Gør krypto konventionel ved at forbedre efterforskning af kryptokriminalitet på verdensplan

Når tiderne er hårde - som i pandemien - går den foretagsomme menneskelige natur i overdrev. Folk søger efter alternative måder at tjene penge på. Det kan være en af ​​grundene til, at kryptovalutaer er steget i popularitet i de sidste par år, til dels drevet af et stort antal mennesker, der sidder derhjemme og spekulerer på, hvordan man kan slå lave renter og stigende inflation.

Hvor der er kontanter, er der dog også kriminelle. Dårlige skuespillere er eksperter i menneskelig adfærd og ser opbygning af momentum og øget kryptotrafik som en kæmpe mulighed, vel vidende at mange nyere investorer måske ikke gør deres hjemmearbejde. Investorer anvender muligvis ikke det samme niveau af kontrol med krypto, som de ville gøre med deres pensioner eller andre investeringer, og der er ikke meget reguleringsmæssigt tilsyn globalt. Så en simpel splash-side eller besked på et forum kan hurtigt få mange nye investorer til at falde i svindel.

Vi har også set en øget udbredelse af svindel i forbindelse med pandemien, såsom at foregive at sælge svigagtig medicin, vacciner eller testning, eller tilbyde erhvervslån og tilskud, for eksempel har et kryptoelement, og retshåndhævelsen er nødt til at slå en skilling til at reagere på disse nye trusler. Det skaber til gengæld en voksende hovedpine for politikere, der har til opgave at beskytte forbrugerne. Vi hører også højt og tydeligt fra kryptoindustrien, at regulering ofte føles bag ved kurven og ikke passer til formålet.

Det, der skal til, er bedre uddannelse. Bedre uddannelse på alle niveauer, lige fra undervisning og uddannelse af retshåndhævelse til politiske beslutningstagere og regulatorer. Vidensdeling på tværs af kryptoøkosystemet for at understøtte undersøgelser. Og ressourcerne og appetitten til at skabe smartere regulering, der både vil beskytte forbrugerne og give industrien den klarhed, den har brug for for at fortsætte med at innovere og blomstre.

Relateret: Masseadoptagelse af blockchain-teknologi er mulig, og uddannelse er nøglen

En ny tilgang til retshåndhævelse

Århundreder gamle efterforskningsmetoder kræver mere end tilpasning for at imødekomme kravene fra en forbrydelse, der involverer digitale aktiver. Efterhånden som nye typer kriminalitet dukker op, har kryptoindustrien en pligt til at uddanne hvert medlem af retshåndhævelsen om denne nye verden og hurtigt. Cryptos vigtigste "spillere" har en tendens til at være unge digitale indfødte sammenlignet med retshåndhævelse. På verdensplan kan langt de fleste betjente finde krypto meget fremmed, skræmmende eller forvirrende, hvilket gør dem noget modstandsdygtige over for teknologien. Dette har sine konsekvenser, da retshåndhævelse ofte er først på gerningssteder og indsamler beviser på en ransagningskendelse. Men ville de vide, hvordan man for eksempel leder efter en Bitcoin-pung? Hvis du ikke forstår forbrydelsen, hvordan kan du så politisere den?

Efter uddannelse er den største kamp ressourcer. I USA betragtes kryptokriminalitet som en delmængde af cyberkriminalitet som ransomware. Ved specifikt at skaffe kilder til krypto kan efterforskere drage fordel af dets fordele ved at afdække det uforanderlige bevis for transaktioner, der er gemt på blockchain, men ofte sidder ressourcerne og viden hos den føderale retshåndhævelse. Dette betyder, at lokale krypto-relaterede forbrydelser tages ud af lokale retshåndhæveres hænder, hvilket skaber et stort efterslæb på føderalt niveau.

Relateret: USA planlægger at overvåge ulovlige kryptoaktiviteter mere tilstrækkeligt

I Det Forenede Kongerige er retshåndhævelsen ved at indhente kryptokriminalitet. En fjerdedel af britiske politistyrker har spillet en rolle i beslaglæggelse $450 millioner, eller omkring £322 i skrivende stund, i kryptovaluta i de sidste fem år. Dykker vi dybere ned i tallene, kan vi se, at 99.9% af beslaglæggelserne er Bitcoin (BTC), hvilket tyder på, at politiet nemt er i stand til at spore ulovlig aktivitet ved hjælp af offentlige blockchains, men har problemer med at spore privatlivsmønter som Monero (XMR) og Dash (DASH).

Greater Manchester Police siger, at britiske politistyrker "bare er ved at få hovedet omkring" teknologien bag krypto; de rekrutterer civilt personale med relevant erfaring til at uddanne detektiver. Og styrker står over for en yderligere juridisk hindring, når de beslaglægger kryptovaluta, da den er klassificeret som ejendom, ikke kontanter, i henhold til loven om udbytte af kriminalitet.

