Helio Protocol adresserer centraliseringsrisici med sin Destablecoin, HAY: Gennemgang

Helio Protocol genopfinder begrebet stablecoins med sin HAY destablecoin. Dens arkitektur er rettet mod at eliminere alle større risici forbundet med sikkerhedsstillelse og centraliseret kontrol over stablecoin-udstedelse.

Fra centraliserede stablecoins til HAY destablecoin af Helio Protocol: Højdepunkter

Offentligt lanceret i 3. kvartal 2022, Helio-protokollen udvikler HAY, den første nogensinde decentraliserede, oversikrede USD-tilknyttede stablecoin støttet af Binance Coin (BNB), den fjerdestørste stablecoin målt efter markedsværdi.

• Helio Protocol gik live i mainnet den 19. august 2022; dets fremskridt er kurateret af et hårdtslående team af blockchain-entusiaster;
• Helio Protocol-teamet var banebrydende for konceptet destablecoin, dvs. fuldt decentraliseret overcollateraliseret soft-pegged cryptocurrency aktiv;
• Dens stablecoin, HAY, kan præges ved at sikre Binance Coin (BNB), en indfødt kryptovaluta i det største kryptoøkosystem Binance;
• Udover strenge interne stresstests gennemgik HAY fire sikkerhedsaudits af uafhængige tredjepartsteams;
• HAY's økonomiske model er afbalanceret og beskyttet mod markedsvolatilitet;
• Cryptocurrency-brugere uden hensyntagen til deres ekspertiseniveau kan drage fordel af at præge og satse HAY på en decentral og sikker måde.

Fra TerraUSD (UST) og Fei (FEI) til HUSD og Neutrino USD (USDN) kollapsede en række stablecoins smerteligt i 2022. HAY kombinerer bedste praksis i branchen og anvender innovative tilgange til at løse svagheder, som dets forgængere har vist.

Hvad er stablecoins?

Stabile kryptovalutaer eller stablecoins er digitale (blockchain-baserede) aktiver med priser knyttet til en underliggende fiat-valuta eller råvare. Stablecoins er typisk knyttet til store verdensreservevalutaer (US Dollar, Euro, Chinese Yuan, Offshore Renminbi) eller ædle metaller (guld og sølv).

Lanceret i 2014 på dengang nye blockchain BitShares (BTS), USD-peged stablecoin BitUSD var den første kryptovaluta af denne type. Den samlede kapitalisering af alle større stablecoins toppede i maj 2022: før sammenbruddet af Terra (LUNA)-økosystemet havde den holdt sig på næsten 190 milliarder dollars i ækvivalent.

Fra februar 2023 ligger denne indikator på 136.2 milliarder dollars. US Dollar Tether (USDT), USD Coin (USDC) og Binance USD (BUSD) er tre dominerende stablecoins; i alt er de ansvarlige for over 95 % af segmentet.

Stablecoins blev mainstream, da de kan bruges til værdioverførsel, et byttemiddel og som pengeopbevaringsinstrumenter. I modsætning til Bitcoin (BTC) og altcoins er de ikke flygtige, mens de bevarer den samme tilgængelighed, likviditet og funktionalitet som andre kryptovalutaer. Store analytikere bemærkede, at stablecoins bruges af handlende til at "parkere" deres penge i perioder med bearish recession.

Som sådan tolkes stigningen i stablecoins-loftet altid som en indikator for et kommende bullish rally.

Centraliserede stablecoins og decentraliserede stablecoins: Hvad er forskellen?

Generelt kan alle stablecoins opdeles i to store grupper, dvs. centraliserede og decentraliserede stablecoins. Med centraliserede stablecoins styres processen med prægning (udstedelse) af nye aktiver 100 % af den centraliserede enhed bag stablecoinen. For eksempel beslutter Tether om udbuddet af US Dollar Tether (USDT) skal øges eller reduceres, Circle gør det samme for USD Coin og så videre. Den centraliserede udsteder er også den eneste enhed, der kontrollerer den kurv af aktiver, som hver stablecoin bakkes op af. For at sikre, at hver stablecoin er støttet af reserver, opretter udstederne typisk en portefølje af kontanter, kommercielle papirer, statsobligationer og så videre.

