Silvergate vidste mere om FTX-lidelser, end det er at sige, siger amerikanske senatorer

En gruppe amerikanske senatorer søger nye detaljer fra Silvergate Capital Corp om deres viden om FTX's påståede misbrug af kundemidler. I en brev rettet til Silvergates administrerende direktør, Alan Lane, hævdede lovgiverne, at virksomheden undlod at svare fuldt ud på spørgsmål om firmaets bånd til den kollapsede kryptobørs, da de blev henvendt den 5. december.

Senatorer spørger Silvergate om, hvorvidt det vidste om FTX's påståede misbrug af kundemidler, efter at lovgiverne sagde, at firmaet gav "undvigende og ufuldstændige" svar på en tidligere forespørgsel https://t.co/yTNjxBeS06

- Bloomberg Crypto (@crypto) Januar 31, 2023

Senatorerne involveret i undersøgelsen omfatter en kendt kryptovalutakritiker, Elizabeth Warren (D-Mass), og republikanerne Roger Marshall (R-Kansas) og John Kennedy (R-La).

I brevet fastslog lovgiverne:

Vi er forfærdede over dit undvigende og ufuldstændige svar på vores brev den 5. december 2022 vedrørende Silvergates rolle i den ukorrekte overførsel af FTX-brugermidler til Alameda Research. Vi skrev for at søge information om, hvad der så ud til at være en alvorlig fiasko af din banks ansvar for at holde styr på og rapportere mistænkelige finansielle aktiviteter.

Senatorerne hævdede desuden, at både Kongressen og offentligheden fortjener den nødvendige information for at forstå Silvergates rolle i FTX's svigagtige undergang. Det faktum, at Silvergate rullede til Federal Home Loan Bank som sin sidste udvejs bankmand i 2022, hævdede lovgiverne, at det simpelthen ikke er et acceptabelt rationale, og virksomheden burde give svar.

Den tidligere FTX-stifter, Sam Bankman-Fried, og andre ledere på højt niveau, såsom FTX-medstifter Gary Wang og Alameda Research CEO, Caroline Ellison, blev anklaget for at udføre en svigagtig ordning. Ordningen involverede at indsamle milliarder af dollars af FTX-kundemidler og dens tilknyttede hedgefond, Alameda Research.

Det påstås, at aktiverne blev indsat på en Silvergate-konto hos en underordnet Alameda, kaldet North Dimension, ifølge en Securities and Exchange Commission. Efter sigende, blev FTX-brugerne bedt om at overføre midler til North Dimension, en falsk elektronikforhandler, for at skjule det faktum, at midlerne blev brugt til Alamedas investeringer.

Silvergate-platformen afviste tidligere at svare på FTX-relaterede spørgsmål stillet af lovgiverne, med henvisning til restriktioner for "afsløring af fortrolige tilsynsoplysninger," ifølge brevet.

Men den tidligere innovationschef for Federal Deposit Insurance, Sultan Meghji, hævdede via Twitter, at banker ikke kunne afsløre fortrolige tilsynsoplysninger. I nogle tilfælde kan de blive holdt ansvarlige for kriminelle lovovertrædelser, hvis de gør det - selv hvis Kongressen anmoder om det. Meghji fastsatte endvidere, at:

Det er ikke overraskende, at platformen (eller enhver anden bank) ville bruge disse regler for at undgå at svare på et kongresspørgeskema. Kongressen bør arbejde sammen med banktilsynsmyndighederne for at indhente disse oplysninger.

Silvergate under pres

Silvergate har været under stigende pres de seneste måneder. I begyndelsen af ​​januar afslørede Silvergate, at det havde $4.3 milliarder i Federal Home Loan Bank kortsigtede forskud og omkring $4.6 milliarder i kontanter og likvide midler ved udgangen af ​​2022. John Stark, consulting LLC afslørede via Twitter, at finansieringen gjorde det muligt for virksomheden at afværge et løb på indskud efter FTX's bortgang. Silvergate var blandt flere kryptovenlige banker, der var afhængige af det program, der oprindeligt blev fastsat under præsident Herbert Hoover for at øge realkreditlån.

Den kryptovenlige bank Silvergate modtog $4.3 mia. lån fra Federal Home Loan Bank for at afværge et bankløb. Amerikanske skatteydere subsidierer nu officielt kryptosvindel/grift i den første amerikanske krypto-redningspakke, alt sammen gjort i almindelig visning. Så det er sådan, friheden dør.https://t.co/G4VKSsLV7w

— John Reed Stark (@JohnReedStark) Januar 11, 2023

Derudover var et gruppesøgsmål indgivet mod Silvergate den 14. december på grund af dets påståede rolle med at overføre FTX-kundemidler til handelsfirmaet Alameda Research. Klassesøgsmålet blev anlagt på vegne af alle købere af Silvergate-værdipapirer, hvor Lane og finansdirektøren, Antonio Martino, var opført som sagsøgte.

 Manglende detaljer 

Silvergate svarede på senatorernes oprindelige brev i december, hvori de fastslog, at Alameda åbnede en konto hos firmaet i 2018, før stiftelsen af ​​udvekslingsfirmaet FTX. Banken bemærkede endvidere, at den gennemgår transaktioner forbundet med FTX- og Alameda-konti.

I december, Lane hævdede at Silvergate udførte betydelig due diligence på kryptobørsen og dens relaterede enheder under onboarding-processen og gennem løbende overvågning.

I det seneste brev beskyldte de amerikanske senatorer Silvergate for at udelukke væsentlig information, der er nødvendig af Kongressen for at vurdere, i hvilket omfang platformen er ansvarlig for den ukorrekte overførsel af FTX-kundemidler til Alameda." Senatorerne hævdede også, at de var nødt til at fastslå eventuelle manglende overholdelsesproblemer fra bankens eller revisorernes side, der kunne have ført til den påståede svindel.

I den nye runde af undersøgelser har senatorerne bedt Silvergate om at svare på en række spørgsmål. Nogle forespørgsler omfatter, om banken vidste, at FTX pålagde sine brugere at overføre penge til Alamedas konti hos Silvergate. En anden undersøgelse er, om den havde mistanke om, at nogen transaktioner var mistænkelige.

Senatorerne anmodede yderligere om oplysninger om virksomhedens due diligence-praksis, hvordan den planlægger at bruge provenuet fra dets FHLB-lån og resultaterne af de gennemgange, der er udført af Fed og uafhængige revisorer. Silvergate har dog indtil den 13. februar til at svare på henvendelserne.

Flere nyheder:

Fight Out (FGHT) – Nyeste Move to Earn-projekt

• CertiK revideret & CoinSniper KYC verificeret
• Presale på det tidlige stadium live nu
• Tjen gratis krypto og opfyld fitnessmål
• LBank Labs-projekt
• Samarbejdet med Transak, Block Media
• Indsats belønninger og bonusser