Skylder jeg skat på aktier?

Hvis du sælge aktier med en fortjeneste, vil du skylde skat af disse gevinster. Afhængigt af hvor længe du har ejet aktien, skylder du muligvis til din almindelige indkomstskattesats eller kapitalgevinstsatsen, som normalt er lavere end førstnævnte. For at betale skat, du skylder på aktiesalg, skal du bruge IRS Form 8949 og Schedule D. A finansiel rådgiver, der betjener dit område kan hjælpe dig med skatteplanlægning af dine investeringer og pension.

Grundlæggende om, hvordan man betaler skat på aktier

Hvis du sælger aktier for mindre, du har købt dem for, skal du ikke skylde nogen indkomstskat af tabene. Faktisk kan du muligvis bruge dette tab til at reducere din skat. Hvis du sælger aktier for mere, end du har betalt, vil du dog have en fortjeneste, og det kan være nødvendigt betale skat af den gevinst.

Hvis du har ejet aktien i mindre end et år, før du sælger den med fortjeneste, skylder du skat af den til din almindelige indkomstskattesats. Hvis du ejede aktierne i mere end et år, gælder de langsigtede kapitalgevinstskattesatser. Disse satser afhænger af din samlede indkomst, men kan være 0 %, 15 % eller 20 %.

Du kan bruge SmartAssets kursgevinstberegner at anslå de skatter, du skal skylde. Lommeregneren kan også beregne de estimerede kapitalgevinstskatter på fortjeneste fra salg af andre aktiver, såsom fast ejendom, samleobjekter og kryptovaluta.

Gå ikke glip af nyheder, der kan påvirke din økonomi. Få nyheder og tips at træffe smartere økonomiske beslutninger med SmartAssets semi-ugentlige e-mail. Det er 100 % gratis, og du kan til enhver tid afmelde dig. Tilmeld dig i dag.

En grundlæggende strategi for reduktion af skat på aktiesalgsoverskud er at holde aktier, der er steget siden køb i mindst et år, før de sælges. Dette sikrer, at fortjeneste ved aktiesalg beskattes med den normalt lavere kursgevinst. En anden tilgang er at sælge aktier, der er faldet i værdi, for at generere et tab, der kan bruges til at beskytte gevinster.

Bemærk, at uanset om du skylder indkomstskat til din normale sats eller kapitalgevinstsatsen, skylder du ikke socialsikring eller Medicare skatter på gevinst ved salg af aktier. Investeringsindkomst, herunder fortjeneste fra aktiesalg samt udbytte og renter, betragtes som passiv indkomst og betaler ikke disse skatter. Imidlertid er passiv indkomst underlagt føderale, statslige og lokale indkomstskatter.

Historien fortsætter

Brug af IRS-formular 8949 til at betale skat på dine aktier

Uanset om du viser en fortjeneste eller et tab, vil du rapportere aktiesalg på IRS Form 8949. Dette er skatteformularen, der bruges til at rapportere salg eller udveksling af kapitalaktiver, der ikke er rapporteret andre steder. De nødvendige oplysninger om aktiesalg på din formular 8949 skal komme fra en formular 1099-B udstedt af det mæglerselskab, du bruger. Dette vil identificere aktien, datoerne den blev erhvervet og solgt, salgsprisen og prisen på aktien, fortjeneste eller tab og eventuelle føderale eller statslige indkomstskatter, der blev tilbageholdt. IRS og statens skattemyndigheder vil også få en kopi af 1099-B. Hvis du ikke får en 1099-B fra dit mæglerhus af en eller anden grund, skal du bruge dine egne optegnelser til at udfylde formular 8949.

Form 8949 har to dele. Den første er for kortsigtede transaktioner på aktiver, der besiddes mindre end et år. For at udfylde hver del skal du på den første linje indtaste oplysningerne for hver aktie, du har solgt, under den relevante kolonne. Du skal angive aktienavnet og antallet af aktier, købs- og salgsdatoer, salgspris, omkostninger og fortjeneste eller tab.

Du behøver normalt ikke at indtaste noget i kolonnerne for justeringer. Se den instruktioner til formular 8949 for detaljer. Nederst i formularen summeres beløbene i kolonnerne for salgspris, omkostninger og fortjeneste eller tab.

På den anden del af formularen skal du indtaste de samme oplysninger for salg af aktiver, der er holdt i mere end et år.

Udfyldelse af skema D

Tidsplan D er en af ​​de tidsplaner, der er en del af formular 1040. Efter at have udfyldt formular 8949 overfører skatteyderne totalerne til skema D. Ud fra dette kan de generere den samlede gevinst eller tab fra aktietransaktioner.

Ligesom Form 8949 adskiller Schedule D også transaktioner i lang- og kortsigtede gevinster. Forskellen er stadig baseret på, om aktivet har været ejet i et år eller mindre.

Totalerne fra skema D bliver overført til skatteyderens 1040 på linje 7. Enhver skat, som kurtage tilbageholdt, da aktien blev solgt, vil blive rapporteret på formular 1040. Du kan lære mere fra IRS-instruktionerne til skema D.

Bottom Line

Investorer, der køber og sælger aktier, vil rapportere gevinster og tab til IRS på formular 1040 ved hjælp af formular 8949 og skema D. Disse formularer adskiller aktiesalgsoverskud i lang- og kortsigtede kapitalgevinster. Forskellen mellem dem er, at langsigtede gevinster beskattes med den potentielt lavere kapitalgevinstsats, mens investorer betaler skat af kortsigtede gevinster til deres almindelige skattesatser, som normalt er højere.

Tips til skatteplanlægning

• Udarbejdelse af en skatteeffektiv strategi for at få mest muligt ud af dine investeringsgevinster kan drage fordel af hjælpen fra en finansiel rådgiver. Det behøver ikke være svært at finde en kvalificeret finansiel rådgiver. SmartAssets gratis værktøj matcher dig med op til tre finansielle rådgivere, der betjener dit område, og du kan interviewe dine rådgivermatches uden omkostninger for at beslutte, hvilken der er den rigtige for dig. Hvis du er klar til at finde en rådgiver, der kan hjælpe dig med at nå dine økonomiske mål, gå i gang nu.

• Se, hvordan de gevinster, du opnår, når du sælger aktier, vil blive påvirket af kapitalgevinstskatter ved at bruge dette gratis lommeregner.

Fotokredit: ©iStock.com/Tempura, ©iStock.com/mediaphotos, ©iStock.com/PeopleImages

Stillingen Sådan betaler du skat på aktier dukkede først på SmartAsset Blog.