Et af de dvælende spørgsmål for cryptocurrency-industrien er, hvordan den utroligt lille og udenlandsk ejede Farmington State Bank nu Månestensbanke, var i stand til at erhverve regulatorisk vejledning under Federal Reserve.
Som tidligere rapporteret modtog Moonstone en investering på 11.5 millioner dollars fra Sam Bankman-Frieds nu konkursramte Alameda Research i marts. Det ejes af et firma kaldet FBH - dets formand, Jean Chalopin, også formand for Deltec Bank og Trust. Deltecs største kunder omfatter Tether og Alameda. Chalopin sidder i Moonstones bestyrelse.
I en pressemeddelelse tirsdag præciserede Moonstone sit forhold til Chalopin. Det erklærede, at Chalopin søgte en amerikansk bank i sommeren 2018 "individuelt og uden nogen forbindelse til eller uden nogen involvering til Deltec International Group og dets datterselskaber."
Chalopins mål var "at udvikle en ny model for bankvirksomhed, som han er overbevist om, for at udnytte konvergensen af teknologier og regler for at sikre nødvendige og pålidelige banktjenester til kunderne."
På spørgsmålet om, hvorfor Fed ville godkende en bank, der betjener en kombination af digitale aktiver og cannabis, sagde Janvier Chalopin, Moonstones digitale chef og søn af Jean Chalopin, "Tilsynsmyndighedens opgave er at fremme sikkerhed og forsvarlighed, finansiel stabilitet og forbrugerbeskyttelse... Det er et spørgsmål om, at disse industrier vokser, forbrugerne forbruger disse tjenester - vi skal sikre, at dette forbrug sker på en måde, der respekterer disse missioner."
Protos talte med Fed's Lead Financial Institution Policy Analyst, Melissa Clark, for at lære mere om dens processer.
Fed siger, at den laver fejl
Clark erkendte, at hun ikke var bekendt med Farmington State Bank eller Moonstone. Med hensyn til acceptprocessen af en ny bank som medlem af Feds reguleringssystem, sagde hun til Protos: "Du ser på en masse forskellige faktorer. Du ser på alle de lovbestemte faktorer... økonomiske, ledelsesmæssige, ejerskab, juridiske, tilladte, forretningsplaner, fremtidsudsigter.
"Baseret på de indsamlede oplysninger ville vi gå videre."
"Faktum er," sagde hun, "man lærer nye ting om mennesker efter at have handlet. Du handler baseret på tilgængelige oplysninger, du har på det tidspunkt, og dermed ikke sagt, at noget måske ikke bliver kendt senere."
"Jeg har gjort dette i 38 år," sagde Clark. "Dårlige ting kan ske, selv når du tror, at alt er i orden."
"Vi forsøger at styre situationen efter det," tilføjede hun.
Læs mere: Eksklusivt: Moonstone Bank forklarer båndene til Alameda Research
På spørgsmålet om, hvorvidt udenlandske statsborgere almindeligvis var i stand til at erhverve Federal Reserve-regulerede banker, sagde Clark: "I årenes løb har vi haft mange udenlandske statsborgere til at købe banker, og de gennemgår en kontrolproces ligesom amerikanske statsborgere. Man ser på deres forretninger, man ser på deres datterselskaber, og vi får tilsagn i forbindelse med større gennemsigtighed.”
"Vi undersøger alle, der køber banker," sagde hun eftertrykkeligt. "Vi har ikke altid perfekt information... nogle gange er vi døde på og nogle gange kan vi gå glip af noget".
Da han blev presset på præcis, hvad kontrolprocessen bestod af, sagde Clark: "Vi har en navnecheck-proces. Vi sender ikke folk ud, vi kan ikke lide en politimæssig efterforskning.”
"Folk, der betragtes som rektorer, skal tage fingeraftryk, og der er personlige oplysninger, de skal give - og disse er almindelige formularer for alle de føderale agenturer," sagde hun. "OCC, FDIC og Federal Reserve."
For mere informerede nyheder, følg os på Twitter , Google Nyheder eller lyt til vores undersøgende podcast Fornyet: Blockchain City.
Kilde: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/