Tilsyneladende Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) overtrådte værdipapirlovgivningen og Schall Law Firm, et nationalt advokatfirma for aktionærrettigheder, annoncerede den 25. august, at den undersøger disse påstande på vegne af investorer.
Endvidere vil undersøgelsen være fokuseret på, hvorvidt Schwab har afgivet falske og vildledende erklæringer eller undladt at afsløre oplysninger, der var relevante for investorer. Lige så vigtigt var det i juni Securities and Exchange Commission (SEK) tiltalte tre Schwab investeringsrådgiverdatterselskaber for ikke at oplyse den måde, hvorpå de allokerede kundens midler.
Ifølge SEC-bekendtgørelsen, Schwabs mandat afsløringer for deres robo-rådgiver, skulle en AI-drevet porteføljerådgiver søge 'optimale afkast' gennem en 'disciplineret porteføljekonstruktionsmetodologi', mens Schwabs egne data i virkeligheden viste, at kontanter i porteføljerne under de fleste forhold fik dem til at tjene færre penge, mens de var udsat for samme risiko.
Lyssky praksis
I robo-rådgiverporteføljerne tjente Schwab penge ved at flytte kontanterne til en tilknyttet bank, udlåne dem og beholde den forskel, den tjente mellem renterne på de lån, den modtog, og hvad den betalte til robo-rådgiverens kunder.
Uden at argumentere for sagen, indvilligede Schwabs investeringsrådgiverdatterselskaber, Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc. og Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. i en ophør-og-afstå-ordre. Dette resulterede i, at firmaet udbetalte $52 millioner i disgorgement og forhåndsvurderingsrenter, og en $135 millioner civil bøde.
Desuden indvilligede Schwab i at beholde en uafhængig konsulent, som vil rådgive og gennemgå deres politikker og procedurer i forbindelse med deres robo-rådgivers afsløringer for at sikre, at politikker og procedurer følges korrekt.
Endelig har Schall Advokatfirmaet specialiseret sig i værdipapirsøgsmål og aktionærrettigheder, og da denne sag endnu ikke er blevet bekræftet, er det uklart, hvor mange investorer der vil beslutte at sagsøge Schwab for at have misrepræsenteret deres AI-rådgivertjenester.
Køb aktier nu med Interactive Brokers – den mest avancerede investeringsplatform
Ansvarsfraskrivelse: Indholdet på denne side bør ikke betragtes som investeringsrådgivning. Investering er spekulativ. Når du investerer, er din kapital i fare.
Kilde: https://finbold.com/the-charles-schwab-corporation-under-investigation-for-violations-of-the-securities-laws/