Signature Bank står over for granskning fra det amerikanske justitsministerium over potentielle mangler i dens bestræbelser på at forhindre hvidvaskning af penge, ifølge insidere, der er bekendt med sagen, citeret i en Bloomberg-rapport onsdag.
Undersøgelserne finder sted i både Washington og Manhattan, hvilket markerer en væsentlig udvikling for den New York-baserede finansielle institution.
Billede: Anadolu News
Signaturbank involveret i kriminelle aktiviteter?
Det siges, at DOJ var særligt bekymret over, hvorvidt banken gjorde en forebyggende indsats for at screene kontoindehavere og spore ulovlig aktivitet.
Bloomberg citerer to anonyme personer siger, at SEC "tager et kig" på banken som en del af en separat undersøgelse. De nærmere omstændigheder ved SEC's undersøgelse blev ikke afsløret i rapporten.
Banker, der viser sig at være involveret i hvidvaskning af penge, kan stå over for en række anklager og sanktioner, herunder store bøder, tab af banklicenser og endda strafferetlig forfølgning.
Billede: Getty Images
Afgifterne kan variere afhængigt af alvoren og omfanget af hvidvaskningsaktiviteterne, men kan omfatte overtrædelser af Bank Secrecy Act, USA Patriot Act og andre føderale og statslige love.
Nogle af de potentielle anklager, som banker kan blive udsat for for hvidvaskning af penge, omfatter facilitering af finansielle transaktioner for kriminelle organisationer, undladelse af korrekt rapportering af mistænkelige aktiviteter og forsømmelse af at etablere og vedligeholde effektive programmer til bekæmpelse af hvidvaskning af penge.
Disse sigtelser kan resultere i betydelig økonomisk skade og skade på omdømmet for banken, såvel som potentielt strafansvar for individuelle medarbejdere og ledere, der er involveret i forseelsen.
Federal Reserve beslaglægger signaturbanken
Federal Reserve meddelte den 12. marts, at statens tilsynsmyndigheder havde lukket Signaturbank, som havde flere cryptocurrency-klienter.
Signature og dets ansatte står angiveligt ikke over for nogen anklager om forseelse, og SEC og DOJ kan lukke deres undersøgelser uden at indgive nogen anklage eller foretage yderligere handlinger.
Aktualiteten af undersøgelserne og deres potentielle indvirkning på den nylige beslutning fra staten New Yorks tilsynsmyndigheder om at lukke banken forbliver ukendt.
På det daglige diagram har den samlede markedsværdi for kryptovalutaer overgået $1 billioner mærket igen, som vist på TradingView.com-diagrammet.
Selvom konsekvenserne for banker, der er involveret i hvidvaskning af penge, kan være alvorlige, hvilket understreger vigtigheden af robuste overholdelsesforanstaltninger og proaktive bestræbelser på at opdage og forhindre ulovlig finansiel aktivitet.
Ud over økonomiske sanktioner kan banker, der beskæftiger sig med hvidvaskning af penge, også blive udsat for tab af deres banklicenser. Dette kan have en katastrofal effekt på en banks drift, da det effektivt forhindrer dem i at operere i den finansielle industri.
DOJ, USA's Attorney's Office i det sydlige distrikt i New York og SEC afviste alle at kommentere til Bloomberg.
-Udvalgt billede fra Hum Law Firm
Kilde: https://bitcoinist.com/signature-bank-under-criminal-probe/