Indien implementerer AML-standarder for krypto

I et skridt, der ikke er helt overraskende, har den indiske regering implementeret anti-hvidvaskningsstandarder (AML) på krypto. Finansministeriet offentliggjorde en meddelelse i The Gazette of India den 7. marts, der underkastede en række kryptotransaktioner loven om forebyggelse af hvidvaskning af penge (PLMA) 2002. Dette omfatter udveksling, overførsler, opbevaring og administration af virtuelle aktiver, samt finansielle tjenesteydelser i forbindelse med en udsteders tilbud og salg af virtuelle aktiver.

PLMA forpligter finansielle institutioner til at føre en fortegnelse over alle transaktioner i de sidste ti år, give disse optegnelser til embedsmænd, hvis de efterspørges, og verificere identiteten af ​​alle kunder. Selvom meddelelsen ikke giver mange detaljer, vil den komplicere livet for kryptovirksomheder i Indien, da regulatorer verden over strammer AML-standarderne for krypto.

Denne meddelelse kommer efter, at den indiske regering ændrede skattereglerne i marts 2022, hvorved beholdninger og overførsler af digitale aktiver blev pålagt en skat på 30 %. Dette drev kryptohandlere til offshore-børser og tvang spirende kryptoprojekter til at flytte uden for Indien. Handelsvolumen på store cryptocurrency-børser i hele Indien faldt med 70 % inden for 10 dage efter den nye skattepolitik og næsten 90 % i løbet af de næste tre måneder.

I februar 2023 demonstrerede de indiske myndigheder igen deres hårde holdning til kryptovalutaer med et forebyggende forbud mod krypto-reklamer og sponsorater i den lokale cricketliga for kvinder. Dette fulgte efter et tidligere forbud for mænds cricket Premier League, der blev indført tilbage i 2022.

På trods af den hårde holdning opfordrede Indiens finansminister, Nirmala Sitharaman, til internationale bestræbelser på at regulere krypto i 2023. Mens hun fejrede Indiens første formandskab for G20, opfordrede hun til en koordineret indsats "for at opbygge og forstå de makrofinansielle implikationer", som kunne bruges til at reformere kryptoregulering globalt.

Samlet set vil Indiens implementering af AML-standarder på krypto gøre det mere udfordrende for kryptovirksomheder at operere i landet. Flytningen er dog en del af en bredere global trend med regulatorer, der strammer AML-standarder for krypto, i et forsøg på at bremse ulovlige aktiviteter og fremme større gennemsigtighed i branchen.