Justitsministeriet beder bankfolk om at indrømme deres gerninger

Banker og andre virksomheder, der proaktivt rapporterer mulige medarbejderforbrydelser til regeringen i stedet for at vente på at blive opdaget, vil få mere lempelige vilkår, ifølge en embedsmand i justitsministeriet.

DOJ gennemgik for nylig sin tilgang til virksomheders strafferetlige håndhævelse for at tilskynde virksomheder til at udrydde og afsløre deres ugerninger, Marshall Miller, en primær associeret viceadvokatur, sagde tirsdag kl bankkonference i Maryland.

"Når der opstår forseelser, ønsker vi, at virksomhederne går op," Miller fortalt de tilstedeværende bankadvokater og compliancechefer. "Når virksomheder gør det, kan de forvente at klare sig bedre på en klar og forudsigelig måde."

Banker, som er forbundet med trillioner af dollars af strømme rundt om i verden dagligt, har en relativt høj byrde for at håndhæve anti-hvidvaskning af penge og andre juridiske og regulatoriske krav.

Men de har en lang erfaring med fejl, ofte på grund af skrupelløse medarbejdere eller dårlig praksis.

Industrien har betalt mere end 200 milliarder dollars i bøder siden finanskrisen i 2008, hovedsagelig knyttet til dens rolle i nedsmeltningen af ​​realkreditlån, ifølge en 2018 tal fra KBW. Handlende og bankfolk er også blevet beskyldt for at manipulere benchmarkrenter, valutaer og ædelmetalmarkeder og stjæle milliarder af dollars fra udviklingslande, og hvidvaskning af penge for narkobaroner og diktatorer.

Den gulerod, som retlige embedsmænd dingler foran virksomhedernes verden, indeholder et løfte om, at virksomheder, der straks selv rapporterer uredelighed, ikke vil blive tvunget til at indgive en erkendelse af skyldig, "fraværende skærpende faktorer," sagde Miller. De vil også undgå at blive tildelt interne vagthunde kaldet monitorer, hvis de samarbejder fuldt ud og starter interne compliance-programmer, sagde han.

Det første incitament har ekstra vægt for finansielle virksomheder, fordi skyldige anbringender kan forårsage katastrofale problemer for de stærkt regulerede enheder; de kan miste virksomhedslicenser eller evnen til at forvalte klientmidler, medmindre de har forhandlet sig frem til lovmæssige undtagelser.

"Beskeden, som enhver virksomhed bør høre, er, at den bedste måde at undgå en erkendelse af skyldig - for nogle virksomheder er den eneste måde at gøre det på - ved øjeblikkeligt selv at rapportere og samarbejde, når der opdages forseelser," sagde Miller.

Embedsmænd har generelt søgt at undgå utilsigtet at udløse virksomheders kollaps med håndhævelsesforanstaltninger efter 2002 tiltale mod revisionsfirmaet Arthur Andersen førte til 28,000 tab af arbejdspladser.

Men det har betydet, at der i løbet af det seneste årti typisk er gået banker og andre virksomheder ind aftaler om udsættelse af retsforfølgning eller andre arrangementer, kombineret med bøder, når der konstateres ugerninger. For eksempel, JPMorgan Chase trådte ind i databeskyttelsesmyndighederne for sin rolle i Bernie Madoff pyramidespil og en skandale om handel med ædelmetaller, blandt andre uheld.

Selv i tilfælde, hvor problemer ikke umiddelbart bliver fundet, giver justitsministeriet kredit for ledere, der frivilligt giver information til myndighederne, sagde Miller. Han citerede den nylige dom af Uber's tidligere sikkerhedschef for hindring af retfærdighed som et eksempel på deres nuværende metoder.

"Da Ubers nye administrerende direktør kom ombord og hørte om CSO's adfærd, tog virksomheden beslutningen om selv at afsløre alle fakta vedrørende cyberhændelsen og CSO's obstruktive adfærd til regeringen," sagde han. Flytningen resulterede i en udskudt retsforfølgningsaftale.

Virksomheder vil også blive set positivt på for at skabe kompensationsprogrammer, der giver mulighed for tilbagebetaling af bonusser, sagde han.

Det afdelingsdækkende skift i dens tilgang kommer efter en årelang gennemgang af dens processer, sagde Miller.

Miller raslede også en liste over nylige cryptocurrency-relaterede håndhævelseshandlinger og antydede, at agenturet kiggede på potentiel manipulation af digitale aktivmarkeder. Det nylige sammenbrud af FTX har ført til spørgsmål om, hvorvidt stifter Sam Bankman-Fried vil blive sigtet for kriminalitet.

"Afdelingen følger nøje den ekstreme volatilitet på markedet for digitale aktiver i løbet af det seneste år," sagde han og tilføjede en velkendt citat tilskrives Berkshire Hathaway's Warren Buffett om at opdage ugerninger eller tåbelig risikotagning "når tidevandet går ud."

"For nu vil jeg kun sige, at de, der har svømmet nøgne, har meget at bekymre sig om, fordi afdelingen tager det til efterretning," sagde Miller.

—Med rapportering fra CNBC's Dan Mangan