Elizabeth Warren introducerer en tokammerlov for at bekæmpe hvidvaskning af kryptopenge; støder sammen med O'Leary

Senator Elizabeth Warren forsøger at få en topartisk nedkæmpelse af hvidvaskning af penge i cryptocurrency industri gik gennem Kongressen, som føderale anklagere arbejder på at sætte Sam Bankman Fried, en tidligere krypto-darling, bag tremmer.

Ifølge Warrens kontor vil Massachusetts-demokraten samarbejde med Kansas republikanske senator Roger Marshall for at indføre ny lovgivning på onsdag, der har til formål at lukke finansielle systemfejl, der sætter nationens sikkerhed i fare ved at tillade brugen af ​​digitale aktiver til hvidvaskning af penge.

Det er usandsynligt, at Warren-Marshall kryptolovgivningen vil bestå denne kongres på grund af tidsbegrænsninger. Når den nye kongres er på plads, skal lovforslaget genfremsættes.

Ved at kræve, at cryptocurrency-virksomheder følger de samme regler, som gælder for banker og traditionelle virksomheder, søger indsatsen at udjævne vilkårene.

I en eksklusiv erklæring til CNN sagde Warren,

Jeg har slået alarmklokken i Senatet om farerne ved disse digitale smuthuller, og jeg arbejder på en topartisk måde for at vedtage sund fornufts kryptolovgivning for bedre at beskytte USA's nationale sikkerhed.

Warren henviste til FTX-skandalen, da han sagde, at digitale aktiver er "under seriøs kontrol på tværs af det politiske spektrum" som følge af konkursen af ​​en betydelig kryptoplatform og den strafferetlige retsforfølgning af dens tidligere administrerende direktør.

Blot en dag efter Bankman-Fried, den tidligere administrerende direktør for kryptovalutabørsen FTX, blev anklaget for hvidvaskning af penge og adskillige andre føderale lovovertrædelser, Warren og Marshall lancerede deres kampagne. Myndighederne hævder, at Bankman-Fried deltog i en international ordning for at bedrage og vildlede kunder, investorer, långivere og kampagnefinansieringssystemet.

Ved at forsøge at bringe det digitale aktivøkosystem i overensstemmelse med det nuværende anti-hvidvasksystem i det globale finansielle system, vil det nye lovforslag, kaldet Digital Asset Anti-Money Laundering Act, bekæmpe hvidvaskning af penge.

Den foreslåede lovgivning vil instruere finansministeriets netværk for håndhævelse af finansielle kriminalitet (FinCEN) til at klassificere minearbejdere, validatorer og andre som pengeservicevirksomheder. Til gengæld ville Know-Your-Customer (KYC) krav fra bankhemmelighedsloven blive udvidet til kryptovalutaindustrien.

Finansministeriet udsendte tidligere på året en advarsel om brugen af ​​digitale aktiver til at hvidvaske ulovligt udbytte fra ransomware-hackere, narkotikasmuglere og svindlere. Derudover bruger Nordkorea, Iran, Rusland og andre nationer angiveligt kryptovaluta til at hvidvaske penge og endda omgå sanktioner.

Efter terrorangrebene den 11. september 2001 sagde Marshall i en erklæring,

Vores regering vedtog meningsfulde reformer, der hjalp bankerne med at afskære dårlige aktører fra USAs finansielle system.

Derudover vil lovforslaget tvinge regulatorer til at gå videre med nye restriktioner, der har til formål at lukke et smuthul for digitale tegnebøger, der tillader brugere at undgå sanktioner og kontrol mod hvidvaskning af penge.

Det vil specifikt instruere FinCEN om at færdiggøre og implementere en regel, der oprindeligt blev foreslået i 2020, og som ville forpligte banker og pengetjenesteudbydere til at bekræfte kunders og modparters identiteter, at føre optegnelser og at indsende rapporter relateret til ikke-hostet. tegnebøger eller dem, der er beliggende i lande, der ikke overholder Bank Secrecy Act.

Loven indeholder desuden følgende krav:

• At forbyde banker og andre finansielle institutioner at håndtere eller deltage i transaktioner, der involverer teknologier, der forbedrer Anonymitet, såsom digitale aktivmixere, og fra selv at bruge sådanne teknologier.
• Inkludering af digitale aktiver i Bank Secrecy Rules' rapporteringskrav for udenlandske bankkonti ved at kræve, at amerikanere, der handler med digitale aktiver til en værdi af mere end $10,000 via offshore-konti, skal indsende en rapport til Internal Revenue Service.
• Instruere tilsynsmyndigheder til at etablere en overholdelsesundersøgelse og -gennemgang for pengeservicevirksomheder for at styrke håndhævelsen af ​​overholdelse af bankhemmelighedsloven.
• Undertrykkelse af brugen af ​​pengeautomater til digitale aktiver ved at kræve, at kioskejere og ledere indsender og opdaterer de fysiske adresser på deres lokationer.

