Recessionssikrede industrier til at pumpe din portefølje op

Vigtige takeaways

• Efterhånden som inflationen fortsætter - og Federal Reserve hæver renten for at bekæmpe den - fremstår en recession mere og mere sandsynlig
• For at kompensere søger mange investorer at investere deres hårdt tjente dollars i "lavkonjunktursikre industrier"
• Selvom ingen industri er virkelig recessionssikker, modstår nogle nedture bedre end andre, herunder sundhedspleje, dagligvarer og transport
• Diversificere dine investeringer blandt en række af aktivklasser, industrier og markedsværdier kan yderligere vejrbestandige din portefølje

Som inflationen marcherer og Federal Reserve hæver renten at matche, truslen om recession fremstår altid sandsynligt. Under lavkonjunkturer bruger forbrugerne mindre, virksomhederne sælger mindre – og investorerne lider under deflaterede porteføljer som et resultat.

Men det er ikke sandt over hele linjen. Faktisk kan du beskytte din portefølje med aktier, der beboer såkaldte "recessionssikrede industrier." Selvom de ikke helt kan afvise virkningen af ​​en nedtur, kan de lindre de værste tab. Nogle recessionssikrede virksomheder kan endda give et pænt overskud, når de økonomiske vinde skifter.

Hvad er "lavkonjunktursikre industrier"?

Recessionssikrede industrier er industrier, der har en historisk tendens til at klare recessioner bedre end deres jævnaldrende. Du kan også kalde disse investeringer defensive bestande, da de er mere modstandsdygtige over for nedgangstider.

Teknisk set er navnet en forkert betegnelse, da ingen industri eller virksomhed er fuldstændig recession bevis. Tænk på dem som recession-resistente i stedet: industrier, der ser færre tab – eller endnu større gevinster – når økonomien surner. Ulempen er, at når økonomien boomer, kan disse aktier stagnere eller vokse meget langsommere.

Sådan afgør du, om en industri er recessionssikker

Hvad der gør en industrisikker recession afhænger af nogle få variabler.

Den første er, om en industri servicerer grundlæggende menneskelige behov eller prioriterede ønsker. Lang historie kort, virksomheder er mindre tilbøjelige til at lide under en recession, hvis de leverer varer eller tjenester, som folk ikke kan (eller vil) undvære.

En anden potentiel faktor er, hvis forretningsmodellen er unikt designet til at udnytte økonomiske nedture. Virksomheder som discountforhandlere eller firmaer, der leverer vedligeholdelse og reparationer for at forlænge en vares levetid, passer til denne niche.

Nogle industrier viser sig kun at være recessionssikre i kort tid, måske forbundet med årsagen til, at nedturen opstod. Overvej Peloton, NetflixNFLX
og Zoom – aktier, der trivedes under pandemien på grund af et globalt skift til at arbejde hjemmefra.

På grund af disse afvigelser kan du aldrig rigtig se, hvilke industrier der er "garanteret" til at være recessionssikre.

Naturligvis er industrien kun én overvejelse. Det er også vigtigt at se på en virksomheds niche, fundamentale forhold, avancer og markedsværdi. Bare fordi en virksomhed lever i en recessionsbestandig industri, betyder det ikke, at det er en god indsats.

Recessionssikre industrier at overveje til din portefølje

Hvorvidt en recession ligger i fremtiden eller ej, er stadig i luften. Indtil det sker, vil det være umuligt at sige, hvilke industrier der var "recessionssikre" denne gang. Men med historisk præcedens og en lille formodning kan du lave et meget kvalificeret gæt om, hvilke brancher kunne trives.

Forbrugerklammer

Selv når forbrugerne strammer deres budgetter, er der nogle kategorier, der bare ikke kan skæres helt ud. Måske den mest fremtrædende af disse er forbrugsvarer.

Forbrugerindustrien er enorm og omfatter alt fra dagligvarer og rengøringsmidler til slik og toiletpapir. Denne industri har en tendens til at klare sig godt under lavkonjunkturer, fordi de er nødvendige for en ren, sund livsstil. Selv når økonomien går i stå, har folk stadig brug for at spise, gå i bad og gøre rent i deres huse.

Bemærkelsesværdige dagligvareaktier omfatter Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger og Costco Wholesale. Flere af disse virksomheder kan endda prale af forretningsporteføljer fyldt med mindre mærker, der imødekommer alle niveauer af budget og præference.

Syndige lyster

Guilty pleasures er mindre en industri og mere en kategori – men det reducerer ikke disse virksomheders recessionspotentiale.

Kategorien guilty pleasures omfatter aktier, der i vid udstrækning henvender sig til laster, afhængighed og feel-good tidsfordriv. Tænk på virksomheder, der producerer eller sælger alkohol, tobak, spiloplevelser eller endda den voksende rækkevidde af marihuanaprodukter.

Fordi varer, der sælges af disse firmaer, ofte er en kombination af vanedannende og afstressende i hårde tider, forbliver deres salg ofte stabilt (eller endda stige), når recessioner rammer.

