Binance, den største kryptobørs efter volumen, står over for øget kontrol over en hemmelig kanal, den brugte til at overføre penge. I løbet af et par måneder blev mere end $400 millioner fra Binance.US flyttet mellem konti kontrolleret af CEO Changpeng Zhao.
Kryptovalutaindustrien er ofte forbundet med hemmeligholdelse og anonymitet, og kryptovirksomheders bevægelse af penge er ingen undtagelse.
Mens traditionelle finansielle institutioner skal følge strenge regler og rapporteringskrav, gør den decentraliserede karakter af kryptovalutaer og deres mangel på en central myndighed det lettere for kryptofirmaer at holde deres økonomiske forhold skjult.
Kryptoinstitutioner, der engagerer sig i tvivlsom praksis
En af de primære grunde til, at kryptofirmaer engagerer sig i hemmelige pengebevægelser, er at undgå regulering. Da kryptovalutaer ikke anerkendes som lovligt betalingsmiddel i mange lande, og deres lovgivningsmæssige rammer stadig er under udvikling, foretrækker virksomheder ofte at holde deres finansielle transaktioner væk fra myndighedernes nysgerrige øjne. Dette giver dem mulighed for at undgå overholdelsesomkostninger og restriktioner, hvilket giver dem mere fleksibilitet til at operere i en industri i hastig udvikling.
En anden grund til hemmeligholdelsen er at forhindre konkurrenter i at opnå en fordel. Kryptoindustrien er meget konkurrencedygtig, hvor mange spillere kæmper om markedsandele. Virksomheder bruger ofte uigennemsigtige finansielle metoder til at holde deres strategier og positioner skjult for rivaler, forhindre dem i at få fodfæste eller bruge informationen til deres fordel.
Desuden engagerer kryptovirksomheder også i hemmelige pengebevægelser for at undgå offentlig kontrol. Mange cryptocurrency-virksomheder opererer i en juridisk gråzone, og deres aktiviteter kan være kontroversielle. De kan være involveret i aktiviteter, som nogle anser for uetiske eller ulovlige, såsom hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme. Ved at holde deres finansielle forretninger private kan disse virksomheder undgå negativ omtale og potentielle retslige skridt.
Hemmelighedsfulde bevægelser
På trods af fordelene har hemmelige pengebevægelser fra kryptofirmaer også betydelige ulemper. De kan underminere gennemsigtighed og ansvarlighed, hvilket gør det lettere for tilsynsmyndigheder og andre interessenter at gøre det overvåge og vurdere de risici, der er forbundet med industrien. Desuden kan de øge potentialet for bedrageri og andre kriminelle aktiviteter, skade forbrugerne og skade industriens omdømme.
På nuværende tidspunkt, i problemer kryptoudveksling, står Binance over for regulatorisk varme. Det påstås, at Binance overførte 400 millioner dollars fra sin Binance.US-konto til et firma, der angiveligt var knyttet til CEO Changpeng Zhao.
Selv den tidligere administrerende direktør hos Binance.US blev efterladt i mørket om de berørte udstrømninger. Dette har givet anledning til bekymring og kontrol i cryptocurrency-samfundet.
Ifølge en rapport fra Reuters den 16. februar, en undersøgelse af Binances bankoplysninger og virksomhedsmeddelelser viste at mere end 400 millioner dollars blev sendt i en række transaktioner i 2021 fra en konto kontrolleret af Binance.US til handelsfirmaet Merit Peak.
"I løbet af de første tre måneder af 2021 strømmede mere end 400 millioner dollars fra Binance.US-kontoen hos den californiske Silvergate Bank til dette handelsfirma, Merit Peak Ltd, ifølge optegnelser for kvartalet, som blev gennemgået af Reuters."
Silvergate, en massiv kryptovenlig bank, er for nylig kommet under regulerende øjne i betragtning af dens links til kollapsede kryptobørs FTX.
Denne usikkerhed og mistillid har taget en vejafgift på aktiekursen, som i øjeblikket sidder på langsigtede lavpunkter under $20 pr.
George Soros' fond købte endda put-optioner (shorts) på 100,000 aktier i Silvergate til en værdi af 1.74 millioner dollars pr. 31. december, ifølge en 13F arkivering.
Modstridende begreb om gennemsigtighed
I februar sidste år lancerede United States Securities and Exchange Commission (SEC) en sonde ind i potentielle forbindelser mellem Binance.US og to specifikke handelsfirmaer - Sigma og Merit. Overførslen har rejst yderligere spørgsmål om Binances gennemsigtighed og forpligtelse til at overholde regulatoriske krav.
Interessant nok faldt rapporten midt i, at Binance udgav en blogindlæg med titlen "Building Trust in the Crypto Ecosystem", hvori børsen siger, at kundeaktiver "kun bør bruges på de måder, som kunderne udtrykkeligt har godkendt."
BeInCrypto kontaktede teamet hos Binance for at få en kommentar til problemet. Men holdet svarede ved at sige:
- Det har vi ingen kommentarer til.
Desuden, 'Dette er et Binance.US-problem; de er en separat og uafhængig enhed fra Binance.com. Du kan videresende din anmodning om kommentarer/spørgsmål til dem.' fortalte Binance-talsmanden til BeInCrypto.
Efter dette blev hold på den amerikanske afdeling delte et skærmbillede med BeInCrypto, der lyder som følger:
Minder om FTX Collapse
Fortællingen om at blande midler mellem enheder og konti afspejler bekymringer om, hvad der skete med FTX. Den nu konkursramte børs var involverede i at flytte og udveksle midler på tværs af konti, der administreres af en enkelt enhed.
Dette rejser spørgsmålet om regulering og SEC's inddæmning af kryptobørser. Mange kritiserer SEC for at være langsom til at regulere kryptovalutaindustrien, men den har for nylig optrappet sine håndhævelsesforanstaltninger.
Der findes i dag adskillige regler for at forhindre underjordiske pengebevægelser i kryptovalutaindustrien. En af de mest betydningsfulde er Bank Secrecy Act (BSA), som kræver, at finansielle institutioner, herunder cryptocurrency-børser, rapporterer mistænkelige aktiviteter til Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Dette omfatter store transaktioner, usædvanlige transaktionsmønstre og transaktioner, der involverer enkeltpersoner eller enheder med kendte kriminelle eller terroristiske bånd.
Ud over BSA har SEC for nylig truffet foranstaltninger mod cryptocurrency-børser, der overtræder værdipapirlovgivningen. Dette inkluderer at tilbyde uregistrerede værdipapirer eller deltage i svigagtige aktiviteter. For eksempel er SEC i øjeblikket involveret i en retssag mod Ripple, virksomheden bag XRP cryptocurrency, for angiveligt salg af uregistrerede værdipapirer. SEC har også anklaget grundlæggeren af BitConnect-cryptocurrency-platformen for bedrageri.
Det er værd at bemærke, at cryptocurrency-virksomheder er ikke nødvendigvis gøre noget, traditionelle finansielle virksomheder ikke kan gøre. Karakteren af kryptovalutatransaktioner og deltagernes anonymitet kan dog gøre det lettere at engagere sig i ulovlige aktiviteter. Dette er grunden til, at BSA-regler er afgørende for at forhindre hvidvaskning af penge og andre ulovlige aktiviteter i kryptovalutaindustrien.
Ansvarsfraskrivelse
Alle oplysninger på vores websted offentliggøres i god tro og kun til generelle informationsformål. Enhver handling, som læseren foretager sig på oplysningerne på vores websted, er strengt på deres egen risiko.
Kilde: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/