Nyt forslag fra EU til hvidvaskning af kryptopenge- The Cryptonomist

Der ser ud til at være enighed om en ny forordning, der skal godkendes for at booste aktiviteter mod hvidvaskning af penge i krypto.

Den Europæiske Union foreslår nye direktiver for hvidvaskning af kryptopenge

Mens man venter på ikrafttrædelsen af MiCA-regulering, godkendt i marts af Europa-Parlamentet, som forventes at give den første egentlige regulering af kryptomarkedet i EU, overvejes allerede nogle rettelser eller tilføjelser, især for at forhindre risici for kriminel brug af dem.

Europa-Parlamentet har efter sigende i samråd med Rådet opnået en foreløbig aftale om et nyt lovforslag, der skal sikre, at kryptovaluta-overførsler altid kan sporede og mistænkelige transaktioner blokeret. 

Dette særlige emne ville udfylde et hul i Glimmer direktiv, som skulle træde i kraft i slutningen af ​​juni.

En pressemeddelelse fra Europa-Parlamentet lyder:

”Aftalen udvider den såkaldte 'rejseregel', der allerede eksisterer i traditionel finans, til at dække overførsler i kryptoaktiver. Denne regel kræver, at oplysninger om kilden til aktivet og dets begunstigede rejser med transaktionen og opbevares på begge sider af overførslen. Tjenesteudbydere af kryptoaktiver (CASP'er) vil være forpligtet til at give disse oplysninger til de kompetente myndigheder, hvis der gennemføres en undersøgelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme."

Europæisk lovgivning rettet mod at bekæmpe hvidvaskning af penge i krypto

Forordningen bør også omfatte såkaldte unhosted wallets, det vil sige dem uden for traditionelle centraliserede børser eller mæglere. Samme regel for et par dage siden blev dog afvist af britiske myndigheder, som udelukkede disse tegnebøger fra at spore kryptotransaktioner.

Den nye foranstaltning, kaldet "fondsoverførselsforordningen", søger at håndhæve bankoverførselskrav til cryptocurrency-overførsler ved at kræve, at CASP'er indsamler og sender kundedata med nævnte transaktioner.

EU-institutionerne har fundet en foreløbig politisk aftale om forordningen om overførsel af midler. Jeg mener, at det rammer den rigtige balance i at mindske risici for at bekæmpe hvidvaskning af penge i kryptosektoren uden at forhindre innovation og overbebyrde virksomheder. pic.twitter.com/k0P0I3Ah6K

— Ondřej Kovařík (@OKovarikMEP) 29. Juni, 2022

Ondrej Kovarik, en af ​​fortalerne for den lovgivningsmæssige foranstaltning, ønskede at kommentere på Twitter om at nå denne aftale, sagde han:

"Får den rette balance i at mindske risici for at bekæmpe hvidvaskning af penge i kryptosektoren".

I modsætning, Ernest Urtasun, medforfatter af lovforslaget, sagde:

"Denne nye forordning styrker den europæiske ramme for at bekæmpe hvidvaskning af penge, reducerer risikoen for svindel og gør transaktioner med kryptoaktiver mere sikre. Denne forordning introducerer en af ​​de mest ambitiøse rejseregler for overførsler af kryptoaktiver i verden. Vi håber, at andre jurisdiktioner vil følge den ambitiøse og stringente tilgang, som medlovgiverne blev enige om i dag”.