EU overvejer ny AML-regulator til at overvåge kryptorummet

Væsentlige konsekvenser for finansielle institutioner 

Kryptoindustrien har været fokuseret på reguleringen af ​​markeder i kryptoaktiver og den mere kontroversielle regulering af overførsel af midler. Disse regler er dog en del af en meget større pakke af EU's nye politik for bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML), som forventes at påvirke alle finansielle institutioner betydeligt. 

Reguleringsorganet for kryptovalutaer oprettes af Det Europæiske Råd, Europa-Kommissionen og Parlamentet, som vil have fuld myndighed over sektoren. Europa-Kommissionen udgav sit forslag til det sjette direktiv AML/CFT i juli sidste år, mens Det Europæiske Råd først udgav sin version af forslaget i sidste måned. Europa-Parlamentet vil tage det op efter augustpausen. Når den har vedtaget sin lovversion, vil den indlede forhandlinger med Det Europæiske Råd og Europa-Kommissionen. 

Et nyt tilsynsorgan

I centrum har den nye lovgivning oprettelsen af ​​en ny EU-dækkende regulator for bekæmpelse af hvidvaskning af penge. Mens tilsynsorganerne stadig skal forhandle og nå til enighed, synes der at være lidt uenighed mellem dem om behovet for en sådan tilsynsmyndighed. Der er også enighed om, at den nye regulator skal have direkte og fuldstændigt tilsyn med krypto- og kryptoaktiveudbydere, der opererer i Den Europæiske Union. 

Europa-Parlamentet har presset aggressivt på for regulering af krypto. Som følge heraf er det tvivlsomt, at organet vil modsætte sig enhver fremtidig tilsynsmyndighed eller tilsynsorgans fuldstændige tilsyn med industrien. 

Den nye regulator, kaldet "Anti-Money Laundering Authority" eller "AMLA", vil se efter at overvåge højrisiko kryptofirmaer. Dette adskiller sig fra tidligere hvidvaskregler, der kun gav rammerne for EU-nationer til at indsamle og dele information. Ifølge en parlamentarisk orientering er det nye system blevet beskrevet som følger: 

"Tilsyn på EU-niveau bestående af en hub and spoke-model – dvs. tilsynsførende på EU-niveau med kompetence til direkte tilsyn med visse finansielle institutioner (FI'er), indirekte tilsyn/koordinering af de andre FI'er og en koordinerende rolle for at føre tilsyn med de ikke- finanssektoren som et første skridt."

En streng tilgang til krypto 

Den Europæiske Union har taget en no-nonsense tilgang til kryptolovgivningen. Europa-Parlamentet havde for nylig stemt for at støtte anti-anonymitetsforordninger, der er designet til at øge omkostningerne og vanskelighederne ved transaktioner mellem ikke-hostede tegnebøger og børser betydeligt, hvilket gør dem næsten umulige. Desuden, selvom en lov helt forbyder Proof-of-Work minedrift blev besejret af det lovgivende organ, mener Den Europæiske Centralbank, at et sådant forbud i sidste ende ville ske takket være voksende miljøbekymringer. 

For EU er oprettelsen af ​​en global organisation en væsentlig ændring. Tidligere AML-direktiver krævede, at medlemslandene indsamlede og stillede nødvendige data til rådighed, såsom detaljer om selskabers reelle ejerskab. Implementeringen af ​​de nye forordninger vil afhænge af tempoet i forhandlingerne mellem Europa-Parlamentet, Kommissionen og Rådet, og der kan gå år, før forordningerne er fuldt implementeret. 

Ansvarsfraskrivelse: Denne artikel gives kun til informationsformål. Det tilbydes eller er ikke beregnet til at blive brugt som juridisk, skat, investering, finansiel eller anden rådgivning.