Warren, Marshall fremlægger lovforslag om at stramme reglerne for hvidvask af penge for krypto

Sens. Elizabeth Warren, D-Mass., og Roger Marshall, R-Kan., indførte lovgivning for at stramme amerikanske regler mod hvidvaskning af penge til digitale aktiver.

Regningen ville udvide kend-din-kunde-reglerne til at omfatte tegnebogsudbydere, minearbejdere, validatorer og andre netværksdeltagere, ifølge en fælles meddelelse fra senatorerne. Det ville også forbyde finansielle institutioner at bruge eller interagere med transaktionsmixere - decentraliserede applikationer, der skjuler transaktionskilder på distribuerede hovedbogsnetværk som Ethereum.

"Kryptoindustrien bør følge sunde fornuftsregler som banker, mæglere og Western Union, og denne lovgivning vil sikre, at de samme standarder gælder på tværs af lignende finansielle transaktioner," sagde Warren.

Den topartiske lovgivning står over for store odds for at blive lov under denne kongres, men vil sandsynligvis blive genindført efter den næste starter i januar. Lovforslaget, som yderligere vil udvide regler, der er uheldige for mange kryptovaluta-brugere og -fortalere, kan også fremskynde de regler, der allerede er i gang inden for føderale agenturer.

Massachusetts-demokraten og Kansas-republikaneren ønsker, at finansministeriet etablerer en eksamen, svarende til hvad bankregulatorer udfører med banker, for pengeservicevirksomheder, den betalingstjenesteklassifikation, som kryptofirmaer typisk registrerer sig under. USA. Securities and Exchange Commission og Commodity Futures Trading Commission ville også være forpligtet til at etablere deres egne for de virksomheder, de regulerer, såsom mægler-forhandlere og digitale aktivudvekslinger.  

"Efter terrorangrebene den 11. september 2001 vedtog vores regering meningsfulde reformer, der hjalp bankerne med at afskære dårlige aktører fra USA's finansielle system," sagde Marshall i meddelelsen. "Anvendelse af disse lignende politikker på kryptovalutabørser vil forhindre digitale aktiver i at blive misbrugt til at finansiere ulovlige aktiviteter uden at begrænse lovlydige amerikanske borgeres adgang."

Parret af senatorer ønsker også, at Financial Crimes Enforcement Network færdiggør en regel, der kræver, at banker og pengeservicevirksomheder rapporterer og opbevarer optegnelser om modparter og transaktioner, der involverer digitale aktiver, der ikke er vært, eller tegnebøger, der er hostet i jurisdiktioner, der ikke overholder amerikanske anti- - regler for hvidvask.

Lovforslaget omfatter også krav til registrering af oplysninger for offshore digitale aktivtransaktioner på $10,000 eller mere, og et mandat til, at kryptovaluta-hæveautomater i USA verificerer kundens identitet og regelmæssigt oplyser placeringen og antallet af maskiner, de ejer, til føderale myndigheder.

© 2022 The Block Crypto, Inc. Alle rettigheder forbeholdes. Denne artikel er kun til orientering. Det tilbydes ikke eller er beregnet til at blive brugt som juridisk, skat, investering, finansiel eller anden rådgivning.