Silvergate Bank fanget i en undersøgelse af hvidvaskning af penge af DOJ

Silvergate Bank, kryptolångiveren, der for nylig modtog en investering på 200 millioner dollars fra Peter Thiels Founders Fund, er under undersøgelse af det amerikanske justitsministerium (DOJ) for sin omgang med kryptovalutabørserne FTX og Alameda Research. Banken er blevet vurderet til næsten 1 milliard dollars efter investeringen.

DOJ har anklaget Silvergate for ikke at overvåge kundekonti korrekt, hvilket har resulteret i, at millioner af dollars er blevet hvidvasket gennem FTX og Alameda Research. Den igangværende undersøgelse er en del af en større undersøgelse ind i hvidvaskaktiviteter udført gennem virtuelle valutavekslinger.

Anklager om hvidvaskning af penge

Rapporter har udtalt, at Silvergate tillod store overførsler af midler uden ordentlig overvågning eller tilsyn, nogle gange endda op til hundredtusindvis af dollars om dagen, hvilket gav et bekvemt miljø for kriminelle til at flytte deres midler uden at blive opdaget. Det DOJ mener dette skabte en stor risiko for investorer, der stolede på Silvergates tjenester.

Denne nyhed kan komme som et chok for dem i kryptosamfundet, der har set Silvergate som en bank der har en relativt mild holdning til digitale valutaer sammenlignet med andre banker. Det understreger dog vigtigheden af, at finansielle institutioner, der beskæftiger sig med kryptovalutaer, overholder reglerne mod hvidvaskning af penge, som er etableret af myndigheder som FinCEN og OFAC.

Beholdninger i Silvergate Bank

Flere store fondsforvaltningsselskaber har ejerandele i Silvergate Bank, herunder State Street, BlackRock og Vanguard. Ifølge en ansøgning til Securities and Exchange Commission (SEC) afslørede State Street en 9.3% andel i Silvergate Capital pr. 31. december 2021.

Vanguard viste en ejerandel på 8.59 % i virksomheden pr. 31. december 2021, ifølge en arkivering registreret fra februar 2022.

BlackRock øger indsatsen i Silvergate

BlackRock (BLK) sendte Silvergate Capitals aktie kraftigt op den 31. januar efter at have afsløret en 7.2% andel pr. 31. december. Asset Management-giganten havde mere end 228,000 aktier i Silvergate, en stigning fra de omkring 187,000 aktier, den ejede et år tidligere, og som tegnede sig for 6.3% ejerskab på det tidspunkt. 

På grund af 2022-kryptobjørnemarkedet, der blev forværret af kollapset af FTX-kryptobørsen i november, faldt Silvergate-aktien med 90 % på årsbasis før en stigning på 9.96 % den 31. januar. tilskrives BlackRocks arkivering, der afslørede dets øgede ejerandel i virksomheden.

Urolige tider for digitale aktiver

Den digitale aktivindustri gennemgik et transformationsskifte i løbet af fjerde kvartal af 2022, med betydelig overgearing, der førte til højprofilerede konkurser. Dette skabte en tillidskrise på tværs af økosystemet og skubbede mange deltagere til at skifte til "risk off"-positioner.

Silvergate har oplevet betydelige udstrømme af indlån og tog derefter skridt til at opretholde kontant likviditet. 

Virksomheden brugte engrosfinansiering og solgte derefter gældsbeviser for at klare de vedvarende lavere indlånsniveauer og bevare sin meget likvide balance.

Silvergate forbereder sig på en vedvarende periode med lavere indskud. Ved at styre sine udgifter og evaluere sin produktportefølje og kunderelationer. Virksomheden besluttede også at reducere sin arbejdsstyrke væsentligt på grund af de nuværende økonomiske realiteter.

"Vores mission har ikke ændret sig," erklærede Alan Lane, CEO for Silvergate. "Vi er fortsat dedikerede til at tilbyde værdiskabende tjenester til vores institutionelle kernekunder. Og tro på potentialet i den digitale aktivindustri. For at overholde denne forpligtelse tager vi skridt til at klare den nuværende situation. Samtidig med at man opretholder en meget likvid balance og en stærk kapitalposition."

Indvirkning på Silvergate-aktier

Aktierne i Silvergate har været skyhøje med en stigning på 38% og er nu højere med 30% år til dato. På trods af de positive nyheder forbliver aktiekurserne nede med 80 % år over år på grund af kryptobjørnemarkedet og bankens forhold med den mislykkede kryptoudveksling FTX.

Silvergate Capital er moderselskabet til Silvergate Bank. Banken leverer finansielle infrastrukturløsninger til den digitale aktivindustri. Silvergate er en Californien-charteret bank med hovedkvarter i San Diego.