Amerikanske hedgefonde i anklagernes blik over Binance-investeringer

Kryptovalutaindustrien har netop flaget ud af et katastrofalt 2022 men rummet er stadig så rodet, som det var. Denne udtalelse er bevidst midt i en undersøgelse fra de amerikanske myndigheders side af hedgefondsinvesteringer i Binance, den største kryptobørs målt efter daglig handelsvolumen.

Ifølge en artikel, der først dukkede op på The Washington Post, graver føderale anklagere i øjeblikket i amerikanske hedgefonde og deres forhold til den Malta-baserede børs.

Binance i søgelyset over påstande om hvidvaskning af penge

Administrerende direktør for Binance, Changpeng Zhao (CZ), brugte det meste af december på at forsvare sin meningsudveksling over, hvad han kaldte FUD (Frygt, usikkerhed og tvivl). De siger dog, hvor der er røg, er der sandsynligvis en brand.

De amerikanske anklagere ser ud til at være overbeviste om, at en 'ild' brænder i Binances pengekasse, ude af stand til at give slip på en langvarig undersøgelse af potentielle retningslinjer for hvidvaskning af penge.

I de seneste måneder har det amerikanske advokatkontor for det vestlige distrikt i Seattle anmodet specifikke firmaer om at afgive optegnelser over deres samtaler med CZ's børs. The Washington Post citerer to personer, der er bekendt med sagen, selvom de i øjeblikket er anonyme, som gennemgik en af ​​stævningerne.

Juridiske eksperter regner med, at stævningerne, som ikke er blevet indberettet før, ikke kan føre til retslige anklager. For nu er diskussionerne centreret omkring muligheden for et forlig med Binance, mens man overvejer, om påstandene har vægt nok til at garantere anklager mod et af de mest indflydelsesrige firmaer inden for krypto.

Et nyligt interview med Patrick Hillmann, Binances strategichef, afslørede, at børsen taler med "stort set alle regulatorer over hele kloden på daglig basis." Selvom en anmodning om en kommentar til den amerikanske undersøgelse fra Joshua Stueve, bar talsmanden for justitsministeriet ingen frugter.

De amerikanske myndigheders undersøgelse kommer midt i det dramatiske kollaps af Sam Bankman-Frieds FTX-børs. Det sker med andre ord, når kryptoindustrien nænsomt balancerer på en løs tråd. Eksperter og nøglepersoner i området ser frem til øget kontrol med det formål at sikre, at investorer er beskyttet mod handlen fra en håndfuld mennesker i magtfulde positioner.

Efterforskere ser på et bekymrende mønster, der forårsager sammenbruddet af krypto giganter som Celsius i juli sidste år. Celsius var en af ​​FTX's Alameda Research største långivere. Alameda Research, handelsdelen af ​​Frieds FTX-børs, indgav en konkursbegæring i november.

Selvom CZ var en af ​​FTX's tidligste betydningsfulde støttespillere, eskalerede hans beslutning om at trække tæppet og sælge sine beholdninger i FTT, et token udstedt af den Bahamas-baserede børs, implosionen i november. Efter Binances beslutning skyndte kunderne sig at hæve deres midler fra FTX, hvilket forårsagede en likviditetsklemme, mere som en bankkørsel.

Opmærksomheden henvender sig til den Malta-baserede børs

Regulatorer ser ud til at være tæt på Binance, den største kryptobørs, på trods af at CZ maler sig selv som en mester for tilsyn. Under en konference i Indonesien sidst sidste år sagde Binances administrerende direktør, "tilsynsmyndigheder vil med rette granske denne industri meget, meget hårdere, hvilket sandsynligvis er en god ting."

Binance er dog ikke SI-enheden for samarbejde med finansielle tilsynsmyndigheder. Faktisk fortsætter det med at frustrere tilsynsmyndigheder og retshåndhævende myndigheders indsats, ifølge juridiske eksperters tanker. Binance gennemførte ikke KYC i mange år og lod kunder købe og sælge krypto uden at identificere sig selv. Denne situation har gjort det let for personer, der hvidvasker penge, at udføre deres kriminelle aktiviteter ubemærket, ifølge John Ghose, en tidligere anklager fra det amerikanske justitsministerium.

