Hvad er de vigtigste DeFi-protokoller?

DeFi er en forkortelse for "decentral finansiering,” en måde at drive finansiel forretning ved at bruge peer-to-peer-netværk, blockchains og andre udviklingsteknologier for at eliminere mellemmænd og centralt tilsyn. I et traditionelt finansielt system letter banker og forskellige tredjeparter som kreditkortselskaber stort set alle trin i bevægelsen af ​​penge fra én person til en anden.

DeFi sigter mod at tillade, at disse overførsler kan finde sted på en sikker måde, men uden kontrol – og omkostninger, privatlivsproblemer og lejlighedsvise forsinkelser – forbundet med disse tredjeparter.

Værktøjer til DeFi

DeFi er opstået som et omdrejningspunkt blandt cryptocurrency-entusiaster efterhånden som Ethereum-netværket og dets kraftfulde smarte kontraktfunktioner har udviklet sig. Tilhængere af DeFi bruger forskellige systemer til at udlåne, låne og handle kryptovalutaer. Disse inkluderer individuelle tokens - og især stablecoins - såvel som børser, netværk og decentraliserede apps.

DeFi-protokoller

En grund til, at Ethereum og smarte kontrakter har været afgørende for udviklingen af ​​DeFi, er på grund af protokoller. DeFi-protokoller er simpelthen koder, procedurer og regler, som styrer de systemer, der bruges i DeFi. Gennem DeFi-protokoller er deltagere i økosystemet i stand til at handle, udlåne, satse tokens og meget mere. Disse protokoller skal være tilgængelige for alle tegnebøger, så alle, der deltager i DeFi-systemet, kan følge det samme sæt regler.

I det store og hele er DeFi-protokoller autonome programmer kodet ind i smarte kontrakter enten på Ethereum eller et lignende blockchain-økosystem. De fleste protokoller forsøger at identificere og forbedre en eller flere traditionelle finansielle processer. Som et eksempel kan en DeFi-protokol samle data fra forskellige decentraliserede kryptobørser i et forsøg på at konsolidere handels- og likviditetspuljer for at gøre transaktioner mere ligetil for brugerne.

Forståeligt nok bruger mange DeFi-protokoller meget komplekse procedurer i et forsøg på at forenkle og øge tilgængeligheden. Når man sammenligner forskellige protokoller, er en metrik, der kan være nyttig, total værdi låst (TVL). TVL refererer til den samlede underliggende forsyning af tokens, der sikres af en specifik applikation. Den største DeFi-protokol fra midten af ​​2022 af TVL er MakerDAO, med en TVL på over 7.5 milliarder dollars i juni samme år. Denne protokol gør det muligt for brugere at låne og udlåne kryptotokens. Brugere låser deres egne kryptoaktiver i bytte for tokens af en stablecoin kaldet DAI. Deltagerne kan låne og låne, mens MakerDAO-protokollen bruger smarte kontrakter til at afvikle lån og sælge sikkerhed for at understøtte stabiliteten af ​​DAI.

En forbløffende ting ved DeFi-protokoller er, hvor vidtfavnende de er. Der er protokoller, der giver brugerne mulighed for at flytte aktiver fra et blockchain-netværk til et andet, at bytte forskellige fastgjorte aktiver, at skabe deres egne likviditetspuljer, at tage og tilbyde lån og meget mere. DeFi-protokoller tillader endda brugere at lægge penge væk på opsparingskontoalternativer eller at påtage sig mere risikable, avancerede investeringer som derivater.

Nogle af de mest populære DeFi-protokoller

Udover MakerDAO inkluderer nogle af de andre bedst kendte og mest populære DeFi-protokoller:

• AAVE: AAVE er en udlånsprotokol, som har sit eget native token, også kaldet AAVE.
• UniSwap: UniSwap er en decentral udveksling, der opererer i DeFi-rummet. Brugere kan tjene native UNI-tokens ved at tilbyde likviditet.
• Kurve: Kurve er en likviditetsaggregator, der samler aktiver, der har den samme peg, såsom stablecoins.
• 0x protokol: 0x giver brugerne mulighed for at flytte aktiver fra Ethereum til Polygon, hvor gebyrerne har en tendens til at være lavere.
• Forbindelse: Compound giver låne- og lånemuligheder, der eksisterer uden for et centraliseret finansielt system. Det er en decentral markedsplads, der giver brugerne mulighed for at låse kryptoaktiver for at deltage i lånemarkedet.

Cheat Sheet

• DeFi, eller decentraliseret finans, har til formål at flytte traditionelle finansielle systemer til peer-to-peer-netværk for at fjerne tredjepartskontrol.
• Nøglen til DeFi er et stadigt stigende sæt protokoller, som er regler, der styrer specifikke systemer for DeFi-deltagere.
• Total værdi låst (TVL) er en nøglemåling, der bruges til at måle sundheden og størrelsen af ​​forskellige DeFi-protokoller.
• Den største DeFi-protokol fra midten af ​​2022 var MakerDAO med en TVL på over 7.5 milliarder dollars.
• DeFi-protokoller giver brugerne mulighed for at låne og låne, spare penge på opsparingskontoalternativer, investere i afledte produkter og meget mere.