Hvad er bedre end at få et kvartalsvist udbytte fra din favoritaktie? Hvad med at få udbytte på månedlig basis fra ETF'er? Det er præcis, hvad investorer kan gøre med disse tre ETF'er, inklusive to populære nyere ETF'er. Disse ETF'er udbetaler ikke kun udbytte hver måned, men de har også tocifrede udbytteudbytter.
JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPI)
JPMorgan Equity Premium Income ETF udbetaler en udbytte hver måned og giver ekstraordinært 11.5 % på en efterfølgende basis. Dette er en stor fond, der har opnået en betydelig sum af aktiver på kort tid. JEPI er vokset til over 21 milliarder USD i aktiver under forvaltning (AUM) siden starten i 2020.
En del af JEPIs mål er at afbøde volatilitet og begrænse downside. JEPI "genererer indtægter gennem en kombination af salg af optioner og investering i amerikanske large cap-aktier, der søger at levere en månedlig indkomststrøm fra tilhørende optionspræmier og aktieudbytte."
JEPI opnår dette ved at investere op til 20 % af sine aktiver i ELN'er (equity-linked notes) og sælge købsoptioner med eksponering mod S & P 500. Selvom denne tilgang holdt sig godt sidste år og bevarede investorkapitalen på et udfordrende marked, berettiger det til at nævne, at denne tilgang også kan begrænse nogle af JEPI's opside i et tyremarked. Det er dog derfor en ETF som JEPI er bedst egnet som en del af en balanceret portefølje.
JEPI er en diversificeret fond med 116 beholdninger, og dens topbeholdninger udgør kun 16.7 % af aktiverne. Beholdningerne består i høj grad af store, USA-baserede udbyttebetalere fra relativt defensive sektorer. Sektoren for dagligvarer er en af de mest stabile derude, og JEPI's top 10 beholdninger omfatte forbrugsvarer som Coca-Cola, Pepsi og Hershey.
Finanssektoren er også velrepræsenteret i top 10 gennem f.eks. Progressive, Visa, Mastercard og US Bancorp. Healthcare er en anden traditionelt defensiv sektor, og den er repræsenteret i top 10 gennem Abbvie og Bristol Myers.
JEPI har et udgiftsforhold på 0.35 % og screener positivt på en række målinger. Den har en "neutral" ETF-smart-score på 7 ud af 10, mens bloggerfølelsen er bullish, og publikumsvisdom er meget positiv.
Derudover kommer JEPI ind som et moderat køb, ifølge analytikere. Det gennemsnitlige JEPI aktiekursmål på $61.36 repræsenterer et opsidepotentiale på 13.6%. Af de 2,000 analytikervurderinger er 63.2 % Køb-vurderinger, 32.6 % er Hold, og kun 4.2 % er Sells.
Baseret på dets store udbytte, månedlige udbetaling og defensive gruppe af blue chip-beholdninger, ligner JEPI et godt valg for indkomstinvestorer.
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPQ)
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF ligner i tilgang til JEPI, men fokuserer på Nasdaq 100 aktier. Dette er en ret ny ETF, der blev lanceret i 2022 efter succesen med JEPI. Ligesom JEPI sigter mod at levere en betydelig del af resultaterne af S&P 500 med mindre volatilitet, søger JEPQ at gøre det samme med Nasdaq 100. JEPQ "genererer indtægter gennem en kombination af salg af optioner og investering i amerikanske store vækstaktier, søger at levere en månedlig indkomststrøm forbundet med optionspræmier og aktieudbytte." Den samme note ovenfor om JEPI, der bruger optioner og ELN'er til at generere indkomst, gælder for JEPQ.
JEPQ er mindre diversificeret end JEPI. Selvom det bestemt ikke er en koncentreret fond med 78 besiddelser, JEPQ's top 10 besiddelser udgør over 53 % af aktiverne. Topbeholdningerne er mega-cap tech-aktier som Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon og Tesla. I modsætning til JEPI, hvor ingen enkelt beholdning udgør mere end en 2%-position i fonden, tegner topbeholdninger som Microsoft og Apple sig for henholdsvis 12.1% og 11.1% af JEPQ.
