Bank of Russia til at overvåge bankers omgang med kryptoudvekslere - Finansier Bitcoin-nyheder

Den russiske centralbank er begyndt at undersøge russiske bankers operationer med kryptovalutavekslere, ifølge lokale medier. Transaktioner mellem enkeltpersoner gennem disse platforme er af særlig interesse, da regulatoren mener, at disse indebærer risici for økonomiske tab og svindel.

Centralbanken beder russiske banker om detaljer om krypto-relaterede transaktioner

I slutningen af ​​december sendte Central Bank of Russia (CBR) kommercielle banker en ny rapporteringsformular for transaktioner, hvor de søgte information om pengeoverførsler relateret til kryptoudvekslingswebsteder. Det drejer sig for det meste om betalinger mellem privatpersoner, herunder transaktioner med kort og tegnebøger registreret i dummy-personers navn.

Tilsynsmyndigheden beder bankinstitutionerne om at give detaljer om deres interaktioner med kryptoudvekslere såsom btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com og betatransfer.org, afslører en ny rapport fra Kommersant.

Den førende daglige forretning citerer kilder fra kryptoindustrien, der hævder, at over 400 kryptoudvekslere nu tilbyder tjenester til russiske indbyggere på internettet. Deres estimater tyder på, at det månedlige volumen af ​​håndkøbskryptomarkedet i Rusland og nabolandene er omkring 1.3 milliarder dollars. Den Russiske Føderation står for omkring halvdelen af ​​det samlede antal.

Kryptoudvekslerne viser ofte navne og logoer på etablerede finansielle institutioner og betalingsudbydere som Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney og Koronapay på deres hjemmesider. To af dem, Webmoney og Koronapay, har allerede nægtet ethvert samarbejde med mønthandelsplatformene.

Kryptoudvekslere fungerer uden registrering, siger CBR

Bank of Russia påpeger, at vekslerne leverer tjenester til køb og salg af kryptovalutaer uden at registrere deres aktiviteter eller bære nogen økonomiske forpligtelser over for deres kunder. Samtidig foregår transaktionerne anonymt uden at undersøge deres formål og midlernes kilder for at vurdere risici som f.eks. hvidvask af penge.

Den monetære myndighed, kendt for sin hårde holdning til kryptovalutaer, bemærkede også, at handelssiderne ofte accepterer betalinger ikke til deres faktiske konti, men til bankkort og digitale tegnebøger udstedt til private. Dette "skaber risikoen for, at borgere mister penge og bliver involveret i svigagtige ordninger," advarede regulatoren.

I et nyligt interview med den regeringsudstedte avis Rossiyskaya Gazeta bemærkede lederen af ​​Den Russiske Føderations Undersøgelseskomité Alexander Bastrykin, at status for onlineplatforme, der giver muligheder for at købe og sælge krypto anonymt, endnu ikke er fastlagt. Han opfordrede også til at indføre obligatorisk identifikation for alle cryptocurrency-brugere i Rusland.

Myndigheder har gået efter kryptoudvekslere i de sidste par år. En del af problemet er, at en række krypto-relaterede aktiviteter, herunder handel, forbliver uregulerede selv efter vedtagelsen af ​​loven "om digitale finansielle aktiver." En arbejdsgruppe i folketinget er nu ved at udarbejde forslag til at udfylde hullet. Diskussioner om fremtiden for kryptoudvekslere skulle slutte i 2022, blev vicedirektør for Rosfinmonitoring-vagthunden Herman Neglyad citeret for at sige i sidste måned.

Forventer du, at Rusland regulerer eller slår ned på online kryptoudvekslere? Del dine tanker om emnet i kommentarfeltet nedenfor.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev er en journalist fra det teknologikyndige Østeuropa, der kan lide Hitchens' citat: "At være forfatter er, hvad jeg er, snarere end hvad jeg gør." Udover krypto, blockchain og fintech er international politik og økonomi to andre inspirationskilder.

Billedkreditter: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons