Et af de hurtigst voksende DeFi-projekter, Yearn.finance har affødt en række kerneprodukter, der giver passiv indtjening på kryptoaktiver.
Yearn.finance, der blev lanceret i juli 2020, har vist sig som en af de største aktører i det nye decentral finansiering (DeFi) plads, der leverer tjenester som f.eks satsningen, udlånsaggregering og afkastgenerering videre Ethereum-blockchain. Projektet kan prale af de mest brugervenlige kryptohandelstjenester, der udmåles autonomt, og bruger sin oprindelige ERC-20 Yearn Finance (YFI) cryptocurrency for at tilskynde dem, der låser deres krypto-tokens i Yearn.finance-kontrakter gennem enhver af de understøttede platforme såsom Balancer og Curve DeFi.
Med alle dets protokoller, der fungerer på Ethereum blockchain, administreres Yearn.finance gennem udviklere, der handler i overensstemmelse med styringsforslag, som YFI-indehavere har stemt for. Udformet med visionen om at forenkle processen med investering i DeFi-produkter, tilbyder Yearn.finance-platformen også sine brugere muligheden for at investere i andre DeFi-protokoller ud over at tjene en procentdel af platformens gebyrer i forhold til deres YFI-beholdning.
Hvem står bag Yearn.finance?
A veteran fra cryptocurrency og DeFi rummet, Andre Cronje lancerede Yearn.finance-protokollen uden at rejse nogen finansiering hverken gennem offentlige eller private midler. I stedet stolede softwarearkitekten på sin over to årtiers erfaring med softwareudvikling for at lancere protokollen først og derefter udstedte YFI-tokens til detailinvestorer, som i øjeblikket er begrænset til en maksimal forsyning på 36,666 tokens.
Bortset fra den ekstremt sjældne tilgang, som Cronje har valgt, har Yearn.finance-platformen nydt godt af hans tidligere erfaring som grundlægger af Keep3r Network og hans tilknytning til bemærkelsesværdige DeFi-projekter, der omfatter f.eks Powerpool, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap og Akropolish, blandt andre. I modsætning til andre grundlæggere reserverede Cronje ikke nogen YFI-tokens til sig selv før Yearn.finance-protokollens lancering, idet han mente, at en virkelig decentraliseret blockchain teknologi-baseret platform skal ikke have grundlæggeren hængende og diktere dens fremtidige kurs.
Faktisk kan Yearn.finances historie spores tilbage til hans bestræbelser gennem de sidste fem år på at lancere omkostningseffektive finansielle produkter til det ubankede segment af verdens befolkning og er blevet stærkt påvirket af hans indsats i Afrika for at opnå det samme. . Ved at vælge at fokusere på at skabe værdi for hele DeFi-økosystemet af udviklere, partnere og investorer på Yearn.finance-platformen, har Cronje givet snesevis af krypto-iværksættere et nyt perspektiv på, hvordan man bygger DeFi-produkter til masserne.
Hvad er Yearn.finance (YFI), og hvordan fungerer det?
Bygget på Ethereum blockchain, eliminerer Yearn.finance-protokollen behovet for en finansiel mellemmand som en bank og tilbyder kryptoinvestorer og tokenholdere adgang til dens række af udlåns- og handelstjenester, der inkluderer Vaults, Zap, Earn og APY. Yearn.finance-protokollen kan implementere sin smarte kontrakter på Ethereum blockchain såvel som andre decentraliserede udvekslinger der opererer på det. Yearn.finance, der tilbydes gennem en forenklet webgrænseflade, er et radikalt eksperiment i DeFi-verdenen og har et eneste mål - at maksimere afkastet på kryptoaktiver for sine brugere.
Det mest komplekse blandt dets produkter er Vaults-produktet, der fungerer som en slags investeringsforening og har 50+ forskellige hvælvinger eller indsats puljer for Yearn.finances brugere at deponere deres tokens i. Disse Yearn.finance-bokse er dybest set investeringsstrategier i andre DeFi-projekter som Convex Finance og Compound Finance, med forudprogrammeret logik, der beslutter, hvornår der skal flyttes kapital og kodeautomatisering, der bestemmer udbyttegenerering og rebalancering behandle. Brugere drager desuden fordel af de lavere gasomkostninger og lave transaktionsgebyrer, der opkræves af Yearn.finance for hver boksrelateret transaktion.
Earn-produktet, Yearn.finances første produkt, er afhængig af renteændringerne på Aave, dydx og sammensatte protokoller for at lade sine brugere drage fordel af de bedste renter til enhver tid. En udlånsaggregator, Earn, giver i princippet Yearn.finances brugere mulighed for at allokere deres krypto-tokens til en eller alle af disse likviditetsprotokoller og tjene højere renter end de traditionelle finansielle instrumenter giver. For dem, der investerer i stablecoins, såsom Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) eller Dai (DAI), sætter Zap-produktet dem i stand til at bytte mellem likviditetspuljer på Curve Finance-platformen og indbetale i en hvilken som helst af Yearn.finances boks ved hjælp af næsten enhver token med et enkelt klik.