De chokerende oplysninger i Bankman-Fried-anklagerne understreger, hvordan kryptografi stadig er finansverdenens vilde vesten. Det er dog usikkert, om FTX-skandalen vil være tilstrækkelig til at overtale Kongressen til at tage væsentlige skridt.

Der er i øjeblikket betydelige lovgivningsmæssige hindringer forude

På trods af al "fingerpegningen" over FTX, sagde Isaac Boltansky, direktør for policy research hos BTIG, til CNN, at det er "overordentlig svært" at se Kongressen vedtage en omfattende kryptoreform når som helst snart.

Alle på Capitol Hill kan være enige om, at Bankman-Fried er en tyv, men når vi kommer i gang, er det indlysende, at der stadig er lovgivningsmæssige vejspærringer og problemer, sagde Boltansky.

Disse udfordringer inkluderer ifølge Boltansky tvister om jurisdiktion og "virkeligheden, at Kongressen har en tendens til at have et relativt kort opmærksomhedsspænd."

Men han tilføjede, at en mere fokuseret lovgivningspakke rettet mod stablecoins eller hvidvaskning af penge kan lykkes med at passere gennem Kongressen det følgende år.

Warren og O'Leary er uenige om, hvorvidt crypto letter hvidvaskning af penge under FTX-høringen

Ved en høring i Senatets bankudvalg onsdag forsvarede multimillionær investor og FTX-betalte talsmand Kevin O'Leary cryptocurrency mod skeptiske lovgivere. På et tidspunkt var O'Leary engageret i en frem og tilbage med Massachusetts demokratiske senator Elizabeth Warren om regler for at stoppe hvidvaskning af penge.

Som svar på O'Learys holdning under høringen konfronterede hun ham over hans modstand mod regulering:

Hr. O'Leary, på trods af at have tabt 10 millioner dollars ved sammenbruddet af FTX, ved jeg, at du er en stærk fortaler for kryptovalutaer. Du er dog en erfaren investor. Tror du, at de potentielle fordele ved cryptocurrencies er så overbevisende, at vi bør acceptere lempeligere anti-hvidvaskregler og lempeligere overholdelse fra kryptofirmaer, end vi kræver af banker, mæglere og Western Union?

O'Leary afviste Warrens påstand om, at digitale aktiver gør det lettere at hvidvaske penge i større skala end traditionelle valutaer, på trods af hans tidligere kommentarer under høringen om, at han mente, at kryptovalutaer burde reguleres. Han sagde:

Nej, jeg mener, at de lovgivningsmæssige rammer, der styrer den nuværende handel med aktier og obligationer på børser forbundet med mæglerhandlere, bør anvendes. Det er ikke svært. Det er allerede blevet omsat i praksis i andre nationer. Derfor, senator, er jeg uenig i din påstand om, at det gør hvidvaskning af penge enklere. Siden den amerikanske dollar blev smidt ud af et Piper-fly i en taske i 1960'erne, er valutaer blevet brugt i narkotikahandel. Den amerikanske dollar bruges også ofte af kriminelle.

Warren afbrød ham, lige da han var ved at sige mere:

Jeg værdsætter din pointe om, at alle forsøger at deltage i hvidvaskning af penge. Det er, hvad terrorister gør. Det er, hvad medicinalfirmaer, øh, narkotikahandlere gør. Og det har stater som Iran og Nordkorea gjort. Den eneste pointe, jeg prøver at komme med, er, bør de samme regler mod hvidvaskning af penge gælde for krypto på den måde, som de gælder for banker, for børsmæglere, for kreditkortselskaber, for Western Union? Og jeg tror, ​​at dit svar på det er ja, ikke?

O'Leary svarede:

Ingen! Det er det ikke ja. Jeg siger bare, at hvis du kender dine klientregler på begge sider af transaktionen og bruger en krypto, såsom USDC, der er reguleret, løser du dette problem, senator, fra den ene dag til den anden.

Før hun promoverede sit eget lovforslag om regulering af digitale aktiver, udtalte Warren, at hun forstod O'Learys holdning om, at kryptovaluta skulle reguleres på samme måde som aktier eller obligationer. Warren forsvarede ihærdigt sit lovforslag og hævdede, at "slyngelstater, oligarker, narkobaroner og menneskesmuglere bruger digitale aktiver til at hvidvaske milliarder i stjålne midler, unddrage sig sanktioner og finansiere terrorisme."

Hun fastholder, at lovgivningen vil garantere, at de samme standarder gælder for lignende finansielle transaktioner. "Kryptoindustrien bør følge sunde fornuftsregler som banker, mæglere og Western Union. For bedre at beskytte den amerikanske nationale sikkerhed, vil det bipartisansatte lovforslag hjælpe med at lukke smuthuller for hvidvaskning af kryptopenge og styrke håndhævelsen."

Relaterede

Dash 2 Trade – Højt potentiale forsalg

• Aktivt Presale Live Nu – dash2trade.com
• Udvalgt i Cointelegraph – $10M indsamlet
• KYC verificeret og revideret
• Native Token of Crypto Signals Ecosystem