Selv-hostet tegnebogsforbud undgået i nyt udkast til EU's lov om hvidvaskning af penge

Self-hostede adresser, tidligere kendt som "unhosted wallets" i EU's politikker, er tilbage i diskussion, da personalet i Europa-Parlamentet forsøger at afklare, at lovgivere ikke ønsker et direkte forbud mod ikke-frihedsberøvelsestjenester.

Privatlivsforbedrende kryptoaktiver og "anonymiseringsinstrumenter", herunder privatlivstegnebøger eller kryptomixere, kan være forbudt i henhold til den aktuelle tekst af lovforslaget til bekæmpelse af hvidvaskregulering, ifølge dokumenter set af The Block. De seneste ændringer af teksten præciserer, at disse restriktive bestemmelser ikke bør gælde for selv-hostede tegnebøger i de fleste tilfælde.

Ikke-frihedsberøvelse har været i EU's trådkors siden forordningen om overførsel af midler (TFR) første udløst debatter om "unhosted tegnebøger" sidste år, da det fastsatte kryptotransaktioner og kend-din-kunde-regler. 

Transaktionsgrænser på selvhostede tegnebøger

Når det kommer til regler om transaktionsgrænser, resulterede den seneste version af Europa-Parlamentets gennemgang af lovforslaget mod hvidvaskning af penge i, at sproget blev ændret til "selv-hostede adresser" fra "selv-hostede tegnebøger." 

Med denne ændring sigter politikere på at præcisere deres mål om at forhindre ikke-depotpunge i at eksistere uden at være knyttet til en identificeret konto på en kryptotjenesteudbyder som en børs, sagde Tommaso Astazi, leder af regulatoriske anliggender hos lobbygruppen Blockchain for Europe. Den tidligere ordlyd kunne have antydet, at kryptotjenesteudbydere i EU ville have fået forbud mod at levere ikke-depottjenester tilsammen.

Selvhostede tegnebøger vil stadig være underlagt en transaktionsgrænse på €1,000 ($1,070), hvis ejeren ikke kan identificeres. Dette stemmer overens med TFR kræver ophavsmands- og modtagerdata om kryptotransaktioner med samme loft. 

Ændringen fra "selv-hostede tegnebøger" til "selv-hostede adresser" kan dog forårsage lovgivningsmæssig usikkerhed, da TRF, med sin endelige tekst, bruger et andet sprog end Parlamentets AML-forslag. AML-forslaget under Det Europæiske Råd henviser også i øjeblikket til "punge" og ikke "adresser".

Der tages forbehold for ændringer

Medlemmer af Europa-Parlamentet har indtil den 28. marts til at debattere sagerne mod hvidvaskning af penge, så bestemmelserne kan stadig ændres. Efter en afstemning fra de to udvalg, der arbejder med sagen, skal forordningen gennemgå en plenarafstemning i Parlamentet, der forventes i april, før den går i gang med interinstitutionelle forhandlinger i maj. Dette vil være en mulighed for Europa-Kommissionen, Parlamentet og Rådet til at forsvare deres holdninger til sagen.

Krypto-enheder som DAO'er, NFT'er og decentraliserede finansprotokoller var tidligere fejet ind i forordningen. Mens platforme, der handler med NFT'er, blev udeladt af EU's omfattende rammer for Markets in Crypto-Assets, kunne NFT-handlere være underlagt bestemmelserne i AML-forordningen.

Europa-Kommissionen indførte første gang lovpakken om bekæmpelse af hvidvaskning af penge i juli 2021, med stærke konsekvenser for krypto i 27-nationsblokken. Pakken inkluderer også TFR, som afventer en endelig afstemning i april, før den træder i kraft, og stiller krav til kryptotransaktioner. Hertil kommer EU's anti-hvidvaskmyndighed, der foreslås i pakken, omfatter kryptofirmaer.