Blockchain er hurtigt ved at blive en game changer for finansielle institutioner, efterhånden som et stigende antal ældre virksomheder sætter tænderne i digitale aktiver.
Tokenisering, processen med at tilføre ejerskab og andre rettigheder til et blockchain-drevet aktiv, sker hurtigt på tværs af flere blockchain-økosystemer. Indtil videre i 2023 bruger mere end fem virksomheder processen til at øge effektiviteten af forskellige transaktioner.
Hvorfor gør de dette? Den nuværende traditionelle model for køb, salg og handel med selskabsaktier er noget arkaisk, ifølge Bob Ras, medstifter af XRP-protokollen Sologenic.
Ældre metoder involverer restriktioner, der udelukker handel med aktiver: begrænsede markedstimer og langsomme afviklingstider. Og omkostningerne ved at fortsætte med at stole på disse traditionelle skinner kan blive for høje, sagde Ras.
"Forestil dig at skabe en digital repræsentation af Tesla- eller Microsoft-aktier - tokenisere dem - og gøre det muligt for dem at blive handlet 24/7 on-chain, mens du endda tillader investorer at handle en brøkdel af den tokeniserede aktie," sagde Ras til Blockworks.
"Desuden ville omkostningerne være en brøkdel af, hvad de er nu, fordi du i stedet for at stole på betroede tredjeparters luner har en underliggende blockchain, der umiddelbart kan fremme hørbarhed og gennemsigtighed."
Han forudser, at værdien af tokeniserede aktiver kan vokse til at være i billioner af dollars i løbet af de følgende årtier.
Her er nogle navne, der for nylig annoncerede aktivtokeniseringsprojekter:
- Goldman Sachs lancerer GS DAP
I januar, Goldman Sachs annoncerede dens Digital Asset Platform (DAP) gik live. Platformen er bygget ved hjælp af en privat (tilladt) blockchain-stak kendt som Canton, bygget af Digital Asset.
Goldman Sachs vil bruge det til at muliggøre udstedelse, registrering, afregning og opbevaring af digitale aktiver. Den Europæiske Investeringsbank (EIB) var den første institution, der samarbejdede med platformen for sin første digitale obligation.
EIB har allerede udstedt sin anden euro-denominerede digitale obligation på en privat blockchain i samarbejde med Goldman Sachs.
- Hamilton Lane tokeniserer investeringsprodukter i USA
Global investeringsforvalter Hamilton Lane meddelte, at nogle produkter ville være det tokeniseret via Polygon blockchain. Gennem et partnerskab med værdipapirvirksomheden Securitize, vil Hamilton Lanes flagskibsdirekte aktiefond være tilgængelig for visse amerikanske investorer gennem nye tokeniserede feederfonde, der giver eksponering mod direkte aktier, private kreditter og sekundære transaktioner.
Disse vil blive administreret af Securitizes digitale aktivforvaltningsarm, Securities Capital. Minimumsinvestering er sat til $20,000.
- Hong Kong udsteder tokeniserede grønne obligationer
Hongkongs regering sagde i februar, at den med succes havde udstedt sin første tokeniserede grønne obligation til en værdi af omkring 100 millioner dollars under sit Green Bond-program. Grønne obligationer er beregnet til at finansiere miljøvenlige eller klimafokuserede projekter.
Central Moneymarkets Unit brugte Goldman Sachs' tokeniseringsprotokol GS DAP til udstedelsen, og obligationen blev tegnet af fire banker prissat til et afkast på 4.05%.
- Siemens problemer €60M digital binding på polygon
Den tyske produktionsgigant Seimens udstedt sin første digitale obligation på Polygon, som har en løbetid på et år. Selvom obligationen blev udstedt on-chain, blev provenuet fra investorer indsamlet via traditionelle bankkanaler. Siemens fremhævede sine bestræbelser og sagde, at flytningen fra papir til blockchain ville gøre transaktioner hurtigere og mere effektive.
- Swarm lancerer fuldt understøttede aktivtokens på Polygon
DeFi-infrastrukturfirmaet Swarm Markets lancerede omsættelige, DeFi-kompatible aktier og obligationer på Polygon i denne måned. Disse tokeniserede værdipapirer ville bringe Apple- og Tesla-aktier og to amerikanske statsobligations-ETF'er til DeFi, men de vil ikke være tilgængelige for amerikanske investorer.
Der er ingen minimumsinvestering, og produkterne markedsføres til både private og institutionelle investorer. Flere aktier og andre aktiver forventes at blive tilføjet til udbuddet.
Tokeniseringen af aktiver er stadig undervurderet af mange markedsobservatører, da de måske primært er fokuseret på selve tokens, ifølge Daniela Barbosa, administrerende direktør for Hyperledger Foundation.
"Men tokenisering af en bred vifte af aktiver - fra aktier og indeksfonde til fast ejendom og COXNUMX-kreditter - giver et enormt potentiale i form af ikke kun at forbedre gennemsigtighed, revisionsevne og effektivitet, men også adgang til mennesker, som ellers ikke ville være i stand til at udnytte traditionelle markeder,” fortalte Barbosa Blockworks.
"Hvis man zoomer ud i stor skala, er denne slags transaktioner klar til at gøre markederne langt mere effektive."
Få dagens bedste kryptonyheder og -indsigter leveret til din e-mail hver aften. Tilmeld dig Blockworks' gratis nyhedsbrev nu.
Vil du have alfa sendt direkte til din indbakke? Få degen-handelsideer, styringsopdateringer, token-ydeevne, tweets, du ikke må gå glip af og mere fra Blockworks Research's Daily Debrief.
Kan du ikke vente? Få vores nyheder hurtigst muligt. Kom med os på Telegram og følg os på Google Nyheder.
Kilde: https://blockworks.co/news/2023-year-of-asset-tokenization