Decentraliserede stablecoins fungerer anderledes: Balancen mellem reserverne og cirkulerende forsyning styres af det programmatiske design af smarte kontrakter. Som sådan reducerer dette design automatisk udbuddet af stablecoin, når dens pris falder under pinden og stiger, når den stiger over pinden. Decentraliserede stablecoins er derfor mere fleksible og censurresistente; centraliserede er dog nemmere at administrere.

Vi introducerer HAY, spilskiftende destablecoin af Helio Protocol

Udviklet af Helio-protokollen, HAY er en ny decentraliseret stablecoin (destablecoin), der anvender de mest pålidelige koncepter for DeFi: væskeindsats, oversikkerhed og så videre.

Revideret overcollateralized stablecoin på BNB Smart Chain: Hvad er HAY?

HAY af Helio Protocol blev introduceret i august 2022 midt i en kryptovinter og forsøger at løse alle vejspærringer i stablecoin-segmentet. HAY er en decentraliseret stablecoin udstedt på toppen af ​​BNB Smart Chain (tidligere Binance Smart Chain eller BSC); denne blockchain blev valgt på grund af dens lave gebyrer, høje driftshastighed og EVM-kompatibilitet. HAY er støttet af Binance Coins (BNB); for at præge og få noget HAY, skal brugerne pantsætte Binance Coins (BNB) som sikkerhed.

Platformen arbejder med et sikkert "lån-til-værdi"-forhold på 66%; for at få 66 HAY, skal brugere stille sikkerhed for $100 i tilsvarende Binance Coin (BNB). I alt vil HAY's mint cap aldrig overstige 5% af Binance Coins (BNB) markedsværdi. Sådanne grænser er pålagt for at give Helio Protocol-teamet mulighed for at beskytte HAY-kunder mod alle negative bølger af meget volatile kryptovalutamarkeder.

Dette design gennemgik fire sikkerhedsrevisioner af tunge tredjepartsteams, herunder SlowMist, CertiK, PeckShield og Veridise.

Bæredygtigt afkast for likviditetsudbydere

Udover at skabe alle muligheder, der er relevante for størstedelen af ​​stablecoins, kan HAY by Helio Protocol også bruges i forskellige "yield farming"-aktiviteter i BSC-baserede DeFi-protokoller. For det første er indsatserne på Helio-protokollen likvide; i stedet for at låse Binance Coins (BNB) og miste adgang til dem, kan brugere få AnkrBNB-tokens og bruge dem på en række forskellige måder.

Derefter konverteres hver Binance Coin (BNB), der er låst i Helio Protocols mekanismer, automatisk til AnkrBNB-afkastbærende tokens. Med AnkrBNB kan brugere dele indsatsbelønninger på en automatiseret måde.

Udover det kan HAY stablecoin bruges i udbyttelandbrugsinitiativer på en række betroede decentraliserede børser (DEX'er). For eksempel er HAY/BUSD likviditetspulje tilgængelig på PancakeSwap (CAKE), den største kryptobørs i BNB-kæden.

Sidst, men ikke mindst, vil Helio Protocols oprindelige kryptovaluta HELIO blive distribueret mellem HAY-ejere, når HELIO går live i de kommende måneder. Som et resultat kan HAY-ejere i alt få over 7% i APY for at bruge denne nye destablecoin.

Helio-protokollens HAY i tal: Aktiver, brugere, sikkerhedsstillelse

Takket være dets attraktive højtydende design og afbalancerede tokenomics, HAY stablecoin by Helio-protokollen fik bemærkelsesværdig trækkraft i de første seks måneder efter udgivelsen. I slutningen af ​​februar 2023 accepterede protokollen over 60 millioner USD i ækvivalent som sikkerhed.

Brugere prægede og lånte over 22 millioner USD i HAY-ækvivalent til et oversikkerhedsforhold på 2.87. I alt låste 1752 låntagere deres Binance-mønter (BNB) i Helio-protokollen, mens over 101,000 USD i ækvivalent er lagt i stabiliseringspuljen.

Over $6.65 millioner i likviditet er låst i HAY/BUSD-puljen på PancakeSwap (CAKE).

Afsluttende tanker

HAY by Helio Protocol er en ny generation overcollateralized stablecoin støttet af Binance Coin (BNB). Den kan præges af alle, der stiller sikkerhed for hans/hendes BNB-andel. Udover dets brug i detailbetalinger og DeFi-initiativer, låser HAY op for massive muligheder for udbyttelandbrug, bygget på PancakeSwap og gennem interne indsatsbelønningsmekanismer.