Dette resulterer ikke kun i omkostnings- og tidsbesparelser, men forenkler også hele opgaven, da mange individuelle handler er koblet sammen med Yearn.finances kodning. Platformen giver også sit årlige procentvise udbytte, eller APY, værktøj, der kompilerer de rentesatser, der tilbydes af de forskellige DeFi-udlånsprotokoller på et øjeblik og derved hjælpe kryptoinvestorer med at indsnævre den rigtige platform for yderligere investering.
Hvad kan du gøre med Yearn.finance?
Yearn-platformen har noget for enhver smag - investorer, udviklere og endda andre DeFi-projekter, der er interesserede i at samarbejde med Yearn.finance. For kryptoinvestorer hjælper Earn-, Zap- og APY-produkterne dem med at udlåne deres kryptobeholdninger eller handle dem til kortsigtede afkast, alt sammen i et forsøg på at styrke deres chancer for at tjene en passiv indkomst. Zap og APY forbedrer effektivt brugeroplevelsen, når de bruger Earn-produktet, i det væsentlige en udbytte landbrug værktøj, for at tjene de højeste renter på tværs af Aave-, dYdX- eller Compound-udlånsprotokollerne.
Vaults introducerer på den anden side brugerne til en revolutionerende måde at investere aktivt ved hjælp af Yearn-platformens selvudførende kode, der efterligner, hvordan traditionelle investeringsforeninger arbejder for at udtrække det bedste afkast til deres investorer. Ved at bruge Yearn.finance-platformen til at køre sin smarte kontrakter på handelsplatformene Balancer og Curve DeFi kan brugerne nyde alle aspekter af en udbytteoptimering uden at skulle bekymre sig om den interne funktion. På denne måde er Yearn.finance også en DeFi-afkastaggregator, men med et design, der er enkelt, beregnet til at maksimere investorernes afkast og fungerer til gavn for alle YFI-tokenholdere.
Skrevet i programmeringssproget Solidity kan brugere med et rimeligt kendskab til dette sprog endda gennemsigtigt se, hvordan koden for hver boks investerer de udlånte tokens yderligere i forskellige DeFi-protokoller. For udviklere tilbyder Yearn.finance funktionaliteten til at skabe brugerdefinerede vault-strategier, der derefter gennemgår en peer review, tester i et produktionsmiljø og går live, når Safe Farming Committee har givet sin godkendelse. Yearn-platformen beskriver de forskellige procedurer, der er nødvendige for at blive fulgt af udviklere, herunder navnekonventioner og driftsprocedurer for disse smarte kontrakter.
For andre DeFi-projekter har Yearn.finance udvist en rabiat entusiasme for samarbejde, da platformen stræber efter at opbygge en DeFi fremtid hvor alle kan få adgang til enhver tjeneste eller protokol fra hvor som helst. Ydermere gik Yearn.finance sammen med Layer-2 Optimism-protokollen i august 2022 og er et eksempel på dens tilbøjelighed til at bygge interoperabilitet på tværs af kæder og arbejder hen imod at forbedre kapitaleffektiviteten for sine brugere.
Er Yearn.finance sikkert og er YFI en god investering?
I kraft af at give YFI tokenholdere ret til stemme om fællesskabsindsendte forslag, Yearn.finance har alle fordelene ved et virkelig decentraliseret DeFi-projekt, der prioriterer tokenholdernes interesser over alt andet. Kendt som Yearn Improvement Proposals (YIP'er), kan ethvert medlem starte en YIP på Yearn.finance's styringsforum, og hvis et flertal af medlemmerne støtter det, vil YIP blive sendt videre til officiel afstemning gennem YFI's styringsmodel.
Alle YFI-indehavere er berettiget til at stemme på disse YIP'er, uanset om det drejer sig om en ny boks, ændringer i styringsmekanismen eller endda foreslå ændringer af den nuværende gebyrstruktur. Men som indrømmet af grundlæggeren Andre Cronje, indebærer DeFi risiko og havde endda forladt rummet kortvarigt, før de vendte tilbage for at lancere Yearn-platformen. Når det er sagt, på trods af alle bestræbelser på at sikre, at Yearn-platformen fungerer gennemsigtigt, står brugerne over for en moderat risiko for tab forårsaget af volatile markedsforhold. YFI cryptocurrency er også underlagt handelsudsving, skiftende markedsstemninger og spekulativ aktivitet fra store institutionelle handlende.
Når det er sagt, som det er blevet set med forskellige blockchain-projekter, der har været succesfulde over en periode, kan investorer vælge at holde fast i deres YFI-beholdning for potentielt drage fordel af langsigtede prisstigninger. Med toppen samlet værdi låst (TVL) i Yearn.finance-protokollen, der når et højdepunkt på $6.91 milliarder, regnes Yearn-platformen blandt de hurtigst voksende DeFi-protokoller, der findes. I betragtning af rækken af fordele, det giver, og den ærlige natur, der anvendes i dens styringsmodel, kan Yearn.finance regnes blandt de mest betydningsfulde DeFi-investeringsplatforme, der er opstået i den post-pandemiske æra.
Køb en licens for denne artikel. Drevet af SharpShark.
Kilde: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work