Financial Action Task Force eller FATF er en mellemstatslig organisation. Organisationen blev grundlagt på initiativ af G7 for at udvikle politikker til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og for at bevare en vis interesse.
FATF-plenum
Den 24. februar var sidste dag for FATFs plenarmøde i Paris, som fandt sted den 22. til 24. februar. Hvor de delegerede har diskuteret nøglespørgsmål i kampen mod hvidvask af penge og finansiering af terrorisme.
Ifølge FATF blev "delegerede enige om en handlingsplan for at fremme rettidig global implementering af FATF-standarder vedrørende virtuelle aktiver eller kryptoaktiver globalt, herunder om transmission af oplysninger om ophavsmand og modtagere."
Det standardsættende organ tilføjede om forbedring af implementeringen af dets krav til virtuelle aktiver og udbydere af virtuelle aktiver. Det vendte fokus mod det faktum, at manglende regulering af virtuelle aktiver i de fleste lande skaber åbne muligheder for kriminelle og terrorister, der ender i ekstreme fondsskadeerstatninger.
I oktober 2018 nærede FATF sin anbefaling 15 for at adressere virtuelle aktiver og udbydere af virtuelle aktiver. Stadig har mange lande undladt at implementere disse reviderede krav. Den omfatter "rejsereglen", som kræver at indhente, opbevare og overføre oplysninger om afsender og modtager i forbindelse med transaktioner med virtuelle aktiver.
Plenarmødet nåede derefter til enighed om en køreplan, som styrkede implementeringen af FATF-standarder for virtuelle aktiver og udbydere af virtuelle aktiver. Køreplanen vil omfatte en statusopgørelse over de nuværende implementeringsniveauer på verdensplan. Og fortsætter til næste år, i første halvdel af 2024, "vil FATF rapportere om skridt FATF-medlemmer og FSRB-lande med væsentligt vigtige virtuelle aktiv aktivitet har taget til at regulere og føre tilsyn med udbydere af virtuelle aktiver."
Desuden tog medlemmerne af FATF vigtige skridt for at forbedre gennemsigtigheden af reelt ejerskab og forhindre kriminelle i at skjule ulovlig aktivitet bag uigennemsigtige virksomhedsstrukturer, ifølge FATF.
Delegerede har vist deres positive reaktion på ny vejledning. Dette vil hjælpe lande og den private sektor med at implementere FATF's skærpede krav til anbefaling 24 om gennemsigtighed og reelt ejerskab for juridiske personer.
Under sine strategiske initiativer nævnte FATF også omfanget og antallet af ransomware-angreb, der er steget markant i de seneste år. Disse angreb retter sig mod enkeltpersoner, virksomheder og offentlige myndigheder over hele verden. I mellemtiden slipper de ansvarlige kriminelle uopdaget væk med enorme mængder penge, hovedsageligt ved hjælp af virtuelle aktiver.
På den anden side afsluttede FATF sin forskningsanalyse af de metoder, kriminelle bruger til at udføre deres ransomware-angreb, og hvordan de hvidvasker løsepengebetalinger. Som nævnt af organisationen, har kriminelle let adgang til udbydere af virtuelle aktiver globalt, og jurisdiktioner med svage eller ikke-eksisterende AML/CFT-kontroller giver anledning til bekymring.
Nancy J. Allen er en krypto-entusiast og mener, at kryptovalutaer inspirerer folk til at være deres egne banker og træde ved siden af traditionelle monetære udvekslingssystemer. Hun er også fascineret af blockchain-teknologi og dens funktion.
Kilde: https://www.thecoinrepublic.com/2023/02/26/the-financial-action-task-force-announced-outcome-of-its-plenary/