Relateret: Til forsvar for krypto: Hvorfor digitale valutaer fortjener et bedre omdømme

Når vi taler om krypto, begynder retshåndhævelsen at bevæge sig ud over tæppetræk og Silk Road for at forstå dets enorme potentiale i at hjælpe med at opklare en forbrydelse ved at åbne værktøjer for efterforskere til at spore pengebevægelser globalt. I Storbritannien, Hendes Majestæts indtægter og told (HMRC) beslaglagt tre ikke-fungible tokens (NFT'er), der er forbundet med mistanke om skatteunddragelse, og tjener som en advarsel til dem, der ønsker at skjule penge fra myndighederne.

Reduktion af "forsinkelsen" i ny regulering

Regulatorer er primært optaget af at beskytte forbrugerne, og det er tydeligt, at de kæmper for at holde trit med en industri i hurtig udvikling. Regulering findes, men føles stykkevis. Vi vil se mere regulering komme i år ud fra konsultationer og arbejdsgrupper, Storbritanniens Her Majesty's Treasury annonceret tilsyn med økonomiske kampagner for nylig, men ofte hører vi, at industrien ser den nye regulering som decideret bagved kurven.

Regulatorer er ivrige efter at ændre denne opfattelse. I Den Europæiske Union, for eksempel Den Europæiske Unions Råd vedtaget Markets in Crypto Assets (MiCA) rammeværk og Digital Operational Resilience Act (DORA), som kan blive lov senere i år. MiCA giver en vis klarhed om regulering af stablecoins, offentlige udbud af kryptoaktiver og licensierende udbydere af virtuelle aktiver (VASP'er). DORA dækker digital operationel robusthed, hvilket sikrer, at virksomheder kan modstå alle typer teknologiske risici.

Storbritanniens Financial Conduct Authority (FCA) arbejder hårdt og lover at sætte flere ressourcer i krypto. Som følge heraf får flere virksomheder godkendelse. Jurisdiktioner som Schweiz og Singapore ses som fanebærerne for regulatoriske rammer, der er klare og modne, hvor kryptovirksomheder har klarhed over deres position, kan tilpasse sig og er i stand til at blomstre.

Relateret: De nye HM Treasury-regler: De gode, de dårlige og de grimme

Blockchain- og adfærdsovervågningsværktøjer vokser i popularitet, fordi kryptofirmaer ser forbedring af overholdelsesprocesser (og deres forhold til regulatorer) som nøglen til voksende adoption. Som helhed, hvor vi ser regulatorisk klarhed, ser vi en stigende indsats fra industriens side for at forbedre overholdelse og øge adoptionen, sætte skub i økonomien i denne region og fremme innovation for hele markedet. Det kunne være fristende at se kryptoindustrien som i krig med dens regulatorer, men jeg vil karakterisere den ikke som modstander, men som symbiotisk. Forbedring af standarder, hvis det gøres godt og i samarbejde, er til gavn for alle.

Tag plads ved bordet

Der er meget at vinde ved at invitere private blockchains, regeringer, børser og VASP'er til samme bord. Vidensdeling på tværs af økosystemet, især når det kommer til adfærdsdata og nye kriminelle typologier, kunne låse op for strafferetlige efterforskninger samt muliggøre bedre gennemtænkt regulering og forbrugerbeskyttelse. Det er en balancegang.

Relateret: FATF inkluderer DeFi i vejledning til udbydere af kryptotjenester

Et stigende antal virksomheder henvender sig til os og ønsker at gøre det rigtige ud over at opfylde de nuværende lovkrav. Ved at forbedre overholdelse og implementere bedste praksis kan sektoren modnes og sikre, at kryptovirksomheder fungerer sikkert, investorer er beskyttet og åbner døren for institutionelle investorer.

I en verden, hvor du kan oprette tusindvis af nye adresser om dagen, kan sortlister simpelthen ikke følge med. Det er her adfærdsanalyse kommer ind for at supplere mere traditionelle informationskilder, så virksomheder kan træffe informerede beslutninger om, hvordan de skal handle.

Relateret: Bitcoin kan ikke længere ses som en ikke -sporbar 'kriminalmønt'

Uddannelse vil få krypto til endelig at blive myndig

Crypto kan ikke blive konventionel uden bredere bevidsthed og forståelse. Industrien fortæller os, at regeringer og regulatorer altid synes at være seks skridt bagud, når de forsøger at genoprette kontrollen over kaos i stedet for at anlægge et længerevarende og mindre nærsynet syn på politikudformning. Det var en stor del af min rolle i FBI, og hjalp retshåndhævelsen med at få en grundlæggende forståelse af krypto. Og vi kæmper stadig for bedre uddannelse. Vi har udlånt vores ekspertise for at hjælpe regulatorer og regeringer med at komme op i hastigheden på den skiftende og hurtigt innovative industri for at skabe relevant og effektiv politik. For uden bevidsthed, viden og forståelse kan krypto være kendt for kriminalitet frem for legitimitet i nogen tid fremover.