5 af de mest pålidelige DeFi-projekter at se i 2023

Decentraliseret finans er klar til at stige, efterhånden som cryptocurrency-området gør sig klar til det næste store tyreløb. Selvom 2022 ikke har været de bedste år for krypto eller DeFi, med værdier faldende kraftigt og adskillige velkendte projekter, der falder fra hinanden, er der en udbredt opfattelse af, at fra nu af er den eneste vej op!

Det synspunkt er baseret på den generelle følelse af, at priserne på kryptovaluta ser ud til at have nået bunden. Med det tror mange mennesker, at det kun er et spørgsmål om tid, før store tokens som Bitcoin og Ethereum begynder at genvinde noget af den værdi, de har mistet i løbet af de sidste par måneder. Når kryptomarkedet vender tilbage, vil det sandsynligvis udløse en anden stor bølge af investeringer i DeFi, hvilket fører til enorme muligheder for alle, der støtter den rigtige hest.

Spørgsmålet er som altid, hvor præcist skal jeg investere? DeFi-sektoren består af hundredvis af forskellige protokoller, men ikke alle er bygget på solidt fundament. Forsigtige investorer bør derfor kun overveje de mest betroede DeFi-projekter i 2023, hvis de ønsker at sikre deres ro i sindet.

Allianceblok

Meget mere end blot en protokol, Allianceblok er skaberen af ​​en omfattende DeFi-infrastrukturplatform, der ikke kun henvender sig til dem, der ønsker at låne, udlåne og satse krypto, men også udviklere af andre DeFi-projekter. Udover sine decentraliserede investeringstilbud tilbyder den tillidsfri KYC/AML og identitetsbekræftelse, kompatible peer-to-peer og NFT-tjenester, grænseoverskridende lovgivningsoverholdelse, en on-chain og off-chain investeringsdata API og mere.

AllianceBlock blev grundlagt i august 2018 af Rachid Ajaja og Matthijs de Vries på et tidspunkt, hvor investeringer i ICO'er, eller første møntudbud, boomede. Grundlæggerne var fast besluttede på at finde på en måde at gøre kryptoinvesteringer mere gennemsigtige, lige og retfærdige. Siden da har AllianceBlock udvidet sit omfang og sigter mod at blive en bro mellem DeFi og de traditionelle finansielle instrumenter, som banker tilbyder, såsom lån, obligationer, opsparing og kapitalakkumulering.

Et af AllianceBlocks hovedmål er at tage DeFi ind i mainstream. Mens DeFi-industrien er kendt for fordele som dens omkostningseffektivitet og dens tilgængelighed, lider den også under manglen på ordentligt tilsyn og regulering. Fordi traditionelle finansielle institutioner skal operere inden for en stram lovramme, har mange ikke været i stand til at udforske mulighederne inden for DeFi.

Dette er den udfordring, AllianceBlock søger at løse, hvilket gør det muligt for centraliserede institutioner og detailinvestorer at interagere med DeFi på en måde, der er reguleret. Ved at gøre det håber det at gøre det lettere for brugerne at overføre kapital til og fra traditionel finansiering til DeFi-protokoller.

En af AllianceBlock's mest fremtrædende produkter er DeFi Terminal, som er en service, der gør det nemt for udviklere, bygherrer og detailbrugere at tage del i DeFi-økosystemet via en integreret likviditetsmine- og indsatsplatform. Likviditetsmining involverer udlån af kryptoaktiver til AllianceBlock DEX til gengæld for regelmæssige belønninger i form af en procentdel af hvert transaktionsgebyr. DeFi Terminal muliggør også satsning, hvor brugere kan låse deres aktiver i smarte kontrakter for at hjælpe med at verificere netværkstransaktioner og også tjene belønninger.

Ud over disse muligheder tilbyder DeFi Terminal også værktøjer til udviklere og brands til at skabe kampagner, der har til formål at overbevise brugere om at give likviditet til deres egne, mærkevare-tokens. Ved at oprette en kampagne kan et brand sikre, at dets token har den nødvendige likviditet på AllianceBlock DEX eller andre decentraliserede børser på understøttede netværk såsom Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon og andre.

Andre produkter i AllianceBlocks suite inkluderer en kædeagnostiker bro, en DEX, og en P2P-finansieringsplatform kaldet Fundr.

Aave

Det er svært at tænke på et mere ikonisk og genkendeligt navn i DeFi-sektoren end Aave og det er der god grund til. Efter at have eksisteret siden 2018, er Aave dukket op som en af ​​de mest velrenommerede DeFi-platforme, der findes, og giver et sikkert miljø for brugere at udlåne og låne kryptovalutaer og aktiver i den virkelige verden uden mellemled.