Og i øvrigt tilbyder Q.ai vores helt eget Guilty Pleasures-sæt, så du kan investere i de laster, afhængighederne og – lad os se det i øjnene – sjov, der får dig til at føle dig godt tilpas.

Budget virksomheder

Ligesom guilty pleasures er budgetvirksomheder mere en kategori end en industri. Alligevel er de værd at nævne som en recessionssikker investering.

Når forbrugerne skærer ned på deres forbrug, er en måde at reducere deres budgetter på at skifte fra store mærker til discountvirksomheder. Det kan betyde skift fra Whole Foods til Walmart og Dollar Tree, United Airlines til Spirit Airlines eller Macy's til Poshmark.

Hvis du føler dig særlig sparsommelig, kan du også smide restauranter som McDonald's og Wendy's i rabatspanden. Når alt kommer til alt, når budgetterne strammer, går mange mennesker fra at spise lyst til at spise hurtigt.

Forsendelse og godstransport

Fornødenheder eller ej, råvarer og færdige produkter skal stadig sendes til deres slutkøber. Det er her fragt og transport kommer ind.

Virksomheder, der flytter varer rundt i verden – ad luftvejen, til lands eller til vands – vil fortsat være nødvendige udgifter for virksomheder og kunder af alle slags. Uanset om du foretrækker UPS eller Union Pacific, kan rederier foretage en solid recessionsinvestering.

Hjælpeprogrammer

Ligesom dagligvarer er forsyningsselskaber en anden nødvendighed, som amerikanerne ikke kan leve uden. Du skal blot bruge vand i dine rør, el i dit hus og luft i dine ventilationskanaler. Disse industrier kan også drage fordel af regeringsregulering og subsidier under recessioner, hvilket giver et ekstra lag af beskyttelse.

Et par utilitaristiske væddemål kunne omfatte PG&E, American Electric Power og American Water Works.

Medicinal

En anden nødvendighed, som folk ikke kan eller vil skære ned på, er sundhedspleje. Folk har brug for deres helbred til at arbejde, lege og slappe af, uanset det økonomiske klima.

Som følge heraf forbliver hospitaler, forsikringsselskaber og medicinalselskaber ofte stabile under lavkonjunkturer. Men industrien kredser ikke udelukkende om medicinske centre og recepter – plaster og aspirin er også medicinske behov.

For investorer betyder det, at du kan se ud over Pfizer og Moderna til outfits som Johnson & Johnson og Walgreens for at runde din portefølje ud.

Informationsteknologi

Historisk set har IT opretholdt en mere cyklisk end defensiv position. Men som moderne forretning – nej, moderne liv – I stadig højere grad er afhængig af teknologi, er disse aktier blevet næsten afgørende.

Sektoren er også enorm, herunder virksomheder, der producerer computersoftware og hardware, halvledere og endda internettet. Som investor giver det masser af valgmuligheder og gør IT til en solid recessionssatsning.

Kommunikation og digitale tjenester

I lighed med IT er kommunikation mindre afgørende for livet og mere for skiftende forretningsbehov. Det inkluderer telekommunikationsselskaber som Verizon, søgemaskiner som Google, sociale mediefirmaer som Meta og streamingtjenester som Netflix. Du kan endda kaste videospilproducenter som Activision Blizzard ind i blandingen.

På den ene side betragtes nogle af disse (hvis man ser på dig, Netflix og Activision) stort set skønsmæssigt. Men ligesom guilty pleasures nægter forbrugerne simpelthen at opgive deres underholdning og distraktioner, når det bliver hårdt.

Når det er sagt, er hver virksomhed og recession forskellig, så der er ingen garantier. Men når recessionssikre industrier går, kan telekommunikation og digitale tjenester være et godt bud.

Glem ikke vigtigheden af ​​diversificering

At vælge recessionssikrede industrier er kun én overvejelse under økonomiske nedgangstider. En anden nøglekomponent til succes er at opretholde en diversificeret portefølje.

Kort sagt kan det at stikke for meget kapital ind i for få virksomheder koncentrere din risiko i en farlig grad. Når disse virksomheder går ned – eller resten af ​​økonomien boomer – risikerer du at lide tab eller gå glip af gevinster. Pludselig er du gået fra at dræbe den under en recession til at træde vand under genopretningen.

Heldigvis er det let at undgå dette alt for almindelige scenario med diversificeringens kraft. Og Q.ai gør det endnu nemmere at opnå den ideelle balance.

Med et bredt udvalg af investeringssæt, der balancerer grader af risiko og belønningspotentiale, kan investorer vælge deres foretrukne tildelinger. Vælg mellem at investere i fremtiden, beskytte dig selv mod inflation eller svinge efter hegnene med mere risikable aktiver.

Alternativt kan du vælge fra vores AI-kontrollerede muligheder for at afbalancere din risiko ikke kun efter portefølje, men mellem porteføljer for at opnå den perfekte balance.

Endnu bedre, det hele er understøttet af kunstig intelligens for at give dig de bedste odds for at opbygge langsigtet rigdom, uanset det økonomiske klima.

Recession, hvem?

Download Q.ai i dag for adgang til AI-drevne investeringsstrategier.