Sanktioner, hvidvaskning af penge og legalisering: Maxim Kurbangaleev om problemerne med kryptomarkedet

Helt fra begyndelsen af ​​dets eksistens antog kryptovalutamarkedet uafhængighed af statslige organer og decentral lagring af information, hvilket igen indebar anonymiteten af ​​dem, der udfører operationer med kryptovaluta, forklarer Maxim Kurbangaleev.

I 2020-2021 ændrede alt sig: Staten og dens tilsynsorganer kunne ikke længere holde sig væk fra multimilliardindustrien. Nogle jurisdiktioner (for eksempel Kina) har truffet aktive foranstaltninger for at forbyde kryptovalutaer for at beskytte deres finansielle system; andre har tværtimod legaliseret både selve kryptovalutaen og transaktioner med dens brug, hvilket bringer den op på niveauet af et lovligt betalingsmiddel.

I september 2021 blev det kendt om det første tilfælde af sanktioner mod et kryptovalutafirma - en håndkøbsmægler eller, kort sagt, en kryptobørs - SUEX. US Office of Foreign Assets Control (OFAC) og Chainalysis (et virksomhedstilbud blockchain verifikationstjenester) deltog i undersøgelsen. Ifølge dem var SUEX involveret i hvidvaskning af penge, omfanget af deres ulovlige operationer oversteg 480 millioner dollars.

Tendensen med masseinspektioner og anvendelse af sanktioner fortsatte. Nogle kryptoudvekslinger og udvekslingsplatforme blev blokeret. Dette var dog ikke det eneste problem på kryptovalutamarkedet i 2022. Finansekspert Maxim Kurbanaliev deler sin mening om, hvad der sker i kryptosfæren nu, hvad der forårsagede den aktuelle nedtur, og hvad der vil stabilisere situationen.

Hvad er der galt med kryptomarkedet? – Maxim Kurbangaleev

Kryptovalutamarkedet er nu i en såkaldt "bearish trend", når prisen på valutaen er faldende. Nogle markedsanalytikere kalder denne periode "kryptovinteren": sammen med priserne falder markedsværdien også, mængden af ​​transaktioner falder, og operationsdeltagerne er i pessimistisk humør.

Andre eksperter forudsiger sammenbruddet af blockchain-teknologi med bevarelse af kun nogle få af de mest berømte kryptovalutaer. Den vanskelige makroøkonomiske situation, den globale inflation og afmatningen i økonomien generelt hjælper ikke erhvervslivet med at udvikle sig. Maxim Kurbangaleev mener, at kryptovalutamarkedet har en række af sine egne specifikke problemer, som udløste dette efterår:

"Der er ingen tvivl om, at situationen i verden har en indvirkning på cryptocurrency-aktiviteten. Det er faktorer, som er svære at påvirke; men der er også dem, der kan løses. Jeg mener, at den manglende regulering af sfæren er en enorm ulempe, som fører til en række problemer. Uden kontrol kan markedet tiltrække skruppelløse deltagere: svindelprojekter, pyramider, hvidvaskere og andre. Uden regulatorens definerede krav til identifikation og overvågning af operationer er det svært at slippe af med sådanne ulovlige ordninger. Dette indebærer til gengæld risikoen for at plette kryptovalutaen for uskyldige brugere, der køber den på kryptobørser eller udvekslingsplatforme. Sådan foregår det nu: Selv hvis den allerførste blok i blockchainen indeholder information om, at kryptovalutaen har passeret et allerede forbudt projekt, så modtager brugerens tegnebog en særlig etiket. Tegnebogsfunktioner kan være begrænset, eller endda midler på den kan være blokeret. Faktisk er brugeren ansvarlig for andres handlinger. Og dette problem hænger sammen med manglen på lovgivning, når tegnebogens ejeres ansvar ikke er begrænset,” siger Maxim Kurbangaleev.

Af samme grund er ulovlig kryptoaktivitet fortsat højrisiko. Værdien af ​​kryptovalutaer er ikke reguleret på en ordentlig måde, så enhver begivenhed (selv et opslag på et socialt netværk) kan forårsage stigning eller fald af en bestemt kryptovaluta. ”Reguleringen af ​​markedet vil give en vis stabilitet og garanti. I første omgang blev det antaget, at værdien af ​​kryptovalutaen ville blive reguleret af brugerne selv: Jo større efterspørgsel, jo højere pris. Det er vigtigt at bevare dette prissætningsprincip, som har tiltrukket så mange deltagere, vi skal bare lovgive det,” mener Maxim Kurbangaleev.

Maxim Kurbangaleev: Er der en fremtid for cryptocurrency-virksomheder?

Som mange analytikere har Maxim Kurbangaleev ikke travlt med at give op på kryptovalutamarkedet. Eksperten drager en parallel til naturlovene:

"Efter "kryptovinteren" kommer "krypto-tø" nødvendigvis. Investorer vender deres opmærksomhed mod cryptocurrency igen, køber det til lave priser og returnerer penge til markedet. Da regulatorer i mange lande allerede udfører storstilede inspektioner af kryptovirksomheder, er der en chance for at udtrække svigagtige ordninger fra omløb. Men på samme tid bør tilfældige "hvide" virksomheder, der simpelthen "ikke gættede" antallet og intensiteten af ​​AML (Anti-Money Laundering) interne kontrolforanstaltninger ikke lide. Den rigtige løsning vil efter min mening være den globale legalisering af industrien, når markedsledere sammen med statslige organer vil udarbejde de lovgivningsmæssige rammer for denne aktivitet: licensering, krav til identifikation af kunder og partnere, overvågningsstandarder og tegn på lovlighed eller ulovlighed af operationen. Jeg tror, ​​at i dette tilfælde vil cryptocurrency-industrien få en ny vind."

Vi diskuterede også med vores inviterede ekspert, hvilke foranstaltninger til beskyttelse mod sanktioner, der bør anvendes af kryptovirksomheder. Mange kryptobørser og udvekslingsplatforme udfører KYC (Know Your Customer) procedurer for deres kunder, og bruger også programmer til scanning og analyse af blockchain (tidligere nævnt Chainalysis, Elliptic, etc.).

Maxim Kurbangaleev mener, at det under disse omstændigheder måske ikke er nok: "Jeg synes, det er bedre at spille sikkert. Vi har et eksempel på banksektoren med etablerede AML-procedurer, der har bevist deres effektivitet i årevis. Jeg mener, at virksomheder på kryptovalutamarkedet bør bruge disse procedurer til at identificere og overvåge transaktioner, så lokale regulatorer ikke kan finde ulovlige handlinger i deres aktiviteter. Virksomheder skal identificere kunden, samt sikre sig, at dokumenterne virkelig tilhører denne person eller virksomhed; at tjekke for tilstedeværelse på sanktionslisterne og virksomhedens omdømme. Det er den eneste måde at overleve denne periode med usikkerhed,” slutter eksperten.