Aave har en simpel model, der gør det muligt for folk, der låner, at tjene renter, hvor de, der låner, betaler renter på deres lån. Protokollen blev oprindeligt bygget på Ethereum og understøtter alle ERC-20-tokens, og er siden udvidet til at understøtte andre blockchains som Avalanche, Fantom og Harmony. Det styres af sit fællesskab via en decentraliseret autonom organisation, hvor AAVE-tokensindehavere stemmer om nøglebeslutninger.

Aave giver DeFi-brugere masser af valgmuligheder med mere end 30 puljer til Ethereum-baserede aktiver og yderligere markeder på andre netværk. Derudover er der udlånspuljer for virkelige aktiver, herunder fragtfakturaer og fast ejendom. Aave tilbyder disse puljer takket være sit partnerskab med Centrifuge, som er en DeFi-protokol, der gør det muligt for virksomheder at tokenisere visse typer aktiver. Disse tokens kan derefter handles frit, fungerer på samme måde som obligationer og tjener regelmæssigt afkast.

Som med alle DeFi-protokoller er der stadig et element af risiko ved udlån af kryptoaktiver på Aave. Lån skal være oversikret, og protokollen bruger likvidationer til at håndtere gæld. I tilfælde, hvor der ikke er nok likviditet til at tilbagebetale långivere, efter at sikkerhedsstillelsen er blevet likvideret, vil midler blive taget fra dets sikkerhedsmodul. Dette er en speciel likviditetspulje med AAVE-tokens indsat af platformens brugere. Det udbetaler belønninger til højere satser, men tokens i det risikerer at blive likvideret i tilfælde af, at systemet har brug for en kapitalindsprøjtning.

Aave betragtes bredt som et af de mest troværdige DeFi-økosystemer, men det hviler ikke på laurbærrene. Tidligere i år blev Aave DAO stemte for at godkende et forslag at lancere en ny, afkast-genererende stablecoin, kendt som GHO. GHO bliver den oprindelige stablecoin på Aave. Planen er, at GHO skal være knyttet til den amerikanske dollar og understøttes af en række digitale aktiver. Aave håber at bruge GHO til gøre stablecoin-lån mere konkurrencedygtigt, og samtidig generere yderligere indtægter ved at overføre 100 % af renterne på GHO-lån til sin DAO.

Orbs

Lige så vigtigt som selve DeFi-protokollerne er infrastrukturlaget, de kører på, og det er hvad Orbs netværk søger at forbedre. Orbs fakturerer sig selv som et åbent, decentraliseret blockchain-infrastrukturlag, der er fokuseret på at accelerere DeFi-applikationer på tværs af flere kæder.

Orbs kan opfattes som en decentraliseret backend, der muliggør nye muligheder for DeFi, der arbejder sammen med eksisterende Layer-1 blockchains som Ethereum og også Layer-2 netværk som Polygon. Det skaber en slags lagdelt infrastrukturstak til DeFi, der gør det muligt for decentrale applikationer at drage fordel af Orbs' forbedrede eksekveringstjenester. På denne måde gør det det muligt for udviklere at bygge mere sofistikerede DeFi-apps.

Et godt eksempel på dette er Orbs Open DeFi Notification-protokol, som giver up-to-the-second opdateringer om de mest kritiske on-chain hændelser.

Senest Orbs annoncerede en ny, decentraliseret protokol for tidsvægtet gennemsnitspris, der er i stand til at understøtte nye ordretyper for DEX'er og Automated Market Makers. TWAP er en teknik, der er meget brugt i algoritmisk handel i den traditionelle finansielle industri, hvor handlende bruger en tidsvægtet gennemsnitspris for at minimere virkningen af ​​store ordrer på markedet. Den måde, det fungerer på, er, at ordrer er opdelt i flere mindre handler, hvor hver enkelt udføres med foruddefinerede tidsintervaller over en bestemt periode.

Indtil nu har begrænsningerne af EVM smarte kontrakter gjort TWAP ekstremt vanskeligt at implementere i DeFi. Orbs ændrer det ved at udnytte sin backend-infrastruktur til at sikre, at alle TWAP-ordrer udføres til den optimale pris, med rimelige gebyrer, på en sikker og decentraliseret måde. Tjenesten er rettet mod DEX'er og AMM'er, der ønsker at tilbyde brugerne en mere sofistikeret måde at handle på ved hjælp af algoritmiske strategier, svarende til hvad der er tilgængeligt i TradFi.

Kage DeFi

At få din kage og spise den er drømmen for enhver DeFi-bruger. Investorer vil have alle belønningerne uden at tage nogen af ​​risikoen, og det er hvad Kage DeFi har til formål at levere.