Binances Hillmann indrømmer, at den Malta-baserede børs ikke var i overensstemmelse med de regulatoriske standarder i de første år med dens hurtige vækst. Han understreger dog, at Binance i de seneste år har fokuseret på regulatoriske compliance-programmer og samarbejder med retshåndhævelse for at udfiske kriminelle fra deres kryptoplatforme.

”I løbet af de sidste to år har virksomheden fuldstændig ændret holdning. Nu hvor vi har disse ressourcer, er vi let en af ​​de mest proaktive parter til at identificere, fryse og få midlerne tilbage,” sagde Hillmann.

Chainalysis, en af ​​de kryptoindustriens topdataudbydere, rapporterede i 2022, at kryptobaseret kriminalitet nåede et rekordhøjt niveau på 14 milliarder dollars i 2021 fra kun omkring 4.6 milliarder dollars i 2017 – året hvor Binance blev grundlagt. Ikke desto mindre voksede kryptoadoptionen eksponentielt i denne periode, mens procentdelen af ​​de samlede ulovlige transaktioner faldt.

Efter hans mening og baseret på sin store erfaring, regner Ghose med, at efterforskerne sætter pris på Binance for deres hånd i brud på bankhemmelighedsloven. Loven kræver, at alle finansielle institutioner verificerer deres kunders identitet og rapporterer alle aktiviteter, der anses for mistænkelige, især dem, der blandt andre parametre virker som hvidvaskning af penge og skatteunddragelse.

Ghose forklarer, at stævningerne muligvis undersøger Binances forhold til kunder i USA. Den tidligere anklager har dog ikke førstehåndsoplysninger om efterforskningen af ​​verdens største kryptobørs.

 "Grundlaget for disse gebyrer er, om der er amerikanske kunder. Hvis der er amerikanske kunder, er der gebyrer for at undgå hvidvaskkravene,” forklarede Ghose til The Washington Post.

Hvordan reagerer Zhaos Exchange?

Binance fronter sig selv som en førende forkæmper for overholdelse af lovgivning. Børsen dannede et globalt rådgivende udvalg ledet af Max Baucus, den tidligere demokratiske senator fra Montana, som var USA's ambassadør i Kina under Obama-administrationen. Bestyrelsen er privilegeret ved at have David Plouffe, en tidligere toprådgiver i Obama-administrationen. I december sluttede bestyrelsen sig officielt til Chamber of Digital Commerce, en kryptolobbyforening med hjemsted i Washington.

"Binance.US, en Palo Alto, Californien-baseret handelsplatform ejet af Zhao, hyrede to nye eksterne lobbyvirksomheder og lancerede en politisk handlingskomité, der gjorde det muligt for det at rejse midler fra sine egne rækker og fordele overskuddet som kampagnebidrag, føderalt optegnelser viser. Og det hyrede den tidligere FBI-agent BJ Kang, der ledede højprofilerede undersøgelser af insiderhandel på Wall Street, som dens første efterforskningsleder," rapporterer The Washington Post.

På trods af disse bekræftede rapporter regnede en talsmand fra Binance.US, at firmaet ikke har til hensigt at udføre nogen politisk-baserede donationer. Ifølge Carlos Gomez, Chief Investment Officer hos Belobaba Crypto Asset Fund, forsøger Changpeng Zhao bare at "gøre det rigtige" ved at have drøftelser med regeringsledere for at fremme regulering og hjælpe med at redde kryptofirmaer, der står over for finansiel ustabilitet forårsaget af den lange -løber krypto vinter.

Med andre ord sælger CZ sig selv som en "troværdig person" i tider, hvor krypto kunne bruge mere ærlige mennesker. Det er dog tydeligt, at Zhao mister tilliden hos sine kunder og hurtigt.

Børsen så over $3 milliarder i hævninger i løbet af et kort tidsrum på 24 timer i december. Nansen, et kryptoanalysefirma rapporterede, at de midler, der forlod børsen, oversteg nettoindskud, hvilket gør det til den største tilbagetrækning, der er registreret på en enkelt dag fra børsen.

Investorer er bekymrede, ifølge Carol Alexander, en kryptoguru og en professor i finans fra University of Sussex. Store handlende, populært kendt som hvaler, "begynder at bevæge sig ud af Binance, efterhånden som reguleringstrykket stiger," sagde hun.

CZ brugte det meste af de tidlige dage i december på at overbevise verden om, at hans børs er i god økonomi økonomisk, og at den har tilstrækkelige reserver til at dække kundeindskud. En talsmand fra virksomheden hævdede i december, at "enhver bruger kunne trække deres aktiver tilbage fra Binance, og virksomheden vil fortsætte med at fungere som normalt."

Påstandene forsvandt hurtigt ud i den blå luft, da virksomhedens revisor, Mazars, suspenderede forholdet til alle krypto-baserede virksomheder, inklusive Binance i samme december. Tilsyneladende blev beslutningen truffet "på grund af bekymringer vedrørende den måde, hvorpå disse rapporter forstås af offentligheden."

Binance sås til at være i konflikt med Mazars over revisionerne og sagde, at de var "tredjepart", mens revisoren regnede med, at vurderingsrapporten ikke udgjorde en juridisk bindende forsikring eller udtalelse.

Ifølge Vivian Sang, en regnskabsprofessor ved University of Minnesota, afslog Mazars sig selv, fordi "at give en revisionspåtegning eller forsikring om sin gennemgang af Binance-reserverne ville øge risikoen for at blive sagsøgt, hvis det senere viser sig, at Binance ikke har penge nok til at dække kundernes aktiver."

I mellemtiden kan de amerikanske myndigheders undersøgelse ramme en mur, hvis de finder ud af, at Binance måske ikke er underlagt amerikanske love. Virksomheden blev født i Kina - flyttede til Japan og senere til Malta på jagt efter en kryptovenlig jurisdiktion. Desuden har CZ siden 2020 understreget, at hans firma ikke har noget officielt hovedkvarter.

Ifølge Reuters og også rapporteret af The Washington Post, "Binance Holding Ltd., et shell-selskab, der driver adskillige Binance-datterselskaber, er baseret på Caymanøerne, men Zhao er også forbundet med snesevis af forretningsenheder rundt om i verden, herunder i Britiske Jomfruøer, Singapore, Irland, Liechtenstein og Seychellerne."

Brancheeksperter har ment, at den succes, Binance nyder godt af, er et resultat af promovering og salg af risikable finansielle kryptoderivater, der giver brugerne mulighed for at deltage i væddemål med høj gearing, mens de spekulerer på digitale tokens som Dogecoin, et kryptoprojekt med hundetema.

Finansielle produkter af denne art er forbudt i USA, hvor Binance låser amerikanske kunder ude. Børsen har siden 2019 låst kunder i USA fra at få adgang til offshorebørsen, hvilket understøtter derivater.

Binance.US, et Binance-datterselskab baseret i USA, har en udvalgt liste over aktiver på sin menu. Firmaet siges at operere uafhængigt af sin større søsterkryptoplatform, Binance.com.

USA, Cuba, Krim-regionen, Iran, Syrien og Nordkorea er nogle af de begrænsede regioner på Binance-webstedet. På trods af begrænsningen hævder nogle mennesker baseret i USA, at de er i stand til at omgå muren. Der er videoer om, hvordan du får adgang til Binance.com-produkter på YouTube og Reddit fra USA.

Trods påstandene siger Binance gennem sin strategimedarbejder, Hillmann, at smuthullerne er blevet testet og ikke ser ud til at virke. "Der er ingen mulighed for nogen bruger i dag i USA til at få adgang til Binance.com," sagde han.

Interviews udført af The Washington Post med kryptofokuserede hedgefonde understregede, at firmaerne har konti hos Binance.US på trods af deres begrænsede menu af omsættelige aktiver. Nogle hedgefonde sagde, at de ikke bruger nogen af ​​Binance.com-produkter og foretrækker Coinbase, et af de få offentligt børsnoterede kryptovirksomheder.

På den anden side fastholder Binance, at det er en lovlydig virksomhed og samarbejder med efterforskere. På trods af denne påstand er Binance.com ikke registreret hos Treasury Department's Financial Crimes Enforcement Network eller FinCEN, selvom dette er det grundlæggende krav for overholdelse af Bank Secrecy Act.

Relaterede artikler: