EU afslutter krypto-anti-hvidvaskningsregler, går tilbage til sporing af private tegnebøger

Den Europæiske Union (EU) nåede onsdag en aftale om anti-hvidvaskningsregler, der vil gælde for et stort antal kryptovalutatransaktioner.

De nye regler sigter mod blandt andet at forhindre hvidvask og finansiering af terrorisme ved at kræve, at udbydere af kryptoaktiver indsamler og opbevarer oplysninger, der identificerer personer, der er involveret i kryptovalutatransaktioner, samt afleverer oplysningerne til myndigheder, der udfører efterforskning. De nye regler vil dog ikke pålægge sporingskravene private, ikke-hostede tegnebøger som EU-parlamentet oprindeligt planlagde i marts.

Forordningen har "ingen minimumstærskler eller undtagelser for overførsler af lav værdi" og gælder for alle transaktioner, der involverer tjenesteudbydere, såsom kryptovalutabørser, reguleret under EU, ifølge en pressemeddelelse lagt på Europa-Parlamentets hjemmeside.

"Vi sætter en stopper for det vilde vesten af ​​ureguleret krypto og lukker store smuthuller i de europæiske regler mod hvidvaskning af penge," sagde Ernest Urtasun, medlem af Europa-Parlamentet, i en tweet offentliggørelse af aftalen.

Pseudonymitet er en af ​​de centrale funktioner i kryptovalutatransaktioner, og de nye regler vil betyde, at folks identitet potentielt kan bindes til et stort antal transaktioner eller endda blokeres. Det vil gøre det muligt at spore strømmen af ​​kryptovalutaer meget på samme måde, som pengeoverførsler i øjeblikket er i EU ved hjælp af fiat-valutaer.

Forordningen gælder ikke for overførsler mellem personer, der bruger tegnebøger der ikke benytter en tjenesteudbyder. Det betyder for eksempel, at en Ethereum transaktion mellem to MetaMask tegnebøger ville ikke være genstand for kontrol mod hvidvaskning af penge.

Men hvis nogen interagerer med en tegnebog hostet af en tjenesteudbyder, som Coinbase, FTX eller en anden børs, vil de nye regler gælde, uanset transaktionens størrelse. Og i tilfælde af at transaktionen er på mere end 1,000 euro, skal tjenesteudbyderen bekræfte identiteten på ejeren af ​​den private tegnebog, der bruges i transaktionen.

De nye foranstaltninger vil sikre, at tjenesteudbydere ikke letter transaktioner, der involverer organisationer under økonomisk sanktion af EU eller potentielt kan føre til terrorfinansiering ved at kræve, at udbydere kontrollerer kilden til aktiverne i kryptovalutatransaktioner ved hjælp af tegnebøger, de hoster.

"For længe har kryptoaktiver været under radaren af ​​vores retshåndhævende myndigheder," sagde Assita Kanko, medlem af Europa-Parlamentet.

Vil du være kryptoekspert? Få det bedste fra Decrypt direkte til din indbakke.

Få de største kryptonyhedshistorier + ugentlige roundups og mere!