Retshåndhævende advarsel om stigende hvidvaskning af krypto-penge

Indtil fremkomsten af ​​kryptovalutaer var "rensning" af ulovlige midler en meget mere kompleks proces. I de senere år har hvidvaskning af kryptopenge gjort det lettere.

Hvidvaskning af penge involverer ulovligt at konvertere udbytte fra kriminelle aktiviteter til lovlige midler. Traditionelt blev dette gjort ved at drive ulovligt opnåede penge gennem lovlige virksomheder. Målet er at undgå opdagelse og skjule de ulovlige midler som lovlig fortjeneste.

Kriminelle vender sig dog i stigende grad til krypto. Kryptovalutaer har to egenskaber, der gør dem til en yderst attraktiv mulighed for kriminelle organisationer. For det første giver den decentraliserede karakter af kryptovalutaer mulighed for en vis grad af anonymitet, hvilket kan gøre det sværere for retshåndhævende myndigheder at spore transaktioner. 

For det andet er bekvemmeligheden ved grænseoverskridende overførsler nyttig for dem, der ønsker at flytte betydelige mængder penge hurtigt og diskret. Som et resultat er kryptovalutaer blevet et foretrukket valg for kriminelle organisationer, der ønsker at flytte store summer uden at blive opdaget.

2022 var et rekordår for hvidvaskning af krypto-penge

Ifølge Chainalysis var 2022 det hidtil største år for hvidvaskning af kryptopenge. I 2022 overførte ulovlige adresser omkring 23.8 milliarder dollars i kryptovaluta, en stigning på 68.0% fra 2021. 

Mainstream centraliserede udvekslinger modtog næsten halvdelen af ​​de samlede ulovlige midler, på trods af at de havde overholdelsesforanstaltninger for at rapportere mistænkelig aktivitet og gribe ind over for lovovertrædere. Dette er bemærkelsesværdigt, fordi disse udvekslinger er, hvor illegitim kryptovaluta konverteres til kontanter. De er også de mest overvågede af retshåndhævelsen.

Seneste fund fra Elliptisk, et blockchain-analysefirma, indikerer, at RenBridge, en specifik cross-chain bro, har hvidvasket mindst 540 millioner dollars i kryptovaluta forbundet med kriminel aktivitet siden 2020. Af dette beløb var 153 millioner dollars forbundet med ransomware-betalinger. Hackere bruger RenBridge efter at have infiltreret virksomhedsnetværk og afpresset betalinger fra virksomheder for at hente deres stjålne data. Elliptic hævder, at RenBridge spiller en afgørende rolle som en muliggører for ransomware-grupper med forbindelser til Rusland.

Ifølge Martin Cheek, administrerende direktør for SmartSearch, som leverer anti-money laundering (AML) og Know Your Customer (KYC) tjenester, har kryptovaluta været en populær måde at hvidvaske penge på for kriminelle organisationer siden midten af ​​2010'erne. 

"Efterhånden som kryptovalutaer vandt i popularitet og værdi, fik kriminelle en stort set ureguleret metode til at hvidvaske penge og skjule ulovlige aktiviteter," siger han. "Med tiden, efterhånden som kryptovalutaer er blevet undersøgt af regulatorer, er deres brug til hvidvaskning af penge blevet vanskeligere. 

“Kriminelle fortsætter dog med at finde nye måder at bruge krypto til hvidvaskning af penge. Som et resultat heraf er det fortsat en udfordring for retshåndhævende myndigheder og finansielle tilsynsmyndigheder at opdage og forhindre hvidvaskning af penge i kryptorummet.

85 % af kryptofirmaerne opfyldte de britiske FCA-standarder

Tidligere i år, Storbritanniens Financial Conduct Authority (FCA) klarede ikke 85 % af alle kryptofirmaer, der ansøger om registrering. Mange af deres krav var relateret til anti-hvidvaskning af penge og anti-terror regler. (Dette er de samme regler, der gælder for det traditionelle finansielle system.)

I de fleste tilfælde mener Cheek, at dette skyldes mangel på ekspertise og intern proces. "Registreringsprocessen er ikke umulig, Finanstilsynet giver feedback og klare forventninger. Sidste måned rapporterede FCA, at 41 var blevet godkendt af tilsynsmyndigheden ud af de 300 modtagne ansøgere. Der er mulighed for at ansøge igen, så det er vigtigt for virksomheder at nå det krævede niveau og derefter udvikle sig med de seneste FCA-retningslinjer og regler for at forhindre, at deres virksomheder udsættes for svindel, økonomisk kriminalitet og Ponzi-ordninger, der har gjort hån af markedet."

I nogle få tilfælde identificerede finanstilsynet mulig økonomisk kriminalitet eller direkte forbindelser til organiseret kriminalitet. Retshåndhævende myndigheder blev underrettet om mistænkte tilfælde af FCA. 

Decentraliserede udvekslinger, som tilbyder en højere grad af anonymitet, bliver i stigende grad brugt til at "rense" beskidte kontanter. Sheek mener, at mindre børser ikke gør nær nok for at forhindre hvidvaskning af penge i det omfang, der er behov for. "Ved at vedtage banebrydende elektronisk verifikation (EV) kan en lille kryptobørs kontrollere en brugers identitet, beskytte aktiver og håndhæve ansvarlighed. Almindelig praksis såsom at anmode om et ID-dokument er ikke længere tilstrækkeligt. Ikke alene opfylder de ikke know-your-customer (KYC) og AML-standarder, men de kan også lade døren stå åben for identitetstyveri."

Retshåndhævere lukker ind 

Et af de retshåndhævende myndigheder, der fokuserer på hvidvaskning af kryptopenge, er National Crime Agency. De betragtes ofte som Storbritanniens svar på FBI. Sammen med sine internationale kolleger bruger den bedre kryptoviden og blockchain-analyseværktøjer til at fange kriminel aktivitet.

Den blev grundlagt i 2013 og omfatter bekæmpelse af alvorlig og organiseret kriminalitet i Storbritannien og på tværs af internationale grænser. Det annoncerede for nylig, at det var ved at rekruttere til et nyt dedikeret team baseret på National Cyber ​​Crime Unit, som specifikt vil beskæftige sig med hvidvaskning af penge. NCA planlægger endnu en dedikeret gruppe til Complex Financial Crime Team.

Når vi talte til BeInCrypto, fik vi at vide, at krypto bliver brugt på tværs af alle typer kriminalitet i Storbritannien. Herunder "en øget brug af hvidvaskning af penge." Dette var dog "lavt i forhold til lovlig brug."

En talsmand fortalte BeInCrypto, at: "Cryptoassets bliver oftere rapporteret som en muliggører for alvorlig og organiseret kriminalitet. Selvom mængden af ​​krypto-relateret hvidvaskning af penge samlet set stadig er lav sammenlignet med den bredere økonomi."

"Truslen ligger i den eksponentielle adoption af kryptovalutaer og den kriminelle aktivitet, som vi uundgåeligt vil støde på derigennem. Det er derfor bydende nødvendigt, at vores reaktion på dette område fortsætter med at tilpasse sig og udvikle sig i tæt samarbejde med partnere, internationalt og på tværs af sektorer.