Ifølge Securities and Exchange Commission plejede Marco "Sully" Perez fra Midland, Texas, at fortælle sine kunder, at hans investeringsplan var bedre end en 401(k).
Nu har den amerikanske distriktsdomstol i det vestlige Texas beordret hele operationen standset og eventuelle resterende aktiver frosset. SEC siger, at investeringsplanen var en "sham" og en Ponzi-ordning. Perez sprængte millioner af dollars af sine investorers pensionspenge, der levede højt på svinet, og de fleste af pengene er væk, siger SEC. Det inkluderede over 1 million dollars brugt på nye biler, 300,000 dollars på smykker, 450,000 dollars, der fløj rundt på private fly, og 110,000 dollars ved at holde sin bryllupsreception ombord på krydstogtskibet Queen Mary. Alt sammen i en periode på godt tre år.
Læse: Sørg for, at dine aldrende forældre har den rigtige sundhedspleje - og de bliver ikke snydt
I løbet af den tid spillede Perez også mere end $200,000 væk på kasinoer, foretog kontante hævninger på i alt mere end $600,000 og brugte enorme summer på alt fra en helikopter til Dallas Cowboys, siger SEC.
Den samlede påståede spree kom til omkring $5.6 millioner, eller mere end $4,400 hver dag, inklusive søndage. Det var næsten to tredjedele af pengene investeret hos ham, siger SEC.
Permian Basin Proppants Inc., et selskab, som Perez kontrollerer som præsident og brugte til at udføre ordningen, blev også sigtet, sagde SEC.
I mellemtiden, rapporterer Kommissionen, var hele ordningen falsk. "Permian var og er et humbug," og "havde ringe legitime indtægter," siger Kommissionen. "I virkeligheden brugte Perez og Permian de fleste af investormidlerne til Perez' personlige fordel, til at foretage Ponzi-betalinger til investorer," og til ikke-erhvervsmæssige formål, står der.
Og hvis SEC er korrekt, risikerer så mange som 265 almindelige investorer at miste i gennemsnit så meget som $35,000 af deres pensionsmidler stykket.
Perez' advokat, Arnold Spencer fra Dallas, siger til MarketWatch: "Mr. Perez har til hensigt at forsvare sig mod anklagerne i retssagen. Men endnu vigtigere, han har til hensigt at arbejde med SEC og hans investorer for at beskytte investorernes og virksomhedens interesser."
Uanset hvordan dette viser sig, antager vi, at investorerne kan glemme deres umiddelbare drømme om førtidspension og nem pensionering.
Undervejs, siger SEC, ignorerede investorer en lang række vigtige advarselstegn.
Blandt dem:
1. Pie-in-the-sky lovede investeringsafkast med angiveligt lav risiko. Perez lovede et investeringsafkast på op til 30 % uden absolut risiko, siger SEC. Dette på et tidspunkt, hvor selv personer som Goldman Sachs og Warren Buffett ikke kunne gennemsnitligt bedre end omkring 12 % – med masser af risiko. Perez endda garanteret individuelle investorers afkast spænder fra 10% til 100% inden for 30 til 90 dage, rapporterer SEC.
2. Tvivlsom forretningspraksis. Perez tilbød angiveligt også nogle investorer et garanteret ekstra afkast på 20 %. hvis de ville poste strålende anmeldelser af ham og hans investeringsoperation på Better Business Bureaus hjemmeside.
3. Ting, der ikke gav nogen mening. Perez fortalte angiveligt investorerne, at hans virksomhed altid havde nok kontanter ved hånden til at betale alle sine investorer - hvilket rejste det åbenlyse spørgsmål om, hvorfor denne utroligt lukrative operation, flydende med kontanter, overhovedet havde brug for eksterne investorer.
4. Kunstige måder at stoppe investorer med at trække deres penge ud. Permian havde angiveligt en 366-dages låsning af midler. Og, siger SEC, da visse investorer forsøgte at tage deres penge ud, fortalte Perez dem, at SEC ikke ville lade dem.
5. Affinitetsmarkedsføring. Perez, en veteran fra den amerikanske flåde, markedsførte sit plan specielt til andre veteraner såvel som aktivt militært personel. Han lavede meget ud af sin tilsyneladende "militære til millionær"-historie. Affinitetsmarkedsføring er ikke altid et advarselstegn, men det er så almindeligt i investeringsbedrageri, at SEC faktisk har et advarselspapir ude om emnet.
OK, så for erfarne og kyndige investorer er nogle af disse påståede røde flag så indlysende, at de ville fortjene en øjeblikkelig Bronx-jubel. Men mange, måske de fleste, er relativt uerfarne, når det kommer til investering. Og hvorfor skulle de ikke være det? Emnet kan være meget komplekst, investeringsprodukter kan være mystiske og uigennemskuelige, og finansiel uddannelse er enten grundlæggende eller ikke-eksisterende.
Sager som denne rejser igen et simpelt, indlysende spørgsmål: Ville det ikke bare være billigere hele vejen rundt, hvis vi lærte folk mere om det her, mens de stadig er i skole?
Kilde: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo