CeDeFi er et nyt økonomisystem, der kombinerer centraliserede og decentraliserede systemer. Det giver privatliv, reducerede gebyrer og brugervenlighed.
Hvad er ulemperne ved CeDeFi?
I øjeblikket er CeDeFis største ulempe den høje indlæringskurve forbundet med dets protokoller på grund af deres kompleksitet. Konceptet er stadig ungt, og mere intuitive og brugervenlige grænseflader er nødt til at dukke op med tiden.
CeDeFi er også stærkt afhængig af Ethereum, da de fleste CeDeFi-protokoller stadig er bygget på Ethereum blockchain. Hvis Ethereum fejler, vil CeDeFi sandsynligvis også fejle. Denne risiko afbødes dog af det faktum, at andre blockchains begynder at tage CeDeFi-protokoller.
En anden ulempe ved CeDeFi er, at den stadig er relativt ny og uprøvet. Mens sektoren har oplevet en enorm vækst i det seneste år, er den stadig i de tidlige stadier. Som sådan er CeDeFi-protokoller underlagt høj volatilitet og er derfor muligvis ikke klar til massevedtagelse endnu.
Endelig er CeDeFi ikke uden sin rimelige andel af svindel. På grund af den manglende regulering har der været flere svindel i CeDeFi-området. Derfor er det vigtigt at være på vagt, kun bruge velrenommerede CeDeFi-protokoller og se CeDeFi som en mulig løsning til at integrere DeFi-produkter og -applikationer i almindelige finansielle systemer.
Køb en licens for denne artikel. Drevet af SharpShark.
Hvad er fordelene ved CeDeFi?
Blandt fordelene ved CeDeFi er lavere gebyrer, bedre sikkerhed, tilgængelighed, hastighed og lavere omkostninger.
CeDeFis innovative tilgang til decentraliseret bankvirksomhed gør det muligt for brugere at handle CeDeFi-kryptoaktiver uden at kræve en centraliseret udveksling. Dette indebærer, at brugere kan handle direkte med hinanden, hvilket fjerner behovet for en mellemmand.
Blandt CeDeFis store fordele er lavere gebyrer. CeDeFi-transaktioner koster lavere end dem på sammenlignelige platforme, da der er færre mellemmænd involveret, især på netværk, der ikke er Ethereum-baserede.
Ethereum har for eksempel meget høje gasgebyrer, hvor DEX-transaktioner løber op i hundredvis af dollars. Det forårsager også ofte problemer med overbelastning af netværket, hvilket fører til forsinkelser. Binance CeDeFi har på den anden side meget lavere gebyrer og accelererer transaktioner ved at give brugerne mulighed for at acceptere gebyrer på få sekunder.
En anden bemærkelsesværdig fordel er forbedret sikkerhed. Hackere vil finde det langt sværere at bryde ind i CeDeFi-netværket, end de vil med traditionelle banksystemer på grund af netværkets decentraliserede struktur.
Derudover er CeDeFi utrolig tilgængelig, da alle, der har en Ethereum-pung, kan gøre brug af CeDeFi-protokollerne. Det sænker adgangsbarrierer for mindre erfarne brugere og sætter dem i stand til at udforske mere om DeFi ved at præsentere verificerede handelsmuligheder, der er kontrolleret af flere kriterier, herunder KYC, gebyrer og mere.
Finansielle transaktioner udført gennem CeDeFi kan også håndteres betydeligt hurtigere end dem, der udføres gennem traditionelle finansielle systemer. Dette skyldes, at CeDeFi ikke behøver at vente på godkendelse fra en tredjepart, hvilket ofte kan tage flere dage til uger.
CeDeFi-teknologier er også mere fleksible end konventionelle finansielle systemer, hvilket gør det muligt at ændre dem for at imødekomme hver enkelt brugers behov. For eksempel diversificerer Midas' automated yield portfolio (YAP) strategi porteføljerisikoen ved at udsætte investorer for en række aktiver uden byrden ved at købe separate kryptoaktiver. Det vigtigste er, at YAP'er gennemgår månedlig rebalancering uden ekstra omkostninger for investorerne for at maksimere profitten.
Ved at sikre overskud fra aktiver, der yder bedre, samtidig med at de geninvesterer i de underperformerende aktiver, gør denne rebalancering Midas i stand til at drage fordel af markedsudsving i håbet om at give en stabil porteføljevækst på lang sigt.
Desuden, da projekter og tokens evalueres og revideres grundigt af CeDeFi-børser, er sikrere transaktioner mulige. CeDeFi giver mere privatliv end konventionelle betalingssystemer, fordi dets decentraliserede netværk gør det sværere for eksterne parter at spore brugertransaktioner.
Hvem introducerede CeDeFi til kryptomarkedet?
Binance spiller en stor rolle i fremkomsten af CeDeFi - det var Binances administrerende direktør, Changpeng Zhao, der opfandt udtrykket "CeDeFi" i september 2020 under lanceringen af Binance Smart Chain.
Overvejer det Ethereums popularitet kan tilskrives smarte kontrakters funktionalitet, indså Binance også, at det var nødt til at skabe endnu et blockchain-netværk for at konkurrere med Ethereum og dets DeFi-økosystem. Som et resultat omdannede Binance sit eksisterende blockchain-netværk til BNB Smart kæde, en gaffel af Ethereum med optimeringer til lave gebyrer og høj transaktionsgennemstrømning.
Selvom det ofrer decentralisering og censurmodstand - ser det stadig ud til at betale sig. Selvom det blev kritiseret af fortalere for decentralisering, voksede BNB Chain eksponentielt fra september 2020, takket være dets evne til at finansiere projekter hurtigt, hvilket førte til fremkomsten af CeDeFi.
Ud over Binance kan investorer etablere sikrede afkaststrømme gennem eksisterende digitale taktikker ved hjælp af Midas' hybride CeDeFi-investeringsplatform til pålidelig passiv indkomst. Derudover hævder Midas at have et massivt netværk af backend-procedurer på et volatilt kryptovalutamarked, der søger at afdække og beskytte de frontend-investeringsmuligheder, der tilbydes enkeltpersoner.
Integration med en meget sikker Fireblocks cryptocurrency depot- og overførselsteknologi har beskyttet Midas digitale økosystem. For lagrede depotaktiver giver FireBlocks digital beskyttelse af kommerciel kvalitet.
Hvad er DeFi?
DeFi refererer til en bred vifte af finansielle produkter og tjenester bygget på blockchain-teknologier i det offentlige blockchain-rum. Det fungerer uden for traditionelle centraliserede systemer som banker og kreditkort.
Disse er tilgængelige via decentraliserede applikationer (DApps), som opererer på peer-to-peer-basis, hvilket fjerner behovet for centraliserede myndigheder som banker, kreditkortselskaber eller mæglere. Med DeFi kan alle få adgang til alternative finansielle systemer som lån og lån.
I CeFi håndterer en centraliseret børs al kryptohandel, hvilket betyder, at brugerne ikke har adgang til private nøgler eller virkelig ejer deres krypto. De er også underlagt børsens vilkår og betingelser, priser og gasgebyrer.
I modsætning hertil har DeFi-brugere fuldstændig kontrol over deres midler, da ingen centraliseret myndighed håndterer transaktioner. I stedet giver en blockchain-baseret protokol brugere mulighed for at købe, sælge, opbevare og handle deres penge, som de vil. Både DeFi og CeFi har deres fordele og ulemper. CeFi gør det lettere at konvertere fiat til krypto, i modsætning til DeFi. Men DeFi er tilladelsesfri og kræver ikke en KYC-proces.
Hvad er CeFi?
CeFi er en struktureret finansiel institution, der lader forbrugere låne eller udlåne kryptovaluta gennem en kontrolleret børs.
Det fungerer på samme måde som den konventionelle banksektor. Brugere bruger deres kryptovaluta som sikkerhed, når de låner penge eller tjener renter på dem, når de låner. CeFi-platformen fungerer som "depotholder" af dine digitale aktiver. Du giver afkald på kontrollen over din kryptovaluta, når CeFi-platformen "beskytter" den for at tjene penge. Hvis platformen er hacket, kan dine aktiver være i fare.
CeFi har en større markedsandel end DeFi, fordi CeFi-platforme er mere udbredte. Binance, Coinbase og Diem er blandt de populære CeFi-platforme. Men på grund af CeFi's dyre transaktionsgebyrer forårsaget af tredjeparts involvering, manglen på gennemsigtighed og totalt ejerskab over dine digitale aktiver, blev DeFi populær.
Findes der nogen CeDeFi-protokoller?
Nogle af de mest populære eksempler på CeDeFi-protokoller inkluderer MakerDAO, Synthetix og Compound, som tilbyder DeFi-lignende funktioner, mens de forbliver centraliserede. En depotbaseret krypto-investeringsplatform som Midas.Investments er et andet eksempel.
MakerDAO, Synthetix og Compound er alle bygget ovenpå Ethereum-blockchain. Midas.Investments opdaterede sin platform i august 2022 for at inkorporere CeDeFi-strategier. Ifølge Midas-teamet sigter den nye tilgang mod at spejle DeFi ved at skabe smarte kontrakter til at håndtere aktivforvaltning under forskellige udlånsprotokoller. Disse omfatter udlån, låntagning og blød gearing, som ideelt set tillader en tilstrømning af kapital til DeFi-området.
Som med mange CeDeFi-bestræbelser, sigter Midas efter at give sine kunder DeFi-muligheder, der er skræddersyet til deres risikoprofil, samtidig med at de giver adgang til sikrede instrumenter fra CeFi. For bedre at forstå CeDeFi, lad os først forstå CeFi og DeFi.
Hvad er CeDeFi?
CeDeFi er en forening af CeFi og DeFi, der kombinerer de bedste funktioner og egenskaber fra de to finansielle systemer.
I et stykke tid har finansielle systemer været opdelt i centraliseret finans (CeFi) og decentral finansiering (DeFi). CeFi er en traditionelt, bankaktiveret finansieringssystem, mens DeFi er baseret på kryptovalutaer og smarte kontrakter.
Men et nyt system, "CeDeFi", en kombination af centraliseret og decentraliseret finansiere, er dukket op og vinder frem. Så, hvad er CeDeFi, og hvordan virker det?
CeDeFi tilbyder de samme funktioner som DeFi-protokoller, mens de er centraliseret, hvilket giver folk adgang til DeFi-produkter som f.eks. decentraliserede børser (DEX'er), likviditetsaggregatorer, udbytte landbrugsredskaber , udlånsprotokoller — alligevel udnytter fordelene ved CeFi-systemer.
I modsætning til DeFi, som er tilladelsesfri og tilgængelig til brug af alle, hælder CeDeFi-projekter mere mod centralisering. De er ofte styret af en enkelt eller lille gruppe af enheder, hvilket giver dem mere kontrol (svarende til en CeFi).
Overordnet set sigter CeDeFi-økosystemet, som er en hybrid af de centraliserede og decentraliserede modeller, mod at forbedre den traditionelle kryptovalutamodel for at muliggøre hurtigere transaktioner, forbedret sikkerhed, en større transaktionsvolumen og forholdsvis lavere gebyrer end traditionelle systemer.
Kilde: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter