Silvergate står over for fornyede opfordringer til klarhed i forhold til FTX og Alameda

• Amerikanske lovgivere søger detaljer fra Silvergate Bank om dets bånd til FTX og Alameda.
• Silvergate modtog et lignende brev sidste år, men kunne ikke give et tilfredsstillende svar.

En gruppe af bipartisan amerikanske senatorer har bragt Silvergate Bank i søgelyset for deres forhold til den konkursramte kryptobørs FTX og søsterfirmaet Alameda Research.

Senatorerne Elizabeth Warren, John Kennedy og Roger Marshall sendte en stærkt formuleret brev til bankens moderselskab, Silvergate Capital, der søger klarhed over dets involvering i Sam Bankman-Frieds mislykkede krypto-imperium. 

Silvergates første svar var utilfredsstillende

Brevet kom mindre end to måneder efter et lignende undersøgelse blev sendt til banken af ​​senatorerne i december 2022. Lovgiverne var ikke tilfredse med Silvergates forsøg på at holde detaljer tilbage, fordi det var "fortrolig tilsynsinformation."

"Dette er simpelthen ikke en acceptabel begrundelse," sagde de som svar på Silvergates undvigende og ufuldstændige svar. 

Med henvisning til bankens involvering i FTX's uretmæssige brug af kundemidler, har lovgiverne krævet svar på forskellige spørgsmål vedrørende bankens risikostyringsforanstaltninger, due diligence-proces og ansvarlighed efter de betydelige bortfald. 

Med hensyn til Silvergates risikostyringspraksis bad senatorerne banken om at give specifikke detaljer om dens politikker og procedurer, hvad deres due diligence afslørede, hvis de nogensinde identificerede nogen forseelse fra FTX og dets relaterede enheder, og hvad bankembedsmænd gjorde med sådanne oplysninger.

Silvergates Chief Risk Officer, Tyler Pearson, var også et punkt til bekymring. Han blev spurgt, hvorfor han forblev en vigtig del af risikostyringsteamet på trods af fejlene med FTX og Alameda. Desuden blev han spurgt, om bankdirektører blev holdt ansvarlige for disse fejl.

Lovgiverne spurgte også Silvergate om deres overholdelse af Federal Reserve, antallet af udførte eksamener og problemerne med deres due diligence. Derudover skulle banken svare på uafhængige revisioner, hvem der udførte disse revisioner, og om der blev identificeret problemer. Lovgiverne erklærede, at de forventede svar på deres forespørgsler inden den 12. februar 2023.