Signature Bank var under kriminel efterforskning forud for lukning

De amerikanske anklagere undersøgte Signature Banks handler med kryptokunder, da regulatorer brat lukkede institutionen den 12. marts. Regulatorerne sagde, at det ville udgøre en trussel mod stabiliteten af ​​hele det finansielle system at holde banken åben.

Justitsministeriets efterforskere i Washington og Manhattan undersøgte, om Signature Bank tog tilstrækkelige forholdsregler til at stoppe klienters mulige hvidvaskning af penge, såsom screening af kontoansøgere og kontrol for mistænkelig aktivitet.

To personer, der bad om at forblive anonyme privat, hævdede, at US SEC også undersøgte situationen.

Embedsmænd fra justitsministeriet, den amerikanske attorney's Office på Manhattan og SEC afviste at kommentere. SEC-chefen udtalte, at de ville undersøge og gennemføre håndhævelsesprocedurer, hvis de fandt overtrædelser af de føderale værdipapirlove.

Banken og dens personale er ikke blevet anklaget for forseelser og kunne ikke stå over for nogen handling under efterforskningen. Tilsynsmyndighederne sagde, at de mistede tilliden til banken, fordi den ikke leverede pålidelige og konsistente data.

Finansielle vagthunde og repræsentanter for justitsministeriet har gentagne gange advaret virksomheder, der håndterer kryptovaluta eller relaterede kontanter, om at være forsigtige med at identificere kunder og sikre, at pengestrømme er til lovlige formål. Banker er forpligtet til at markere mistænkelige transaktioner til føderale myndigheder.

Regulatorer skærper presset på bankerne

Signatures fiasko kommer efter Silicon Valley Banks mangler fra SVB Financial Group og Silvergate Capital Corp., som begge henvendte sig til cryptocurrency-industrien. 

For at reducere potentielle risici for det finansielle system har regulatorer presset banker og andre regulerede virksomheder til at reducere deres eksponering over for digitale valutaer og andre aktiver.

Ifølge Bloomberg undersøgte justitsministeriet Silvergates interaktioner med Sam Bankman-nu hedengangne ​​Frieds FTX-børs og Alameda Research. SEC og den føderale anklagemyndighed efterforsker også Silicon Valley Banks død, inklusive eventuelle overtrædelser af handelsbestemmelser fra lederes aktiesalg.

Følg os på Google Nyheder