Kryptokriminalitet kan være et kontroversielt emne, da aktivets ofte uregulerede karakter gør det nemt at beskylde investorer og iværksættere for hvidvaskning af penge – mens man går glip af rigtige svindlere og kriminelle.
Når det er sagt, kaster Chainalysis' nye rapport lys over trends i kryptokriminalitet i 2021 og afslører en række overraskelser.
Skrubning af kryptokriminalitet?
For at gøre en lang historie kort – det er formidable tal. Der er dog også masser af nuancer at bemærke.
Her er hvad du behøver at vide. 8.6 milliarder dollars i krypto blev hvidvasket i 2021. Selvom dette er meget højere end de 6.6 milliarder dollars i krypto, der blev hvidvasket i 2020, er det et klart fald fra 2019's samlede totalsum på 10.9 milliarder dollars.
Dernæst kan en særlig nysgerrig investor spekulere på, hvilken krypto der var den mest populære blandt ulovlige aktører. Spoiler advarsel: ikke Bitcoin. Kædelyse rapporteret,
"De 20 største indskudsadresser til hvidvaskning af penge modtager kun 19% af al Bitcoin sendt fra ulovlige adresser, sammenlignet med 57% for stablecoins, 63% for Ethereum og 68% for altcoins."
Herefter skal vi se på, om kryptohvidvaskere foretrækker CeFi eller DeF. Mens rapporten bemærkede, at centraliserede udvekslinger var det foretrukne sted at flytte hvidvaskede midler, er DeFi-protokoller vokset i popularitet.
Rapporten observerede,
"DeFi-protokoller modtog 17 % af alle midler sendt fra ulovlige tegnebøger i 2021, op fra 2 % året før. Det svarer til en stigning på 1,964 % år-til-år i den samlede værdi modtaget af DeFi-protokoller fra ulovlige adresser, og nåede i alt 900 millioner dollars i 2021."
Tid til at lufte dit snavsede vasketøj
Analyseportalen registrerede også, hvordan enorme mængder krypto blev sendt til en “chokerende lille” antallet af kriminelle. Men for at sætte tingene i perspektiv, mindede Chainalysis læserne om, at kryptohvidvask kun udgjorde 0.05% af alle kryptotransaktioner sidste år.
Hvidvaskning af penge er fortsat stærkt koncentreret til en chokerende lille gruppe af kriminelle facilitatorer. I 2021 blev 54 % af midler sendt fra ulovlige adresser – ca. 2.5 milliarder dollars – gik til 583 serviceindbetalingsadresser. https://t.co/76xoOK1sRh https://t.co/k5pFzrZKxZ pic.twitter.com/Ji3YIWBIy9
- Chainalysis (@chainalysis) Januar 26, 2022
Desuden kan der være nogle spændende årsager bag faldet i hvidvasket krypto, der blev registreret i 2021, sammenlignet med 2019. En faktor kan være USA's Office of Foreign Assets Control eller OFAC, som er strenge med hensyn til at håndhæve sanktioner mod lovovertrædere. To kryptoplatforme, Suex og Chatex, opdagede dette første hånd.
Næste års rapport vil afsløre, om 2022 vil se ændringer i kryptohvidvask eller bare mere af det samme.
Dette vaskeri accepterer digital yuan
Nyhedsledninger blinkede over hele verden i slutningen af sidste år, da Kina annoncerede, hvad der blev registreret som dets første tilfælde af hvidvaskning af kryptopenge - ved hjælp af den digitale yuan CBDC.
Mens sporing af hvidvasket fiat og krypto er en herkulsk udfordring, er det stadig at se, om et lands fintech-privatlivsbestemmelser vil gøre det lettere at spore dem, der hvidvasker CBDC'er.
Kilde: https://ambcrypto.com/chainalysis-report-reveals-8-6-billion-in-crypto-laundered-in-2021-more-than-2020/