Coinbase betaler 100 millioner dollars for manglende skalering af AML, da forretningen boomede

Coinbase nåede et forlig på $100 millioner med New York Department of Financial Services efter undersøgelser af fejl i dets compliance-program.

NYDFS idømte Coinbase en bøde på 50 millioner dollars og krævede, at virksomheden investerede yderligere 50 millioner dollars i sit overholdelsesprogram efter en afregning med regulatoren, som fandt gabende huller i kryptobørsens gennemgang af kundeidentiteter og alarmer om transaktioner. Det bemærkede især, at børsen ikke kunne følge med væksten i sin kundebase fra 2020 til 2021. 

"Coinbase manglede tilstrækkeligt personale, ressourcer og værktøjer til at holde trit med disse advarsler, og efterslæb voksede hurtigt til uoverskuelige niveauer," lyder forliget. "Ved udgangen af ​​2021 havde Coinbase et efterslæb af ugennemgåede transaktionsovervågningsadvarsler vokset til mere end 100,000 (hvoraf mange var måneder gamle), og efterslæbet af kunder, der krævede forbedret due diligence ('EDD'), oversteg 14,000."

Coinbase har haft en virksomhedslicens til digitale aktiver hos NYDFS - mere almindeligt kaldet en BitLicense - siden 2017. Efter ry, den mest strenge reguleringsordning i amerikansk krypto, indebærer BitLicense løbende undersøgelser, herunder en i 2020, der startede problemerne med Coinbase. I februar 2022 hyrede virksomheden en uafhængig monitor i et forsøg på at løse disse bekymringer, men deres indledende indsats formildede ikke NYDFS fuldt ud. 

Chief Legal Officer Paul Grewal bemærkede, at NYDFS-undersøgelsen oprindeligt blev afsløret i en ansøgning til Securities and Exchange Commission, sagde i en erklæring, at "Coinbase har truffet væsentlige foranstaltninger for at løse disse historiske mangler og er fortsat forpligtet til at være en leder og rollemodel i kryptorummet, herunder samarbejde med regulatorer, når det kommer til overholdelse. Vi mener, at vores investering i compliance overgår enhver anden kryptobørs overalt i verden, og at vores kunder kan føle sig trygge og beskyttede, mens de bruger vores platforme."

Coinbase-aktierne steg 6% i tidlig handel. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Alle rettigheder forbeholdes. Denne artikel er kun til orientering. Det tilbydes ikke eller er beregnet til at blive brugt som juridisk, skat, investering, finansiel eller anden rådgivning.