Den schweiziske finanstilsynsmyndighed har offentliggjort sin opdaterede bekendtgørelse mod hvidvaskning af penge (AML) og bemærker, at den udvider dækningen til at omfatte blockchain-handelsplatforme. Det præciserede også visse rapporterings- og identifikationskrav, der gælder for kryptotransaktioner.
Finansielle myndigheder justerer schweiziske regler for bekæmpelse af hvidvask af penge vedrørende kryptooverførsler
Efter høringer, der startede tidligere i år, har den schweiziske finansmarkedstilsyn (FINMA) har delvist revideret sin Anti-Money Laundering Ordinance (AMLO), der præciserer anvendelsen af en maksimal grænse for uidentificerede kryptoudvekslingstransaktioner.
I en pressemeddelelse torsdag sagde tilsynsmyndigheden, at reglerne, som træder i kraft den 1. januar 2023, nu afspejler de seneste ændringer til Schweiz' lov om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og forbundsrådets bekendtgørelse om bekæmpelse af hvidvaskning af penge.
FINMA bemærkede, at den indsamlede feedback bekræftede dens holdning om, at den obligatoriske identitetsbekræftelse af reelle ejere af midler samt de periodiske kontroller, der fastslår, at klientdata er opdateret, ikke behøver at blive beskrevet i detaljer på bekendtgørelsesniveau.
Finanstilsynet understregede samtidig, at en bestemmelse, der forpligter mellemmænd til at regulere procedurerne for opdatering og kontrol af kunderegistre gennem et internt direktiv, fortsat vil være gældende.
Myndigheden påpegede også, at bekendtgørelsen er ved at blive udvidet til at omfatte distribuerede finanshandelsfaciliteter og afslørede endvidere, at den modtog mange kommentarer vedrørende indberetningstærsklen for transaktioner, der involverer virtuelle valutaer. I meddelelsen udtalte FINMA:
I lyset af risiciene og de seneste tilfælde af misbrug, står FINMA ved reglen om, at tekniske foranstaltninger er nødvendige for at forhindre tærsklen på CHF 1000 i at blive overskredet for forbundne transaktioner inden for 30 dage (og ikke kun pr. dag).
Tilsynsmyndigheden bemærkede dog, at denne forpligtelse kun gælder for udveksling af kryptoaktiver mod kontanter eller andre anonyme betalingsmidler.
Ifølge den såkaldte 'rejseregel', som blev håndhævet af Schweiz den 1. januar 2020, skal udbydere af kryptoaktiver dele identificerbare kundedata, når de overfører kryptovaluta, hvis fiat-værdi overstiger den nævnte tærskel og bevise ejerskab til ikke-depotboger.
Med henvisning til øgede risici for hvidvaskning af penge sænkede FINMA i februar samme år tærsklen, der udløste rapporteringspligten gennem en anden ændring af dets AMLO til 1,000 schweizerfranc (omkring $980 i skrivende stund) fra de tidligere 5,000 francs.
Tror du, at schweiziske myndigheder vil skærpe rapporteringskravene for kryptotransaktioner yderligere i fremtiden? Del dine forventninger i kommentarfeltet nedenfor.
Billedkreditter: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Andreas Meier
Kilde: https://news.bitcoin.com/swiss-financial-watchdog-releases-revised-aml-ordinance-clarifies-crypto-requirements/