Hvad førte til Coinbases bøde på $36 millioner? At afsløre sandheden

Coinbase, en af ​​de største cryptocurrency udvekslinger i verden, er blevet ramt med en bøde på 36 millioner dollars af den hollandske centralbank (DNB) i Holland for overtrædelse af reglerne. DNB oplyste, at Coinbase har et betydeligt antal brugere fra Nordvesteuropa og ikke har været compliant.

Bøden markerer den største straf, der nogensinde er blevet pålagt en kryptovalutabørs. Det er et markant slag for Coinbase, som er blevet et af de mest kendte og respekterede navne i kryptoindustrien.

DNB præciserede endvidere, at Coinbase ikke registrerede sig hos DNB, der overvåger anti-hvidvaskaktiviteter i landet. Ifølge hollandsk lov skal kryptovalutavirksomheder først registrere sig hos banken. Denne lov blev vedtaget i maj 2020 for at kontrollere hvidvaskning af penge og terrorisme ved hjælp af kryptovalutaer, som kan være anonyme. 

DNB sagde, at Coinbase havde undladt at implementere ordentlig anti-hvidvaskning og kende dine kundeprocedurer. Da AML og KYC er vigtige for at forhindre brugen af ​​digitale valutaer til ulovlige aktiviteter, har manglende overholdelse alvorlige konsekvenser. De overholdt ikke reglerne i perioden fra november 2020 til august 2022. 

Coinbase har tid til den 2. marts 2023 til at appellere til centralbanken om bøden. 

Tidligere denne januar 2023 blev Coinbase idømt en bøde på 50 millioner dollars af New York State Department of Financial Services for at bryde love mod hvidvaskning af penge. De måtte også bruge 50 millioner dollars ekstra over 2 år for at rette op på amerikanske sikkerhedsoverholdelse og andre regler.

Hvad ville denne bøde betyde for kryptoindustrien?

Coinbases bøde på 36 millioner dollar tjener som en påmindelse om vigtigheden af ​​overholdelse i kryptovalutaindustrien. Virksomheden har erklæret, at den vil samarbejde med tilsynsmyndigheden og tage alle nødvendige skridt for at sikre, at den er i overensstemmelse med reglerne i fremtiden. Andre cryptocurrency-børser bør også notere sig bøden og sikre, at de følger alle regler for at undgå lignende sanktioner.