Vermont's Department of Financial Regulation (DFR) udstedte en advarsel mod det urolige kryptoudlånsfirma Celsius tirsdag, der minder brugerne om, at kryptoudlånsfirmaet ikke har licens til at tilbyde sine tjenester i staten.
DFR hævdede, at Celsius er "dybt insolvent" og ikke besidder "aktiver og likviditet" til at opfylde sine forpligtelser over for kunderne. Den statslige tilsynsmyndighed anklagede kryptolångiveren for forkert at forvalte kundernes midler ved at allokere dem til risikable og illikvide investeringer.
"Ud over de almindelige risici ved investering i kryptovaluta var indehavere af Celsius-rentekonti også udsat for kreditrisiko for, at Celsius ikke ville være i stand til at returnere deres tokens ved tilbagetrækning."
Den finansielle regulator bemærkede, at den høje kryptorentekonto, der tilbydes af Celsius, kvalificerer sig som uregistreret sikkerhed, og firmaet mangler også en pengetransmitterlicens til at tilbyde investeringstjenester i staten.
DFR mener, at Celsius opererede uden regulatorisk tilsyn og udsatte detailkunder for investeringer med høj risiko, hvilket resulterede i store tab for dem. Med disse bekymringer i tankerne har den statslige finanstilsynsmyndighed tilsluttet sig multistatsundersøgelsen mod den urolige kryptolångiver.
"Afdelingen mener, at Celsius har været involveret i et uregistreret værdipapirudbud ved at tilbyde cryptocurrency-rentekonti til detailinvestorer. Celsius mangler også pengesenderlicens. Afdelingen har tilsluttet sig en multistatsundersøgelse af Celsius som følge af ovenstående bekymringer."
Vermont blev den sjette stat i Amerika, der åbnede en undersøgelse af Celsisus' kryptorentekonti. Som Cointelegraph rapporterede tidligere, Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas og Washington åbnede undersøgelser af den urolige kryptolångiver, efter at den stoppede alle hævninger, swaps og overførsler mellem konti den 13. juni, blot en dag efter dets administrerende direktør Alex Mashinsky hævdede, at alt er godt med firmaet.
Relateret: Risikabel forretning: Celsius-krise og de forhadte akkrediterede investorlove
Celsius blev en af de vigtigste kryptolångivere i branchen under tyremarkedet, idet han forvaltede milliarder i kunders midler og skaffede høje renter til kontohavere. Mens regulatorer og analytikere advarede om risici forbundet med så høje udlånsprodukter, fortsatte kryptolångivere med at nedtone det og hævdede, at det var et trick af grådige bankfolk.
En nylig indberette i Financial Times fremhævede, at Celsius aggressivt satsede med klientmidler, hvilket gjorde dem risikable decentral finansiering (DeFi) give produkter. Kryptolångiverens compliance-team havde markeret bekymringer allerede i februar 2021, hvor interne dokumenter viste, at medarbejderne fik lov til at investere i fonde uden at få eksplicit tilladelse og uden nogen form for overholdelseskontrol. Dette hjalp angiveligt firmaet med at skjule sine tab.
Men med fremkomsten af bjørnemarkedet i maj initieret af Terra-økosystemnedbrud, begyndte fejlene at vise sig. Adskillige rapporter har fremhævet, at markedsforholdene ikke er den eneste årsag til faldet for krypto-udlånsfirmaer som Celsius. Faktisk var det dårlig ledelse og uetisk forretningspraksis fra deres side, der har bragt dem til dette punkt.
Celsius ansætter i øjeblikket nye juridiske teams og arbejder på omstruktureringsplaner for at undgå konkurs. Firmaet har også arbejdet på tilbagebetaling af adskillige DeFi-lån i løbet af de sidste par uger, efter at have betalt 20 millioner i USD Coin (USDC) til Aave den 11. Juli og betalte det resterende 41.2 millioner dollars gæld til Maker-protokollen torsdag, frigøre mere end $500 millioner i Wrapped Bitcoin (wBTC) sikkerhed.
Kilde: https://cointelegraph.com/news/vermont-becomes-the-sixth-us-state-to-launch-investigation-against-celsius