Ligesom JEPI har JEPQ en omkostningsprocent på 0.35 %. Med et udbytte på 10.2 % har JEPQ et lavere afkast end JEPI, men det er stadig en attraktiv udbetaling.
JEPQ har en favorabel ETF smart-score på 8 ud af 10, hvilket indikerer en "outperform"-rating. Derudover er blogger-stemningen bullish, og publikumsvisdom er meget positiv.
Hvad angår Wall Street, har JEPQ en konsensusvurdering for moderat køb. Det gennemsnitlig JEPQ aktiekursmål på 50.46 USD indikerer et opsidepotentiale på 18.6 % fra nuværende priser. Ud af 1,000 analytikervurderinger er 68.52% Køb, 27.65% er Hold, og kun 3.83% er Sælgsvurderinger.
Ligesom JEPI er JEPQ et solidt valg for konservative investorer og indkomstinvestorer takket være dets høje afkast, månedlige udbetaling og tilgang til at begrænse volatilitet. Det er lidt af en ETF med højere risiko og højere belønning end JEPI på grund af dens mere koncentrerede tilgang og dens tungere eksponering for vækst og storteknologi.
Global X SuperDividend US ETF (NYSEARCA:SDIV)
Ligesom JEPI og JEPQ er GlobalX Super Dividend ETF en anden månedlig udbyttebetaler. SDIVs udbytteafkast er endda højere end disse to med 13.8 %.
GlobalX Super Dividend er en mindre ETF end JEPI eller JEPQ, med $790 millioner i AUM. SDIV har også en omkostningsprocent på 0.58%, hvilket er højere end de to førnævnte ETF'er.
SDIV investerer i 100 af de mest afkastende aktier globalt, hvilket giver det mere internationalt præg end JEPI eller JEPQ. Kun omkring 30 % af SDIVs aktier er baseret i USA, mens resten af beholdningen kommer fra en lang række lande, herunder Brasilien, Hong Kong, Kina, Storbritannien, Australien, Sydafrika og videre. SDIV besidder 106 stillinger, og sine top 10 besiddelser udgør kun 15.4 % af aktiverne.
Mens JEPI og JEPQ stort set består af blue chip-aktier, omfatter beholdningerne for SDIV alt fra REIT'er til midstream-energiselskaber til rederier, hvilket gør dette til en noget mere volatil kurv af beholdninger.
En ting, som SDIV fortjener ære for, er dens mangeårige track record, når det kommer til udbytte. Fonden har udbetalt udbytte hver måned i 11 år og tæller.
SDIV sælger ikke optioner eller investerer i ELN'er som JEPI eller JEPQ, som nogle investorer kan finde at foretrække. På den anden side er dens kurv af aktier, som den har, sandsynligvis mere volatil. SDIV faldt 26.4% sidste år, mens JEPI kun faldt 3.5%. JEPQ blev lanceret i 2022, så det har ikke helårsresultater, selvom det er faldet 11.9% siden lanceringen i maj sidste år.
Afsluttende tanker
For indkomstinvestorer er det svært at argumentere med tocifrede afkast og månedlige betalinger. Alle tre af disse ETF'er passer ind i den bog. De tilbyder måske ikke meget vækst på lang sigt, men det er svært at slå dem med hensyn til udbytteudbetalinger. Af gruppen er min personlige favorit JEPI (som jeg ejer) på grund af dets imponerende udbytte, lave omkostningsforhold og blue chip, defensive gruppe af bedrifter. JEPQ har appel som et højtydende køretøj, der også tilbyder noget af det opadrettede potentiale ved vækstaktier i Nasdaq 100.
En fordel ved JEPI i forhold til JEPQ er, at JEPQs portefølje er dyrere ud fra et værdiansættelsesperspektiv. JEPQ's beholdninger har en gennemsnitlig pris-til-indtjening-multipel på 22.3 mod en gennemsnitlig P/E-multipel på 19 for JEPI.
SDIV er interessant for sit skyhøje udbytte og fortjener kredit for sin langsigtede track record for betalinger. JEPI og JEPQ har dog flere blue-chip-beholdninger, hvilket sandsynligvis gør SDIV mere til et valg for risikotolerante investorer.
Kilde: https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html