars fra boliglånsbanker for at styrke sin finansielle stilling. Silvergates administrerende direktør Alan Lane, der forvandlede banken fra et overvejende ejendomsfirma til et krypto-fokuseret firma i 2013, ønsker at forsikre kryptosamfundet om, at banken ikke vil kapitulere snart.

"Det, vi forsøger at kommunikere, er, at vi er her; vi er her i det lange løb," sagde CEO Alan Lane i slutningen af ​​januar 2023. Analytikere har også foreslået, at Signature Banks Binance-overførselsrestriktioner betyder, at den kan afgive markedsandele til Silvergate.

Kryptobørser vil dog håbe, at flere banker kommer med for at reducere chancen for et enkelt fejlpunkt.

For Be[In]Cryptos seneste Bitcoin (BTC) analyse, Klik her.