New Yorks regulatorer advarer kryptovirksomheder mod at blande kundemidler

Kryptovirksomheder blev varslet mandag, da tilsynsmyndigheder i New York udstedte en ny advarsel om, hvordan de håndterer deres kunders digitale aktiver korrekt.

I en åbent brev henvendt til industrien skitserede New York Department of Financial Services (NYDFS) hvordan kundeaktiver skal adskilles fra hinanden, hvordan de skal bruges af depotbanker, og hvordan man opretholder de korrekte oplysninger, der kræves, når man holder på digitale aktiver for kunder .

Det nye sæt retningslinjer gælder for virksomheder, der opererer i staten New York og har en BitLicense, en virksomhedslicens udstedt af New York, der begynder i 2015 til virksomheder, der er involveret i digitale aktivaktiviteter.

Meddelelsen kommer, mens føderale anklagere i New York graver yderligere i sammenbruddet af FTX under grundlæggeren og tidligere administrerende direktør Sam Bankman-Fried, som er anklaget for at have overført kundeaktiver til en værdi af milliarder af dollars fra børsen til brændstofhandler ved hans nu hedengangne ​​hæk. finansiere Alameda Research.

"Som forvaltere af andres aktiver skal virtuelle valutaenheder, der fungerer som depotforvaltere, have robuste processer på plads, svarende til traditionelle finansielle tjenesteudbydere," udtalte NYDFS.

Aktivdepoter – såsom USAs ældste bank, BNY Mellon— spille den afgørende rolle i finansieringen ved at holde fast i kundernes aktiver, hvad enten de er midler eller aktier, på en organiseret og sikker måde. De nye retningslinjer skitserer mere specifikt, hvordan digitale aktiver skal håndteres.

Tilsynsmyndigheden rådede depotbanker til at holde digitale aktiver, der tilhører andre, adskilt fra dem, der tilhører depotbanken selv, for eksempel både på kæden og i depotbankens interne bøger, mens de opretholder passende optegnelser.

Den hævdede også, at aktiver under en depotbanks kontrol kun bør opbevares med henblik på opbevaring, og depotforvaltere "vil ikke dermed etablere et debitor-kreditorforhold med kunden", når besiddelsen af ​​de digitale aktiver overføres.

Depotforvaltere er også forpligtet til at give deres kunder skriftlige oplysninger, der specificerer specifikke ordninger, såsom hvordan depotbanken "adskiller og tegner sig for den virtuelle valuta, der opbevares i depot, såvel som kundens bevarede ejendomsinteresse i den virtuelle valuta."

I forbindelse med udarbejdelsen af ​​de nye retningslinjer sagde agenturet, at det gennemførte en "robust analyse af det eksisterende regulatoriske landskab", undersøgte markedstendenser og talte med industriaktører samt andre statslige og føderale regulatorer.

Mens de nye regler er ligetil, har BitLicenses haft et kontroversielt ry blandt nogle medlemmer af kryptosamfundet, som tidligere har kritiseret dem, såsom Kraken CEO Jesse Powell.

Børsens administrerende direktør trak Kraken ud af staten i 2015 som svar på de lovgivningsmæssige rammer i New York. År senere, han sammenlignet staten til "en voldelig, kontrollerende eks, du slog op med for 3 år siden, men de bliver ved med at forfølge dig."

Så sent som i maj sidste år forblev Powell kritisk over for BitLicenses og kaldte reguleringen som byrdefuld for industrien for digitale aktiver.

"Efter al denne tid, mener jeg, hvis vi bare kiggede tilbage og lavede en undersøgelse af den økonomiske skade, der er forårsaget af BitLicense, er jeg sikker på, at det ville være enormt - i milliarder af dollars," sagde han i en episode af Dekryptér's gm podcast.