Medmindre du har levet under en sten, ved du, at USA i øjeblikket befinder sig i en periode med ret høj inflation — inflationsraten var 7.0 % i december 2021. Mens meget af analysen har handlet om de politiske konsekvenser af høj inflation - og hvordan det påvirker amerikanernes evne til at have råd til basale varer som dagligvarer - der er også spørgsmålet om, hvordan inflationen påvirker investeringer. Og selvom inflation kan skabe problemer for investorer, er der investeringer, der klarer sig godt i perioder med høj inflation. Ifølge et nyligt papir fra formueforvaltningsvirksomheden Northern Trust er den aktivklasse, der er bedst positioneret til at beskytte din portefølje i en højinflationsperiode som lige nu, aktiebaserede reelle aktiver.
For at få hjælp til at investere i disse aktiver eller med andre problemer med finansiel planlægning, kan du overveje at finde en finansiel rådgiver ved hjælp af SmartAssets gratis matchningstjeneste for finansielle rådgivere.
Inflation defineret
For at forstå, hvordan man modvirker inflation, hjælper det først at forstå præcis, hvad inflation er, og hvordan det virker. Kort sagt er inflation, når omkostningerne til varer og tjenesteydelser stiger, hvilket giver penge mindre købekraft. Hvis du tjener 50,000 USD om året, men de gennemsnitlige leveomkostninger stiger med 7 %, har du i realiteten fået en reduktion på 7 % i løn.
Inflation kan være forårsaget af utallige økonomiske faktorer. Økonomer fra forskellige skoler har i århundreder diskuteret, hvad der forårsager inflation, men det kommer ned til, at penge simpelthen ikke har den købekraft, de plejede at have.
Northern Trust bemærker, at selv et hop på 1 % i inflationsraten kan have stor indflydelse på pensionsopsparere. En person, der sparer op fra 25 til 67 år, ville opleve en reduktion af pensionsindkomsten på 36 % i reale termer, hvis inflationen konsekvent var 3 % i stedet for 2 %.
Egenkapitalbaserede realaktiver defineret
Nu hvor vi har fået en meget grundlæggende forståelse af, hvad inflation er, bør vi se nærmere på den aktivklasse, som Northern Trust mener er en god investering i perioder med høj inflation.
Aktiebaserede realaktiver omfatter naturressourcer, global børsnoteret infrastruktur og global fast ejendom. Et reelt aktiv er en investering, hvor værdien kommer fra aktivets indre værdi frem for en opfundet værdi. Aktier i en virksomhed har for eksempel ingen reel værdi - i slutningen af dagen er det bare et stykke papir. Værdien kommer fra værdien af virksomheden som bestemt af markedet. Jord og olie har i mellemtiden en iboende værdi som brugbar ressource.
Aktiebaserede reelle aktiver har dog en vis markedsmekanisme. For eksempel at investere i en ejendomsinvesteringsfond eller REIT. En REIT er en type virksomhed, der ejer og driver ejendomsaktiver, der producerer indkomst. Du investerer i jorden gennem REIT, hvilket både er lettere og mindsker en vis risiko.
Aktiebaserede realaktiver og høj inflation
En almindelig investering til at opveje inflationen er statslige inflationsbeskyttede værdipapirer (TIPS). Northern Trust fandt dog ud af, at det relativt lavere afkast fra disse investeringer faktisk ikke dækker tabet forårsaget af høj inflation. Mange typer af aktiebaserede realaktiver klarer sig dog godt under høj inflation. Naturressourcer får for eksempel et afkast på 20.9 % under høj inflation, mens den globale børsnoterede infrastruktur giver et afkast på 14.5 %.
Det er vigtigt at bemærke, at disse klasser muligvis ikke ser så gode afkast under normal inflation. Naturressourcer ser kun et afkast på 2.4 % under normal inflation. Af denne grund er det vigtigt at overvåge inflationen, hvis du planlægger at bruge disse aktiver som en del af din inflationsstrategi.
The Bottom Line
Inflation er noget alle investorer beskæftiger sig med lige nu. Selvom der er mange strategier til at håndtere inflationen, er en anbefalet af formueforvaltningsfirmaet Northern Trust at investere i aktiebaserede realaktiver, herunder fast ejendom og naturressourcer.
Tips til håndtering af inflation
En professionel kan hjælpe dig med at håndtere inflation eller ethvert andet problem, økonomien kaster på dig. Det behøver ikke være svært at finde en kvalificeret finansiel rådgiver. SmartAssets gratis værktøj matcher dig med op til tre finansielle rådgivere i dit område, og du kan interviewe dine rådgivermatches uden omkostninger for at beslutte, hvilken der er den rigtige for dig. Hvis du er klar til at finde en rådgiver, der kan hjælpe dig med at nå dine økonomiske mål, så kom i gang nu.
Brug SmartAssets inflationsberegner til at se, hvordan inflationen kan påvirke dig.
Indlægget Denne aktivklasse har de bedste resultater under høj inflation dukkede først op på SmartAsset-bloggen.
Kilde: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html