Baseret i Singapore har Cake DeFi skabt en kerne DeFi-platform med indsats-, udlåns- og likviditetsminetjenester, der gør det muligt for investorer at deponere deres kryptoaktiver og tjene en passiv indkomst. Dens DeFi-økosystem er baseret på DeFi Chain blockchain-netværket, en forgrening af den originale Bitcoin blockchain, og det er drevet af dets oprindelige DFI-token.

Cake DeFis mest nye produkt er dets passende navn EARN, som er en enkeltsidet likviditetsminetjeneste for investorer, der ønsker at tjene passive belønninger, mens de beskytter sig mod den traditionelle volatilitet på kryptomarkederne.

Ifølge Cake DeFis medstifter og administrerende direktør Dr. Julian Hosp, er investorer forståeligt nok blevet meget mere risikovillige i løbet af det sidste år på grund af begyndelsen af ​​kryptovinteren. Som sådan sigter EARN efter at give disse investorer en måde til på en gennemsigtig måde at tjene et generøst afkast på deres investeringer og samtidig holde risiciene på et absolut minimum.

"EARN vil give brugerne mulighed for at få uovertruffen afkast på Bitcoin, som de gennemsigtigt kan spore på blockchain," sagde Hosp. "Volatilitetsbeskyttelsesfunktionen vil også beskytte dem mod permanente tab, især i sådanne tider med markedsvolatilitet."

Cake DeFi's EARN bruger nogle smarte algoritmer til at sikre, at dets brugere vil generere et konkurrencedygtigt afkast, uanset markedskræfterne uden for deres kontrol. Det er muligt at allokere enten BTC eller DFI og modtage belønninger på disse indskud hver 24. time med et hævdet årligt procentudbytte på 10%. Selvfølgelig er der DeFi-protokoller, der tilbyder højere APY end dette, men meget få, der tilbyder den samme slags beskyttelse, som EARN gør. Belønninger tildeles i EARN-tokens, som er platformens oprindelige aktiv, og sammensættes automatisk for at øge udbyttet på lang sigt.

Cake DeFi sagde, at EARNs algoritme kombinerer det høje udbytte af likviditetsminedrift med den lave volatilitet af kryptoudlån for at leve op til dets løfter.

Til dato har Cake DeFis produkter vist sig at være blandt de mest pålidelige i DeFi-branchen. Dens seneste Q2 2022 Transparency Report fremhævet hvordan det for nylig overgik milepælen på én million kunder, med mere end 375 millioner dollars i belønninger udbetalt til dato.

Uniswap

Uniswap er en af ​​de største og bedst kendte DEX'er i branchen og et væsentligt værktøj for de fleste DeFi-investorer. Uniswap giver først og fremmest handlende mulighed for at udveksle kryptovaluta-tokens sikkert og bekvemt med lavere gebyrer end en centraliseret børs. Brugere kan også tjene en passiv indkomst ved at indsætte tokens i likviditetspuljer.

Uniswap bruger en AMM-model, der er afhængig af smarte kontrakter til at fastsætte priser og udføre handler. På grund af dette er platformen fuldt decentraliseret, uden nogen mellemmand involveret.

Ligesom Aave er Uniswap i stand til at facilitere kryptohandel på grund af sin brug af likviditetspuljer, som er puljer af brugerbidragede midler, der er låst i smarte kontrakter. Disse midler bruges til at lette handlerne for brugere, der ønsker at købe og sælge forskellige cryptocurrency-par. Ved hver transaktion på Uniswap opkræves et mindre gebyr, som derefter fordeles mellem puljens likviditetsudbydere. På denne måde er det gensidigt fordelagtigt, da handlende kan bytte tokens med lavere gebyrer, og dem, der sørger for likviditeten, kan tjene belønninger for at gøre det.

Der er gode grunde til, at Uniswap er dukket op som en af ​​de mest populære DEX'er i DeFi-området. Langt de fleste DEX'er giver en dårlig brugeroplevelse med deres klodsede design, hvorimod Uniswap er kendt for sin smarte og enkle brugergrænseflade. Uniswaps web- og mobilapps er ekstremt brugervenlige og har et højpoleret design, der ser yderst professionelt ud. Det er nemt at tilslutte en krypto-pung og komme i gang, enten ved at bytte tokens eller sørge for likviditet.

Takket være sin brugervenlighed har Uniswap opbygget et stort publikum, der giver en anden stor fordel. Fordi den har flere brugere, har den mere samlet værdi låst – hvilket betyder mere likviditet – end nogen anden DEX. Som følge heraf er det usandsynligt, at handlende oplever problemer eller begrænsninger, når de udskifter forskellige slags tokens.

Sidst, men ikke mindst, understøtter Uniswap en bred vifte af kryptotegnebøger, herunder MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet og mange andre. Alt i alt er det ekstremt nemt at bruge og henvender sig til alle, hvilket forklarer, hvorfor Uniswap er en af ​​de mest betroede DeFi-apps i branchen.