Det amerikanske finansministerium gør fremskridt i retning af at adressere anonymiteten af ikke-hostede kryptotegnebøger som en del af Joe Bidens bredere strategi til at tackle ulovlig finansiering, der involverer digitale aktiver.
Efter to regler foreslog af Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) i 2020, der håndhæver transaktionsrapportering på ikke-hostede pung transaktioner, der overstiger $10,000, samtidig med at bankerne tvinges til at indsamle oplysninger om en kunde og deres modpart for enhver transaktion, der overstiger $3,000, der involverer en ikke-hostet tegnebog, bekræftede den amerikanske vicefinansminister Wally Adeyemo, at regeringsorganet har gjort fremskridt.
Taler på Konsensus 2022, bekræftede Adeyemo:
"...vi arbejder på at imødegå de unikke risici, der er forbundet med ikke-hostede tegnebøger... Grundlæggende skal finansielle institutioner vide, hvem de handler og handler med for at sikre, at de ikke foretager betalinger til kriminelle, sanktionerede enheder eller andre. Når det kommer til ikke-hostede tegnebøger, arbejder vi på at give dem de oplysninger, de har brug for, for at undgå at facilitere denne form for ulovlige betalinger."
Øget kontrol af ikke-hostede tegnebøger dukkede op, efter at der blev pålagt sanktioner mod Den Russiske Føderation efter dets invasion af Ukraine. Der er dog få beviser for, at russere brugte krypto til at omgå sådanne sanktioner.
Treasury Dept: Travel Rule krænker ikke privatlivets fred
Uden at gå i detaljer fortsatte Adeyemo med at beskrive rejsereglen, som ville afsløre de reelle identiteter af afsendere og modtagere af cryptocurrency-midler til alle finansielle institutioner involveret i en transaktion, for at beskytte nationale sikkerhed og håndhæve bankhemmelighedsloven.
For at imødegå bekymringer om krænkelser af privatlivets fred sagde Adeyemo, at agenturet er fast besluttet på at udarbejde udkast til regler, der gavner det bredere mål om national sikkerhed, samtidig med at det tillader innovation inden for betalingsteknologier.
"Amerikas internationale position og evne til at beskytte vores nationale sikkerhed hviler i ikke ringe del på vores globale finansielle lederskab. Vi i regeringen ved, ligesom du gør, at fremtiden for det globale finansielle system bliver mere og mere digital.”
Regulativt pres kommer fra mange retninger
Svaret fra Finansministeriet følger en udøvende ordre udstedt af den amerikanske præsident Joe Biden til flere statslige agenturer til at undersøge kryptovalutaer. Disse agenturer omfatter finansministeriet, værdipapir- og børskommissionen og kontoret for valutakontrolløren.
Bekendtgørelsens § 7 adresser risici forbundet med cyberkriminalitet, der involverer kryptovalutaer og opgaver, finansministeren og seks andre embedsmænd med at indsende supplerende bilag til præsidenten, der beskriver deres syn på "ulovlige finansielle risici forbundet med digitale aktiver, herunder kryptovalutaer, stablecoins, CBDC'er og tendenser i ulovlige aktørers brug af digitale aktiver” inden for 90 dage efter deres indsendelse til et andet agentur, Kongressen for den nationale strategi for bekæmpelse af terrorisme og anden ulovlig finansiering.
Inden for 120 dage efter forelæggelse for kongressen af den nationale strategi til bekæmpelse af terrorisme og anden ulovlig finansiering, vil finansministeren og andre skulle indsende en koordineret plan mellem myndighederne for at mindske risiciene ved ulovlig finansiering.
Finansministeriet slutter sig til senator Cynthia Lummis (R-Wyo) og senator Kirsten Gillibrand (D-NY), som offentliggjorde udkast til regler tidligere på ugen. Mens det for nylig blev indført, vil det nye lovforslag ikke rigtig træde i kraft før i det mindste i 2023, da det kommende midtvejsvalg er af prioritet. I sin nuværende form forklarer lovforslaget, hvilke typer stablecoins, der ville være tilladt, hvilke kryptovalutaer, der falder ind under CFTC's jurisdiktion, og hvilke falder ind under SEC.
Hvad synes du om dette emne? Skriv til os og fortæl os!
Ansvarsfraskrivelse
Alle oplysninger på vores websted offentliggøres i god tro og kun til generelle informationsformål. Enhver handling, som læseren foretager sig på oplysningerne på vores websted, er strengt på deres egen risiko.
Kilde: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/