EU opretter ny regulator for kryptoovervågning

Den Europæiske Union (EU) planlægger at oprette en sjette "Anti-Money Laundering Authority", der vil være specifikt ansvarlig for at regulere kryptovalutaindustrien.

Mens reguleringen af ​​markeder for kryptoaktiver og den omstridte forordning om overførsel af midler har fået størstedelen af ​​opmærksomheden fra kryptovalutaindustrien, er de kun en lille del af en større pakke af EU's anti-hvidvaskningspolitik (AML), som vil have betydelige virkninger på alle finansielle institutioner.

EU vil yderligere regulere krypto

Det Europæiske Råd, Europa-Kommissionen og Parlamentet er ved at oprette et nyt reguleringsorgan for kryptovalutaer, som vil have myndighed over sektoren.

En ny kryptoregulerende organisation er ved at blive overvejet af Den Europæiske Union.

EU opretter en sjette "Anti-Money Laundering Authority", eller AMLD6, som vil have direkte kontrol over kryptovalutasektoren, ifølge seneste rapporter.

I juli sidste år offentliggjorde Europa-Kommissionen sit forslag til AMLD6 eller sjette direktiv AML/CFT. I sidste måned offentliggjorde Det Europæiske Råd sin version. Det vil blive drøftet i Europa-Parlamentet efter den nuværende augustpause. De tre organer vil begynde det, der er kendt som triloger, efter hver har vedtaget sin egen version af lovgivningen.

Etableringen af ​​en EU-dækkende regulator for bekæmpelse af hvidvaskning af penge er en nøglekomponent i den nye lovgivning. Der synes at være lidt debat om nødvendigheden af ​​et sådant organ og dets krav om at have direkte kontrol over EU-baserede leverandører af tjenester til kryptoaktiver, selvom de lovgivende organer stadig mangler at diskutere.

AMLD6 ville tilsyneladende blive betroet med at overvåge kryptotjenesteudbydere, især dem, der anses for "højrisiko", i modsætning til tidligere anti-hvidvaskningsbestemmelser, der kun gav rammer for EU-nationer til at indsamle og dele information. Derfor forventes det, at regulatoren vil begrænse potentialet for jurisdiktionsarbitrage inde i zonen.

BTC/USD handles til $24k. Kilde: TradingView

Følgende er en beskrivelse af det nye system fra en parlamentarisk orientering:

“Tilsyn på EU-niveau bestående af en hub and spoke-model – dvs. tilsynsførende på EU-niveau med kompetence til direkte tilsyn med visse finansielle institutioner (FI'er), indirekte tilsyn/koordinering af de andre FI'er og en koordinerende rolle for at føre tilsyn med de ikke-finansielle institutioner. sektor som et første skridt."

Lovene om markeder for kryptoaktiver og overførsel af midler, som ikke kun gælder for kryptoforretningen, men for alle finansielle institutioner i blokken, vil ikke have samme fokus som AMLD6, som vil have en anden vægt.

Unionen har vedtaget en streng tilgang til krypto

EU har vedtaget en streng tilgang til kryptolovgivningen. For nylig har Europa-Parlamentet stemte til støtte for anti-anonymitetsbestemmelser, der ville øge omkostningerne, vanskelighederne eller endda umuligheden af ​​transaktioner mellem ikke-hostede tegnebøger og børser. Og selvom et lovforslag om at forbyde Proof-of-Work-minedrift blev besejret af det lovgivende organ, forventer Den Europæiske Centralbank stadig, at et sådant forbud i sidste ende vil finde sted på grund af miljøhensyn.

For EU vil den globale organisation markere en væsentlig ændring. AML-direktiver fra 2015 og 2018 – især fire og fem – stiller krav til medlemslandene om at indsamle og stille specifikke data til rådighed, herunder som detaljer om selskabers reelle ejerskab.

Varigheden af ​​gennemførelsen vil afhænge af forhandlinger mellem Europa-Parlamentet og efterfølgende triloger med kommissionen. Der vil gå flere år, før forordningen er fuldt implementeret, inklusive AMLAs bemanding. Det ser dog ud til, at der ikke er meget tvivl om, hvorvidt en sådan regulator kommer.

Udvalgt billede fra Shutterstock, diagram fra TradingView.com